Что такое дебетовая карта альфа банка и как ею пользоваться

Плюсы и минусы дебетовых карт

Содержание:

По подсчётам Банка России, 89% россиян пользуются пластиковыми картами, однако треть из них просто снимает наличные. Специалисты считают, это связано с тем, что у пользователей нет чёткого понимания преимуществ безналичной оплаты.

Дебетовая карта – базовый банковский продукт, электронный ключ доступа к деньгам. Баланс такой карточки зависит от того, какая сумма внесена на счёт. Пластик заменяет собой наличные: с его помощью можно расплатиться за товар в магазине или в интернете, сделать перевод или просто снять часть денег.

У дебетовых карт есть свои плюсы и минусы. Рассмотрим их подробнее.

Преимущества дебетовых карт

Стоит отметить, что основные плюсы оформления и использования дебетовых карт связаны с принципами их функционирования. Каждый владелец карты сможет в этом убедиться в процессе её использования.

Выгода

Выпуск и обслуживание дебетовых карт осуществляется бесплатно. Также можно пополнять баланс и снимать средства в банкоматах Альфа-Банка и партнёров без удержания дополнительных комиссий.

Отказавшись от наличных в пользу пластика, вы можете зарабатывать.

Возврат части потраченных средств происходит за счёт бонусной системы и зависит от оборота по дебетовой карте. Кэшбэк выплачивается баллами, которыми вы можете компенсировать уже совершенные покупки. Также вы можете выпустить карту партнёрской программы, например, Перекрёсток или Пятёрочка, и тратить накопленные баллы на ежедневные покупки.

Альфа⁠-⁠Банк предлагает и продукты для путешественников — определенный процент со всех покупок возвращается милями, которые можно потратить на поездку.

Значительно сэкономить помогают партнёрские акции, когда торговые точки предоставляют скидку при оплате картой или позволяют получить повышенный кэшбэк.

Приумножить сумму можно за счёт начисления процента на остаток средств. Чем больше сумма ежемесячных трат, тем выше процент на накопительном счету.

В Альфа-Банке вы можете экономить на регулярных платежах (за мобильную связь, ЖКХ, штрафы ГИБДД и прочее) — эти переводы осуществляются без комиссии.

Источник

Бесплатная Альфа-Карта

кэшбэк 2% на всё, 10% у партнёров и 8% на остаток

всегда, без условий

До 2% кэшбэка на всё и до 10% у партнёров

на остаток по счёту

Снятие без комиссии

в любых банкоматах по всему миру

100 000 денежных призов

Закажите бесплатную Альфа-Карту в декабре и участвуйте в розыгрыше в приложении банка. Можно выиграть 1000 ₽ или 2000 ₽, а можно миллион!

Рассчитайте кэшбэк по Альфа-Карте

Оформите заявку и сразу
получите Альфа-Карту

Кэшбэк от партнёров банка

Кэшбэк 7% в интернет-магазине Hoff

Кэшбэк до 8% за покупки в интернет-магазине Asos

Кэшбэк 3% в розничных магазинах Московского Ювелирного Завода

Кэшбэк 4% за оплату туров на сайте level.travel

Кэшбэк 4% за оплату туров на сайте Travelata

Кэшбэк 5% на любые курсы в Skillbox

Кэшбэк 5% за покупки на сайте netology.ru

Кэшбэк до 33% за покупки в онлайн-кинотеатре IVI

Кэшбэк до 3% за покупки в интернет-магазине М.Видео

Преимущества дебетовой Альфа-Карты

Делайте переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 ₽ в месяц).

— За мобильную связь

— Штрафы ГИБДД и другие услуги

Получите больше с накопительным Альфа-Счётом — до 8,5% годовых с первого месяца

Оформите бесплатную дебетовую Альфа-Карту

Откройте накопительный Альфа-Счёт в приложении

Пополните счёт бесплатным переводом из другого банка
или наличными в банкомате

Другие дебетовые Альфа-Карты

Повысьте свой статус и пользуйтесь лучшими премиальными сервисами на рынке

Подробно об Альфа-Карте

всегда, без условий

Кэшбэк у партнёров банка

Кэшбэк на все покупки

первые 2 календарных месяца. Далее — при покупках от 100 000 ₽ в месяц

при покупках от 10 000 ₽ в месяц

Максимальная сумма кэшбэка в месяц

Доход на среднемесячный остаток по счёту карты

годовых первые 2 календарных месяца (на сумму до 300 000 ₽)

годовых с третьего месяца (на сумму до 300 000 ₽)

в банкоматах банка и партнёров

Бесплатно до 50 000 ₽

в банкоматах других банков по всему миру

Переводы по номеру телефона

Бесплатно до 100 000 ₽

в месяц клиентам других банков,
свыше — 0,5% от суммы (не более 1500 ₽)

Скачайте PDF с подробными условиями

Кэшбэк начисляется в рамках Программы лояльности АО «АЛЬФА-БАНК» для физических лиц, являющихся держателями банковских карт с реверсивным CashBack/ «Цифровых карт», проводимой «АЛЬФА-БАНК» в период с 25 сентября 2018 года по 24 сентября 2023 года, полный текст правил доступен по ссылке.

Те, у кого уже есть дебетовая Альфа-Карта с бесплатным обслуживанием, кэшбэком за покупки и начислением процентов на остаток, точно знают, как получить максимум пользы. Эта карта придумана специально для тех, кто знает счёт деньгам. Попробуйте и оцените её возможности сами!

Плюсы каждого типа Альфа-Карт

Альфа-Карта — кэшбэк до 2% на покупки, доход на остаток до 8% годовых, бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах по всему миру. Оплата без комиссии ЖКУ, связи и штрафов ГИБДД.

Альфа-Карта Premium — кэшбэк до 3% на покупки, доход на остаток до 8% годовых, бесплатное снятие наличных без комиссии в любых банкоматах по всему миру, персональный менеджер и другие премиальные привилегии.

5 причин заказать дебетовую Альфа-Карту

2% кэшбэка за все покупки и до 10% у партнёров.

До 8% годовых на остаток.

Бесплатное обслуживание карты.

Бесплатное пополнение и снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров.

Онлайн-переводы на счета в другие банки через мобильное приложение и интернет-банк.

Оформить Альфа-Карту можно за 3 простых шага: заполните онлайн-анкету (достаточно паспорта), дождитесь звонка или смс о готовности карты, получите её бесплатно с представителем банка или в ближайшем офисе банка.

Подключив членов семьи, вы сможете увеличить кэшбэк и доход на остаток, ведь они зависят от суммы покупок по Альфа-Карте в предыдущем месяце.

Подробнее об условиях

Кэшбэк от партнёров:

На остаток по карте:

до 8% годовых ежемесячно

Правда, что я могу заказать Альфа-Карту на сайте и сразу начать ею пользоваться?

Да, это правда. Вы сможете оплачивать покупки и копить кэшбэк. Выплатим его, когда получите пластиковую карту. Сразу же активируются другие преимущества карты: бесплатное снятие наличных во всех банкоматах, до 8% на остаток по карте, бесплатные переводы и так далее.Подробнее

Как начисляется кэшбэк?

Кэшбэк начисляем за покупки по картам. Начисление происходит до 15 числа следующего месяца. Проверяйте его в приложении и компенсируйте любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку.

Как получить кэшбэк 2%?

Мы начисляем кэшбэк 2% за все покупки без условий до конца следующего месяца с даты активации карты. Далее: 1,5% за все покупки при тратах от 10 000 ₽ в месяц, 2% при тратах от 100 000 ₽ в месяц.

За какие операции по карте кэшбэк не начисляется?

Кэшбэк не начисляется за снятие наличных и комиссии банка по карте, списанные в соответствии с действующими тарифами. Кроме того, банк не начисляет кэшбэк по операциям в казино и тотализаторах; покупку лотерейных билетов и облигаций; операциям, совершённым в пользу паевых фондов, ломбардов; по операциям с финансовыми организациями; по всем операциям, связанным с переводом денежных средств на счета/карты АО «Альфа-Банк» и других банков; по операциям, связанным с переводом денежных средств в счёт увеличения остатка электронных денежных средств («Яндекс.Деньги», WebMoney, и т.д.), за операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели итд в крупных гипермаркетах), по операциям, совершенным в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry; за покупки за рубежом по картам Alfa Card (кроме покупок в иностранных интернет-магазинах); за покупки за рубежом по картам Alfa Card Premium, если валюта счёта совпадает с валютой операции (кроме покупок в иностранных интернет-магазинах); за операцию, превышающую 50 000 рублей по картам Alfa Card ; за операцию, превышающую 500 000 рублей по картам Alfa Card Premium. Банк оставляет за собой право аннулировать ошибочно начисленный кэшбэк и изменить перечень операций, по которым кэшбэк не начисляется.

Как получить 8% годовых на остаток?

Мы начисляем 8% годовых без условий до конца следующего месяца с даты активации карты. Далее — 3% годовых. Максимальная сумма 300 000 ₽. Начислим процент после получения пластиковой карты.

Является ли Альфа-Карта мультивалютной?

Да. В приложении вы можете открыть текущий счет в нужной вам валюте и привязать карту в этому счету. Привязка карты происходит моментально.

Есть ли комиссия за снятие наличных?

Комиссии нет, если вы снимаете в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров.

Как активировать карту?

Зарегистрируйтесь в нашем приложении по номеру карты. После входа в разделе Все счета и карты выберите карту и нажмите кнопку с активацией. Придумайте и задайте пин. Готово, ваша карта активна.

Можно ли использовать бесконтактную оплату?

Для её активации нужно провести любую операцию в банкомате или при первой оплате на кассе вставить карту в терминал и ввести пин-код.

Замените его в приложении банка. В разделе Все счета и карты выберите карту и нажмите Новый пин-код.

Заблокируйте её в приложении или интернет-банке.

Как оплачивать коммунальные услуги без комиссии?

Просто нажмите кнопку Оплатить и перевести в приложении банка и выберите пункт Коммунальные услуги.

Пополнение карты и перевод в другой банк без комиссии

Вы можете пополнить карту без комиссии переводом с карты другого банка в нашем приложении. Сделать перевод в другой банк можно несколькими способами:

по реквизитам счёта (9 ₽ за перевод);

по номеру телефона (до 100 000 ₽ в месяц бесплатно);

по номеру карты (см. тарифы). Нажмите кнопку Оплатить и выберите нужный пункт.

Хотите настроить пуш или смс-уведомления?

Откройте приложение и в правом верхнем углу нажмите на иконку •••. В настройках выберите нужный вам формат уведомления.

Не нашли ответ на вопрос?

Воспользуйтесь круглосуточным чатом в приложении или позвоните по телефону: +7 495 788 88 78 для Москвы и МО, 8 800 200 00 00 для регионов России.

Источник

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием

всегда, без условий

2% кэшбэка на всё и до 30% у партнеров

До 8% годовых на остаток

с начислением каждый месяц

Снятие без комиссии

в любых банкоматах по всему миру

Преимущества дебетовой Альфа-Карты

Зарабатывайте, когда тратите

Покупайте по карте, получайте Альфа-Баллы, компенсируйте покупки в мобильном приложении (1 балл = 1 ₽). Максимальная сумма кэшбэка 5000 ₽ в месяц.

Делайте переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 ₽ в месяц).

— За мобильную связь

— Штрафы ГИБДД и другие услуги

Оформите заявку на дебетовую карту прямо сейчас

Заполните заявку

за пять минут полностью онлайн

Получите карту

доставкой или заберите в офисе банка

Пользуйтесь

лучшей дебетовой картой

Получите больше с накопительным Альфа-Счётом — до 8% годовых с первого месяца

Оформите бесплатную дебетовую Альфа-Карту

Откройте накопительный Альфа-Счёт в приложении

Пополните счёт бесплатным переводом из другого банка или наличными в банкомате

Другие бесплатные дебетовые карты

Alfa Travel

Аэрофлот

За каждые 60 ₽ покупок

до 1,5 миль

Яндекс.Плюс

до 10%

Скидки

Подробно о валютной карте Альфа-Банка

всегда, без условий

на всё до конца месяца с даты активации
Далее 2% при сумме покупок более 100 000 ₽ в месяц

при сумме покупок более 10 000 ₽ в месяц

Максимальная сумма кэшбэка в месяц

Процент на остаток по счёту
до 300 000 ₽

годовых первые 2 календарных месяца (на сумму до 300 000 ₽)

годовых с третьего месяца (на сумму до 300 000 ₽)

в банкоматах банка и партнёров

Бесплатно до 50 000 ₽

в банкоматах других банков по всему миру

Переводы по номеру телефона

Бесплатно до 100 000 ₽

Скачайте PDF с подробными условиями

Оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием

Получайте кешбэк, бонусы и скидки благодаря дебетовым картам с бесплатным обслуживанием от Альфа-Банка. Возвращайте деньги за покупки в офлайн и интернет-магазинах, а также за оплату услуг. Пополняйте и снимайте средства без потери процентов, переводите деньги клиентам других банков по номеру телефона. Получайте до 5% на остаток по счёту уже с первого месяца.

Вы можете выбрать вариант с наиболее выгодными условиями:

Альфа-Карту с преимуществами и бесплатным ежемесячным обслуживанием;

Альфа-Карту Premium с пакетом премиальных услуг.

По всем картам начисляется кешбэк до 2% от стоимости каждой покупки, а также бонусы и скидки от компаний-партнёров Альфа-Банка. Держателям премиум-карт доступны специальные сервисы: льготный курс конвертации валюты, доступ в бизнес-залы и трансфер в аэропорт, а также услуги персонального менеджера.

Банковские карты можно использовать в качестве зарплатных и подключать к общему счёту сразу нескольких членов семьи. Снимать деньги без комиссии можно в банкоматах по всему миру.

Как получить дебетовую карту

Источник

Дебетовые карты против зарплатных

Содержание:

Банковская карта — удобный финансовый инструмент, позволяющий не носить с собой наличные. Мы привыкли в обиходе использовать слово «кредитка» для обозначения любого типа пластика. Но давайте разберёмся, какие карты бывают на самом деле и в чём их особенности и отличия.

Что такое дебетовая карта

Кредитная карта — это та, на которой лимит средств устанавливает банк и позволяет вам сначала совершать траты, а потом восполнять баланс. На дебетовой вы должны сперва пополнить счёт, так как изначально он пустой.

Для получения именной дебетовой карты нужно обратиться в банк (заполнить интернет-анкету или посетить офис), открыть на своё имя счёт и выпустить пластик. Это может занять от одного до трёх дней. В некоторых отделениях Альфа-Банка дебетовую карту могут выдать сразу при первом обращении. А ещё она может быть доставлена курьером по удобному адресу или в ближайший офис банка.

Дебетовая карта может быть классической или премиальной и принадлежать одной из платёжных систем на выбор клиента:

Что такое зарплатная карта

Разновидностью дебетовой карты является зарплатная. Такая карта тоже выпускается с «нулевым» лимитом, однако основной способ её пополнения — перечисления от работодателя.

На её счёт поступают:

Оплата листков нетрудоспособности;

Социальные выплаты и прочее.

Большинство юридических лиц уже ушло от выплат средств своим сотрудникам через кассу. На имя компании открывается счёт в финансовой организации, далее она подключается к зарплатному проекту. Это договор, который закрепляет отношения между фирмой и банком, фиксирует условия сотрудничества и обслуживания счетов для работников предприятия. Практически все расходы по выпуску и обслуживанию зарплатных карт ложатся на работодателя.

Все действующие и вновь принимаемые сотрудники заполняют банковскую анкету, на основании сведений из которой выпускается именной пластик. Зачастую держателю даже не нужно обращаться в отделение — зарплатные карты выдаются прямо в организации.

Обычно работодатель определяет тип платёжной системы для выпускаемой карты сам или может предоставить работнику выбор. Для занятых на государственных предприятиях на федеральном уровне принято решение использовать карты «Мир».

Сходства

По своей сути дебетовая и зарплатная карты практически не отличаются. Они содержат одинаковые реквизиты:

Наименование или эмблема платёжной системы;

Срок действия в формате месяц/год;

Имя и фамилия владельца на латинице;

CVC-код для совершения интернет-платежей;

Платёжные средства: магнитная полоса, чип;

Наименование банка-эмитента и его телефон.

Это обычные карты с аналогичными свойствами: возможностью снимать и класть наличные, оплачивать покупки, принимать и совершать переводы. Средства на каждой защищены системой страхования вкладов.

К картам и привязанным к ним счетам можно подключать самостоятельно дополнительные услуги для безопасного и удобного использования. Это могут быть услуги смс-информирования, защита средств от мошеннических операций и прочее на ваш выбор.

И дебетовая, и зарплатная карта платёжных систем MasterCard и Visa будут действовать за границей, вам даже не обязательно предварительно покупать валюту: всё можно сделать в мобильном приложении. Его функциональность также не зависит от того, какая у вас оформлена карта.

Периодически банки проводят акции для своих клиентов, которые распространяются абсолютно на всех держателей карт, важно лишь выполнять те или иные условия, чтобы быть в числе победителей.

Вне зависимости от того, какая карта у вас на руках — зарплатная или дебетовая, она обеспечивает доступность средств, их безопасность и одновременно контроль над расходами.

Отличия двух видов карт

Возраст держателя. Зарплатные карты открываются на совершеннолетних лиц, граждан РФ и других стран. Обычная дебетовая карта может быть выпущена и на ребёнка как дополнительная к счёту родителя. Подробнее об этом можно узнать тут.

Отличается основной способ оформления и пополнения — кто заключает договор об обслуживании и вносит средства на счёт. Баланс дебетовой карты зависит только от вас, в то время как на зарплатную средства распределяются по реестру работодателя.

Возможность выбора платёжной системы или бонусной программы. Когда вы оформляете дебетовую карту сами, то выбираете все её параметры, включая то, какой дополнительный доход она вам будет приносить. Это может быть кэшбэк, бонусы, мили.

Дополнительные программы кредитования. Имея в банке зарплатную карту, вы можете рассчитывать на льготные условия при оформлении кредита наличными, кредитной карты или ипотеки. Это может выражаться в сниженной процентной ставке, более широком диапазоне по срокам, более выгодных комиссиях на услуги страхования. При подаче заявки пакет документов будет меньше, так как банку не требуются справки о трудоустройстве и доходах, а значит и кредит будет получен быстрее и без волокиты.

Повышенный процент на остаток для зарплатных клиентов в Альфа-Банке.

Все эти отличия могут быть существенными для обычного потребителя. В Альфа-Банке у вас есть возможность настраивать продукт под себя.

Важно отметить, что с 2015 года вы сами выбираете банк, через который хотите получать все выплаты от работодателя. То есть ваша дебетовая карта может стать зарплатной после оформления определённого заявления в бухгалтерии организации. Типовую форму можно получить, обратившись в банк.

Но и зарплатная карта может стать обычной дебетовой, если вы прекратили сотрудничество с предприятием, выпустившим карту на ваше имя, но хотите продолжать пользоваться банком. В таком случае дальнейшие вопросы касательно её обслуживания вы решаете самостоятельно.

Источник

Карта ваша — пользуйтесь

Если вы только стали клиентом банка, но ещё не получили
пластиковую карту, пользуйтесь её цифровой версией — уже можно
делать покупки и зарабатывать кэшбэк, мили или баллы.

Зайдите в приложение

по номеру телефона, отсканировав QR-код выше

Добавьте карту

в Apple Pay, Google Pay
или Samsung Pay

Пополните бесплатно

с карты другого банка

Делайте покупки

и зарабатывайте кэшбэк,
мили или баллы

А кроме покупок и пополнения?

В случае, если мы получили ваши паспортные данные от мобильного оператора и смогли их проверить, у вас будет возможность совершать переводы в другие банки и снимать наличные.

Лимиты по цифровой карте

Нет паспортных данных

Есть паспортные данные

Максимальная сумма одной покупки

Максимальный остаток на счёте

Максимальные расходы в месяц

5 000 ₽ в день или 40 000 ₽ в месяц

Покупки за рубежом возможны, только если у банка есть ваши паспортные данные.
Узнать, что вам доступно, а что нет, а также доступные лимиты на операции можно в мобильном приложении.

Как пополнить карту?

Скачайте мобильное
приложение Альфа-Банка

Все доступные операции банка
в вашем смартфоне.

Войдите в мобильное
приложение

по номеру мобильного телефона.

Нажмите «Быстрое пополнение»
на главном экране

или на кнопку «Пополнить»
на экране карты.

Введите реквизиты карты

с которой пополняете счёт и подтвердите
перевод. Деньги придут мгновенно,
комиссию за пополнение мы не берём.

Полезно знать

Как делать покупки?

Добавьте карту в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay и расплачивайтесь ей в любых торговых точках онлайн и офлайн. Если при оплате в интернет-магазине у вас просят номер карты и другие реквизиты — посмотрите их в приложении.

Лимиты на операции

При пополнении не забывайте о лимитах, проверьте их перед совершением перевода.

Делайте покупки и копите кэшбэк/мили. Начислять будем сразу, а потратить сможете, когда получите пластиковую карту.

Источник