Что такое дебетовая карта мтс кэшбэк и какой на ней лимит
Дебетовая карта MTS CASHBACK
Дебетовка MTS CASHBACK является одним из флагманских карточных продуктов МТС Банка. Кроме интересной бонусной программы, по карточке предлагается начисление процентов на остаток, а также действуют выгодные условия обслуживания и снятия наличных. Эти и другие достоинства пластика подробно рассмотрены в сегодняшнем обзоре дебетовой карты MTS CASHBACK от МТС Банка.
О дебетовке MTS CASHBACK
MTS CASHBACK относится к числу универсальных карточных продуктов. Это значит, что держатель может пользоваться как собственными, так и заёмными средствами.
Если по карте установлен нулевой кредитный лимит, то она является дебетовой. В процессе использования пластика банк может предложить клиенту определённую сумму кредитования. Лимит будет предоставлен автоматически, если держатель не откажется от него.
У клиента есть возможность самостоятельно менять тип карты. Например, если вдруг возникает потребность в заёмных средствах, владелец пластика может в любое время запросить кредитный лимит. И наоборот, если нет необходимости в кредитной карте, можно сделать её дебетовой, уменьшив сумму лимита до нуля. В обоих случаях следует обращаться на горячую линию МТС Банка.
В рамках данного предложения оформляется моментальная карточка категории MasterCard World. Карточный счёт ведётся только в рублях. Выпуск дополнительных карт к основному пластику не предусмотрен.
Технические особенности дебетовки:
Оформить дебетовую карту MTS CASHBACK могут клиенты в возрасте от 20 до 70 лет. Обязательное условие — наличие паспорта гражданина РФ.
Условия обслуживания
За выпуск дебетовки единовременно списывается 299 рублей. Обслуживание карточки является бесплатным на постоянной основе (независимо от остатка и торгового оборота).
Другие условия использования пластика представлены в таблице.
| Комиссия за снятие наличных | 0% в банкоматах любых банков по всему миру |
| Лимиты обналичивания | ежедневно — не более 50 000 рублей, ежемесячно — не более 600 000 рублей |
| Комиссия за пополнение | 0% — при внесении наличных через банкоматы и при переводе с карты любого банка, 5% — при переводе со счетов юрлиц и ИП |
| Стоимость денежных переводов по номеру карты (через банкоматы и онлайн-сервисы МТС Банка) | 0% — между картами МТС Банка, 15 рублей — на карты сторонних кредитных организаций |
| Стоимость денежных переводов по номеру счёта (через банкоматы и онлайн-сервисы МТС Банка) | 0,3% (минимум 20 рублей, максимум 150 рублей) |
| Комиссия за досрочный и очередной перевыпуск | 299 рублей |
| Плата за услугу СМС-информирования | 59 рублей (первые 2 месяца — бесплатно при подключении по инициативе банка) |
В данной публикации речь идёт только о дебетовом варианте карты MTS CASHBACK, поэтому все указанные тарифы действуют только при использовании собственных средств.
Кэшбэк-программа
За покупки, оплаченные картой, предусмотрен возврат средств. Активация бонусной программы происходит автоматически после получения дебетовки. Тип кэшбэка зависит от категории трат:
Кэшбэк начисляется сразу после совершения расходной операции. При совершении покупок у партнёров срок выплаты вознаграждения увеличивается до 90 дней. По карточке установлен лимит кэшбэка в размере до 10 000 баллов в месяц.
МТС Банк не бонусирует следующие виды расходных операций:
Накопленные баллы используются для оплаты услуг мобильного оператора МТС или обмениваются на сертификаты, которые позволяют получить до 100% скидки на товары в салонах МТС. Конвертация осуществляется по равноценному курсу (1 бонус равен 1 рублю). Для заказа доступны сертификаты номиналом от 100 до 80 000 рублей. Управлять накопленным кэшбэком можно через приложение МТС Cashback.
Как начисляется процент на остаток?
При оформлении данной дебетовой карты МТС Банка клиенту автоматически открывается счёт «Накопительный CASHBACK» для начисления процентов на остаток. По продукту действуют следующие ставки:
Вклад и карточка имеют единый счёт. Проценты начисляются на ежедневный входящий остаток. Выплата осуществляется один раз в месяц (не позднее 5 числа каждого месяца, следующего за расчётным).
Преимущества дебетовой карты
Данная дебетовка позволяет получать пассивный доход в виде кэшбэка и процента на остаток. К другим достоинствам продукта относится:
Пользователю предоставляется доступ к мобильному приложению МТС Банка. С помощью данного сервиса клиент может оплачивать услуги, оформлять новые продукты, совершать переводы, пополнять карту и отслеживать операции по счёту.
Онлайн-заявка на карту MTS CASHBACK
Для заказа карточки необходимо заполнить заявку на сайте МТС Банка. В анкете потребуется указать следующие сведения:
Ответ по заявке приходит в течение нескольких минут в СМС-сообщении. В ближайшее время с пользователем связывается сотрудник банка для уточнения предоставленной информации.
Забрать карточку можно в ближайшем офисе МТС Банка или в любом салоне МТС уже в день оформления заявки. Также у клиентов есть возможность заказать курьерскую доставку дебетовки. Доставка пластика по Москве и Санкт-Петербургу занимает до 1-2 рабочих дней, по другим регионам РФ — до 2-5 рабочих дней.
Отзывы от клиентов МТС Банка
Дебетовка MTS CASHBACK появилась на рынке достаточно давно, поэтому многие пользователи уже успели оценить данный продукт по достоинству. В первую очередь клиенты отмечают выгодные условия бонусной программы.
По мнению держателей карточки, их больше всего привлекает 5%-ый кэшбэк в популярных категориях.
К другим плюсам карточки клиенты относят лояльные тарифы на обслуживание и снятие наличных. Проценты на остаток начисляются своевременно и в полном объёме. Согласно отзывам клиентов, служба поддержки и онлайн-сервисы банка работают вполне оперативно.
В числе минусов отмечается навязывание платных услуг сотрудниками. Чаще всего пользователи указывают на то, что работники настойчиво предлагают установить кредитный лимит.
Подробнее про дебетовую карту МТС
Примечательно, что карта работает на территории РФ и за ее пределами.
Для полноценного использования возможностей платежного продукта, требуется установка дополнительных опций:
Накопительная опция, кроме того, что предоставляется автоматически всем держателям дебетовых карт МТС, предназначена для начисления процентов, на остаток денег на балансе карты.
Достаточно 1000 рублей, чтобы проценты начислялись. Вывод сделать несложно, чем больше денег на остатке, тем выше доходность.
Отличия и ключевые особенности
Примечательно, что банкоматы этих кредитных организаций не сложно найти и работают они в круглосуточном режиме.
Особенность карточного продукта МТС в том, что расплачиваться им можно при помощи технологии бесконтактных платежей и без необходимости ввода пин-кода. Держатель карты при оплате:
Карточка поддерживает защиту 3-D Secure, позволяющую защититься от мошеннических схем в интернете. Операция, совершенная в сети, будет совершена только после того, как пользователь подтвердит ее цифровым кодом, отправленным на сотовый.
Условия по карте
МТС Банк выпускает дебетовые карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР различных уровней. Среди самых популярных можно выделить карты: МТС деньги Weekend и МТС Смарт.
Лимиты и ограничения дебетовой карты МТС деньги Weekend
Назначение данной карты категории Visa Platinum не спроста позиционируется, как карта для рабочих дней с кэшбэком для выходных. Потому что неделю можно ею пользоваться в обычном режиме, а в очередную пятницу получить выплату до 10 процентов, с возможностью потратить деньги в грядущие выходные.
Снимать наличные можно без уплаты процентов не только в фирменных банкоматах. Установлены ограничения:
На неснижаемый остаток денежных средств на счете начисляются проценты, которые разнятся в зависимости от суммы остатка:
Лимиты и ограничения дебетовой карты МТС Смарт
Кредитный лимит по карточному счету может быть как 0 рублей, так и до 300000. Проценты за пользование заемными деньгами могут:
Комиссия за обналичивание средств в банкоматах зависит от того, денежные средства чьи снимаются:
Лимит снятия денег в банкоматах с использованием карты МТС Смарт идентичен, лимиту обналичивания денег карты МТС деньги Weekend.
Бонусы
Подарки и вознаграждения могут быть разными и зависят от карт МТС:
Стоимость дебетовой карты МТС и тарифы
За изготовление карты в момент ее выдачи и за обслуживание взимаются разные суммы в зависимости от вида карточного продукта. Существуют условия, дающие возможность обладателю пластиковой карточки не платить за сервисное обслуживание.
| Карта | Выпуск* | Обслуживание* | Дополнительные условия |
|---|---|---|---|
| МТС SMART Деньги | 199 | 0 | |
| МТС Деньги WEEKEND | 299 | 1188 | Бесплатно в первые два месяца и далее при ежемесячныхрасходах от 15000 и остатке от 30000 |
| Виртуальная | 0 | 50 | |
| Неименная | 0 | 100 | |
| МТС Деньги Премиум | 1000 | 12000 | Бесплатно первый месяц и далее при ежемесячныхрасходах от 100000 и остатке от 400000 |
Как оформить и получить карту?
Будьте готовы к тому, что
Заказ карты
Оформить карту можно традиционным способом, обратившись в любой офис компании. Консультанты окажут информационную поддержку, помогут заполнить анкету и сразу выдадут карту.
На сайте МТС Банка, находящегося в сети по адресу www.mtsbank.ru есть опция «онлайн-заявка на карту», в которую требуется внести сведения о:
Не пройдет и суток, как с потенциальным клиентом свяжется менеджер, задаст уточняющие вопросы и пригласит в салон МТС за получением готовой карты. Пользоваться которой можно 3 года.
Пользование картой
Работать с картой просто, хоть в интернете, хоть в супермаркете или обычном магазине. Никаких особенных знаний и умений не требуется. Если подключить карту к одному из приложений: Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay, то карту можно хранить в сейфе дома, а расплачиваться одним кликом смартфона.
Как пополнить карту?
Способы пополнения карточного счета многочисленны, каждый пользователь вправе выбрать любой:
1. сайта оператора мобильной связи или банка;
2. в Интернет-банке или мобильном приложении.
5. Через систему платежей «Золотая корона».
Как снять наличные?
Никаких проблем со снятием наличности. Бесплатно снимать деньги с карты в пределах установленных лимитов можно в банкоматах российских банков.
Что делать, если МТС Банк заблокировал карту?
Кредитное учреждение наделено полномочиями блокировки карты в одностороннем порядке, так она является его собственностью. Причины могут быть разные: от простого окончания срок действия до нарушения норм закона со стороны держателя.
Причины блокировки банк вправе не сообщать держателю. Денежными средствами, находящимися на счете, клиент волен распоряжаться без использования карточки.
Плюсы и минусы карты
Для тех, кто зарабатывает и в течение месяца активно расходует свои деньги, карточка не просто заменяет кошелек, а позволяет ему пополняться в процессе пользования.
К минусам можно отнести то, что:
Отзывы о дебетовой карте МТС
Любители шоппинга в интернете приобретают карточку специально для этих целей, зная о технологии 3-D Secure, чтобы не подвергать риску другие карты. Осуществляя безопасные покупки, пользователи еще и копят деньги, утверждая, что расходы на годовое обслуживание с лихвой окупаются.
Негативные высказывания относятся не к самому продукту, а к сервисному обслуживанию. К сожалению, многие пользователи отмечают низкий уровень консультантов МТС, которым требуется много времени на подготовку ответа. Часто приходится сталкиваться с тем, что ответ одного консультанта противоречит другому. Есть недовольные услугами автоответчика.
МТS Cashback от МТС Банка
Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
Бонусы (1 бонус = 1 ₽), которыми можно оплатить услуги моб. связи МТС или обменять на сертификат со скидкой до 100% на товары в салонах-магазинах МТС:
Номинал сертификата от 100 ₽ до 80 000 ₽.
Обслуживание бесплатно первые 2 месяца, далее — при сумме от 8 000 ₽/мес. или ежедневном остатке от 30 000 ₽
Предложения месяца
Обзор карты МТS Cashback от МТС Банка
Дебетовая карта — чрезвычайно популярный карточный продукт в Российской Федерации. В данной статье рассмотрены характеристики, некоторые разновидности карточек и способы их получения.
Что это такое
Карта МТS Cashback МТС Банка предназначена для хранения собственных сбережений, получения переводов, оплаты приобретений в торговых точках, онлайн-магазинах и т. д. Их также применяют для регулярного перечисления разнообразных выплат (зарплаты, пенсии, стипендии).
Этот инструмент считается своеобразным электронным кошельком: по факту все деньги, принадлежащие человеку, размещены на счете в банке, но такая карточка предоставляет круглосуточный доступ к нему.
Это дает возможность защитить накопления от утраты — потеряв пластик, его держатель больше ничего не лишится.
Как заказать
Дебетовый пластик доступен тем, кому уже исполнилось 14 лет.
Заказ делается одним из двух способов:
Для обращения стоит выбирать филиал, в который действительно можно быстро добраться, чтобы впоследствии затраты времени и усилий максимально сократились.
Перечень обязательных документов:
По окончании оформления клиент также подписывает заключенный договор. Если этим занимается другой человек, он должен иметь нотариально заверенную доверенность.
На изготовление МТS Cashback карты МТС Банка уйдет не больше двух недель. Статус заказа, местонахождение и дату доставки обычно можно посмотреть в официальном приложении ФО.
Об особенностях
Чем описываемый продукт хорош:
Использование
Оплачивать покупки карточкой очень легко:
Если товары стоят меньше 1000 рублей, код не нужен.
Пополняется счет в банкоматах, кассах, через «Личный кабинет», «Мобильный банк» или СМС-сообщения. Снимаются деньги тоже просто — для этого можно обращаться даже в кассы дочерних ФО.
Карта «МТС Cashback» — а стоит ли. Отзывы | Условия | Анализ
Карта «МТС Кэшбэк» — брать или лучше пройти мимо / взять что-то другое? Давайте разберёмся вместе:
«МТС Кэшбэк» — что за карта? В чём выгода её оформлять?»
Во-первых и в самых главных:
1. Кэшбэк 5% на популярные траты
А ещё возвращают 1% за остальные покупки и до 25% в сервисе МТС Кэшбэк.
Ставки по кэшбэку реально классные — в 2020 году карту с таким возвратом найти очень сложно, если не сказать невозможно.
«А что за скидки до 25% в магазинах-партнёрах?»
У МТС есть свой кэшбэк-сервис — аналог популярных сайтов вроде Letyshops, Backit, MegaBonus и т.п. Кстати, для того, чтобы пользоваться им, даже необязательно иметь карту Cashback.
Работает точно так же: переходите на сайт МТС Cashback — с него переправляетесь на сайт нужного магазина — получаете часть денег с покупки назад.
Какие скидки даёт МТС Cashback на покупки в известных интернет-магазинах?
На момент написания этой статьи ставки были на удивление хороши:
Если хотите вернуть 250 рублей с первой покупки — при регистрации в сервисе «МТС Кэшбэк» введите промо-код xBz2kurx.
Но — вернёмся к карте.
2. Кредитка с рассрочкой платежа до 111 дней и «честным» грейс-периодом.
Неплохо — ведь обычно «кредитки» дают на расчеты всего 55-60 дней, а «грейс» часто используется НЕчестный.
Как карта работает на практике? Пример:
1 июня вы забрали карту и сразу же купили смартфон за 40 000 рублей. Автоматически активировалась рассрочка платежа на срок до 111 дней. Теперь ваша задача — до 20 числа следующего месяца, т.е. до 20 июЛя, внести хотя бы 5% от суммы покупки, т.е. 2 000 руб. До 20 августа потребуется оплатить ещё 2к, а к 20 сентября внести всю оставшуюся сумму. И так — с каждой покупкой.
3. Есть процент на остаток
Редкая для «кредитки» опция. На собственные средства начисляется:
4. Бесплатное обслуживание
Опять-таки редкость — «МТС Cashback» обслуживается бесплатно и без дополнительных условий.
5. Бесплатная доставка курьером в маске и перчатках
Актуальненько, да. Но можно забрать и самому, в отделении «МТС-Банка» или салоне-магазине МТС.
«Какие-то слишком хорошие условия! Наверняка есть подвох?»
Как же мы на Руси — да и без подвоха-то? Нельзя! Как можно вообще! И да, это же МТС :).
По cashback-программе есть один момент — кэшбэк выдается баллами, а обменять баллы можно исключительно на услуги и товары МТС:
Справедливости ради — ограничение «тратить только в МТС» не такое уж и страшное.
Если вы абонент «красного» оператора — получите бесплатную связь или как минимум скидку. Как этот товарищ:
Если нет — в смартфонах и планшетах сегодня нуждаются даже пенсионеры. Копите деньги на скидку — и через какое-то время или покупаете новый телефон за 1 рубль (т.к. совсем бесплатно нельзя по закону), или получаете приличный дисконт на новый. Бонусы не сгорят, пока вы хотя бы иногда пользуетесь картой.
Не нужен смартфон? Все равно накопите — а потом просто продайте на «Авито» новенький и нераспакованный гаджет на пару тысяч дешевле.
«Какие ещё минусы есть?»
«А какие отзывы по МТС Cashback?»
Держатели карты отмечают:
Информация устарела: Есть неудобства в использовании — для контроля за картой в идеале нужно не одно, а сразу три приложения:
Чтобы узнать точную сумму платежа, придется лезь в интернет-банк, в мобильном приложении эта информация пока не отображается:
Да и само приложение — старое и неидеальное с точки зрения функционала:
Update : в МТС-Банке всё-таки сделали нормальное приложение — с современным дизайном и точной суммой ближайшего платежа:
Что в итоге? Стоит или не стоит оформлять?
На наш взгляд — минусов хватает, но плюсы их всё-таки перевешивают.
Да, жаль, что кэшбэк не выдают «на руки», а отправляют в салон МТС. Шероховатостей по обслуживанию тоже достаточно — это не какой-нибудь «Тинькофф Платинум», где всё работает как часы.
МТС знает о проблемах — и взамен предлагает реально крутую компенсацию в виде кэшбэка. Ведь МТС возвращает за популярные траты — на продукты и заправки — 5%, а не 0,5-1-2%, как большинство банков.
Ещё один очень весомый «плюс» — рассрочка на покупки до 111 дней. Да, есть карты и «до 120 дней», и даже «до 240 дней» — но ни у одной из них нет кэшбэка 5% и процента на остаток.
Попробуйте — в конце концов, всё, чем вы рискуете, это 299 российских рублей.
P.S. Как лучше оформить карту — 2 полезных совета
Статья на тему:
Ответы на часто задаваемые вопросы по карте «МТС Кэшбэк»
«Как оформить кэшбэк на покупки в магазинах МТС?»
Сертификат оформляется в личном кабинете. Минимальный номинал — 100 рублей, максимальный — 80 000 руб. После оформления на телефон приходит SMS со специальным промокодом. Его нужно показать сотруднику магазина до покупки.
Важно : покупать с сертификатом можно только в салонах связи МТС, в интернет-магазине он не сработает!
«Кредитный лимит по карте — что важно знать?»
Максимальный лимит — 299 999 рублей. Какой лимит будет у вас — банк определит индивидуально.
«Мне не нужен кредитный лимит»
Нужна только дебетовая карта «МТС Кэшбэк», без кредитного лимита? По правилам «МТС Банка» от него можно будет отказаться на следующий день после оформления «пластика».
Для этого отправьте на короткий номер 2121 SMS-сообщение с текстом НЕТКРЕДИТ.
Бывает и так, что банк сам выдает держателю свою карту уже без лимита. Передумали, мол.
Что будет, если просрочить платеж или не внести всю сумму?
«Вылет» с беспроцентного периода — банк скажет «раз не платите, тогда 111 дней у вас был кредит под процентную ставку от 11,9% до 25%». 11,9% или 25% — это определяется для каждого клиента индивидуально.
А ещё есть такой момент, как проценты за пользование кредитом при просрочке — 36,5% годовых. Он применяется с 3-го дня просрочки и до того момента, когда банк попросит вернуть долг.
Также будет штраф 0,1% за каждый день просрочки.
А вот плату за пропуск минимального ежемесячного платежа — 500 рублей — МТС с 20.01.2020 г. отменил.
«Есть ли комиссия за снятие наличных?»
Да — но всегда с комиссией, это 3,9% от снятых денег + ещё 350 руб. В офисе «МТС Банка» комиссия будет ровно 4 процента.
Как отключить SMS-информирование?
Первые 2 месяца SMS-информирование по карте предлагается бесплатно. Далее за него придется платить 59 руб. / мес.
Разумеется, в эпоху смартфонов и мобильных приложений нужна такая услуга далеко не всем. Отсюда логичный вопрос — «как отключить»?
Есть сразу 4 варианта:
Отправить на номер 2121 SMS вида СтопСМС ХХХХ, «иксы» заменить на 4 последние цифры своей карты;
Зайти в мобильное приложение и деактивировать услугу в разделе «Настройки»;
Обратиться в отделение «МТС-банка»;
Позвонить в службу поддержки клиентов по номеру по номеру телефона на оборотной стороне карты (8 800 250 05 20).