Что такое денежный инсайд
Инсайдерская торговля
Многие слышали, что торговля с использованием инсайдерской информации позволяет быстро заработать колоссальные деньги. Поэтому сегодня, в век информационных технологий, когда кто владеет информацией, тот владеет миром, стремление получить секретную информацию раньше остальных только растет. А торговля такой информацией становится обыденным делом. Но так ли все привлекательно на самом деле? В статье обсудим: что такое инсайдерская информация и инсайдерская торговля, кто такие инсайдеры, как заработать на инсайдерской информации, последствия ее использования в торговле в России и других странах, а так же самые громкие скандалы с использованием инсайдерской информации.
Инсайдерская информация что это простыми словами
Каждая компания обязана публиковать промежуточные и годовые финансовые отчеты и другую информацию, которая может оказать существенное влияние на оценку деятельности компании. Инсайдерская информация – это данные, которые еще не были раскрыты для общественности, и которые могут существенно повлиять на цену акций или производных инструментов данной компании.
Инсайдерская информация простым языком – любая информация о компании, публикация и раскрытие которой способны коренным образом повлиять на курс ценных бумаг эмитента. Владение указанными сведениями раньше остальных пользователей позволяет инвестору открыть позицию в нужном направлении раньше остальных и получить хороший профит.
Для лучшего понимания приведу примеры манипулирования рынком и использование инсайдерской информации:
Способ №1. Сведения, что компанию в ближайшее время ожидают крупные судебные иски. Обладая такими знаниями, можно открываться в шорт. В момент публикации новости в СМИ, акции однозначно полетят вниз.
Способ №2. Выход из строя активов, приносящих существенную долю прибыли. Пример: компания не смогла заключить (продлить) какой-либо государственный или крупный контракт, обеспечивающий ей большую долю выручки и прибыли соответственно.
Способ №3. Внезапная смена руководства компании. Зная, эту информацию, вы точно можете открывать шорт позиции, т.к. акции будут падать.
Способ №4. Отмена рекомендованных дивидендов. Неоправданные ожидания инвесторов с вероятностью в 99% вызовут краткосрочную распродажу ценных бумаг компании. Кроме того, это может обозначить конфликт между советом директоров и главными акционерами компании, что существенно повысит волатильность акций.
Способ №5. Данные финансовой отчетности, сильно отличающиеся от прогнозов аналитиков и средних данных по отрасли и т.д.
Инсайдерская торговля
Одно из понятий, связанных с инвестициями в ценные бумаги – это инсайдерская торговля. Торговля инсайдерской информацией простыми словами – это покупка или продажа активов компании и других инструментов, котирующейся на фондовой бирже, после получения от лица, которое имеет доступ к конфиденциальным сведениям и использует их в своих интересах.
В контексте инсайдерской торговли важно понимать, что такое внутренняя информация.
Концепция инсайдерской торговли также все чаще используется в контексте инвестирования в криптовалюты. Регуляция рынка криптовалюты и ее волатильность позволяют инсайдерам, зарабатывать колоссальные суммы. Откуда же можно получить столь ценные сведения.
Инсайдер кто это простыми словами
Инсайдеры – это лица, которые имеют доступ к конфиденциальным данным. Простыми словами это:
Инсайдерская торговля может быть использована не только сотрудниками компании, но и связанными с ними людьми. Это могут быть:
Мотивы у каждого инсайдера свои и не всегда это связано с деньгами.
Имея в распоряжении инсайдерскую информацию, эти люди имеют явное преимущество перед другими участниками рынка. Иными словами, они с большой вероятностью знают, что будет после публикации отчетности, соответственно могут использовать эту информацию в целях личного обогащения. Ниже мы рассмотрим примеры использования инсайдерской информации.
Инсайдерский рынок где искать информацию
В свободном доступе вы не найдете реальную инсайдерскую информацию. Даже если где-то такая информация появится, то этот ресурс будет быстро заблокирован, а лицо, которое предоставляло эти данные будет задержано.
Пробежавшись по мессенджерам и разным сообществам в социальных сетях (именуемые как инсайдерские группы) – стало понятно, что это только названия. По факту, такие сообщества делают прогнозы на те или иные события и завлекают публику в заинтересованные сервисы, которые платят им комиссию.
Все инсайды крутятся вокруг их носителей и очень близких людей. На широкое обозрение такая информация не попадает.
Как заработать на инсайдерской информации
Способов заработка на инсайдах несколько:
Рекомендуемые брокеры для торговли акциями:
Далее при получении инсайдерской информации и сигнала на открытие позиции, они входят в рынок. После публикации сведений в СМИ, они фиксируют профит, а инсайдер получает процент от успешной сделки.
Естественно все вышеописанные способы применения такого рода сделок – противозаконны и преследуются уголовным кодексом в соответствии с законом об инсайдерской информации и манипулировании рынком (в России N 224-ФЗ от 27.07.2010г.). Заранее известный исход событий, ставит вас в более сильную позицию, чем рядовых инвесторов.
Инсайдерская торговля в России
Инсайдерская торговля в России считается незаконной. Все компании, котирующиеся на фондовых биржах РФ, обязаны оперативно публиковать всю конфиденциальную информацию, а также периодические и годовые финансовые отчеты. Управление финансового надзора России осуществляет надзор за выполнением обязательств по раскрытию информации.
За использование инсайдерской информации предусмотрена статья УК РФ 185.3. “Манипулирование рынком”, попав под которую вы можете лишиться свободы на сроком до 4 лет или получить штраф от 300 до 500 тысяч рублей.
В современной истории России судебной практики касательно инсайдерской информации крайне мало. В августе 2019г. в Казани, был вынесен приговор бывшему трейдеру “Ак-Барс” банка. По версии следствия, в период с 2011 по 2016 год, он незаконно совершал сделки, которые были невыгодные для банка. Используя эти манипуляции, осужденный заработал более 75 млн. рублей. Как итог приговор к 2,5 годам условно.
Торговля инсайдерской информацией в США
В отличие от России, в США выявление применения инсайдерской информации поставлено на поток, а система контроля за такими сделками считается самой лучшей в мире. Судебной практики по противодействию инсайдам более 100 лет и механизмы выявления отлажены очень хорошо. По статистике, Бюро по борьбе с финансовыми преступлениями США выявляет около 80% всех махинаций с инсайдерской информацией. Наказания и штрафы за инсайдерскую информацию в США существенно выше, чем в России.
Неправомерное использование инсайдерской информации
С давних времен неправомерное использование инсайдерской информации применялось в корыстных целях. Ниже хочу привести известные случаи применения инсайдерской информации:
Инсайдерская торговля подводные камни
Если вас не пугает ответственности и вам кажется, что торговать с использованием инсайдерской информации легко и просто, то хочу развеять эти предубеждения. Даже имея данные по отчетности, у вас не будет 100% гарантии, что акции компании рухнут или взлетят. Рассмотрим несколько причин:
Таким образом, даже если у вас в руках оказалась бомбовая инсайдерская информация, то вкладывать все средства в 1 сделку может быть чрезвычайно рискованным мероприятием.
Выводы
Инсайдерская информация была, есть и будет лакомым куском для людей имеющих доступ к ней. Если высокопоставленный сотрудник компании, его знакомые и друзья используют секретную информацию для получения прибыли путем приобретения ценных бумаг, то их могут обвинить в инсайдерской торговле. Обычно, такие связи долго держат на “мушке”, связывая нитями доказательную базу, ведь доказать такую деятельность непросто. Часто бывает, что за такими сделками стоят люди, не имеющие к компании никакого отношения. Как правило, это просто подставные лица, которые проводят все операции. Вы должны помнить, что инсайдерская торговля и манипулирование рынком может, как озолотить владельца, так и лишить его свободы. Каждый принимает решение сам.
Кто такой инсайдер и что такое инсайдерская информация
Как инсайдер может манипулировать фондовым рынком
Представьте, что вы руководитель компании, акции которой торгуются на бирже. Вы знаете, что прошедший год был очень удачным и предприятие заработало огромную прибыль, часть которой будет направлена на дивиденды. Выплаты ожидаются внушительные. Почему бы вам, как заранее знающему эту ценную информацию, не купить акции своего предприятия, пока их цена не взлетела до небес? Так многие и делают. Но эта операция легко переходит за грань законной и может караться крупным штрафом или тюремным сроком.
В статье разберем, кто такой инсайдер простыми словами, кто контролирует инсайдерские сделки и за что могут наказать.
Определение инсайдера
Значение слова “инсайдер” на русский язык можно перевести как “хорошо осведомленный человек” (от inside – внутри). Итак, это человек, который в силу занимаемой должности или по другой причине получил доступ к информации, которая может повлиять на процессы, происходящие внутри компании и за ее пределами. Например, привести к изменению котировок ценных бумаг, банкротству, получению крупных контрактов или других конкурентных преимуществ.
В основном с инсайдерской информацией, которую называют инсайдом, имеют дело на бирже при торговле ценными бумагами. Допустим, руководители среднего звена узнали о предстоящем банкротстве компании. Они тут же продали свои акции или оформили шорт-сделку, рассчитывая на падение котировок.
Но инсайдерская информация встречается и в других сферах. Простой пример. Мальчик Ваня в учительской услышал информацию о предстоящей контрольной по определенной теме. У него было время повторить материал. В результате он получил пятерку.
Во взрослой жизни последствия использования инсайда серьезнее:
Инсайдером можно стать по долгу службы. В этом нет ничего противозаконного. А можно и совершенно случайно. Допустим, уборщица тетя Маша услышала телефонный разговор финансового директора с руководителем компании о годовом отчете и сверхприбыли, направляемой на дивиденды. Или любовница узнала от своего любовника, главного фармацевта медицинской корпорации, подробности создания новой вакцины, которая сделает революцию в лечении рака.
Эти женщины стали инсайдерами. Если хватит ума и денег, то они воспользуются полученной информацией и купят акции, чтобы заработать на ожидаемом росте их котировок. Не думаю, что операция по покупке станет заметной для контролирующих органов. А вот если то же самое сделают руководители или другие значимые сотрудники компании, да еще и на несколько миллионов рублей/долларов/евро, то объяснений избежать не получится.
Особенно жестко действует контроль в США. За годы развития фондового рынка там было уже несколько десятков скандалов, расследований и наказаний вплоть до крупных штрафов и реальных тюремных сроков. В России у экспертов пока слишком много вопросов к действующему законодательству, поэтому тетя Маша может не опасаться, что ее лишат приобретенных не совсем честным путем акций.
Как видим, инсайдера можно рассматривать с негативной и нейтральной точки зрения. Все зависит от того, как именно человек воспользуется полученной информацией. Я бы еще сказала, что степень окраски термина зависит от суммы ущерба или выгоды. Одно дело купить акции на 50 тыс. руб., а другое – на 50 млн руб.
Контроль за деятельностью инсайдеров
Контроль за исполнением закона возложен на Банк России. Организатор торгов также обязан следить за правомерностью использования информации: проверять сомнительные или нестандартные сделки, запрашивать подтверждающие документы и требовать письменных или устных объяснений, сообщать о своих сомнениях Банку России.
Согласно закону инсайдерами в России считаются:
Перечисленные выше юридические лица обязаны вести список инсайдеров, регулярно сообщать Банку России о внесении и исключении из него участников, передавать перечень регулирующему органу по первому требованию.
Ответственность за незаконное использование инсайдерской информации
Ответственность за незаконное использование инсайдерской информации в России небольшая по сравнению с ответственностью в США.
В России
По требованию эмитента, управляющей компании, биржи, клиринговой и ряда других организаций российские инсайдеры обязаны сообщать о совершенных ими операциях с ценными бумагами, заключенных договорах с деривативами.
Инсайдерам запрещено использовать полученную информацию:
Нельзя совершать действия, которые законом трактуются как манипуляция рынком. Например, передача СМИ или в интернет заведомо ложных сведений или проведение операций на рынке по предварительному соглашению, которые могут привести к существенным изменениям цен и объемов торгов активами.
Ответственность за нарушение перечисленных выше запретов накладывается Уголовным кодексом РФ (статья 185.6):
Российские инсайдеры обязаны в течение 10 дней сообщить в управляющий орган обо всех видах сделок, которые они совершили с ценными бумагами своей компании. Только потом эта информация попадает в публичное пространство и передается в контролирующие органы.
В США
В США органом, который следит за неправомерным использованием инсайда, является SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам). Установлена административная, гражданская и уголовная ответственность:
Инсайдеры обязаны в течение 48 часов сообщать в SEC обо всех сделках, которые они совершили с акциями своих компаний. Сведения заносятся в специальную форму, которая сразу же становится доступной для всех желающих. Некоторые инвесторы этим пользуются, чтобы совершить сделку чуть раньше, чем это сделают на новостях остальные.
Примеры использования инсайда
Наиболее яркие примеры инсайдерских сделок в России:
Знаковые инсайдерские скандалы в США:
Как заработать на инсайде частному инвестору
Частные инвесторы могут заработать на инсайдерской торговле без всякого нарушения закона. Для этого достаточно следить за отчетами, которые публикуют о сделках, совершенных инсайдерами. Например, агрегатор finviz.com собирает в одном месте все отчеты по форме 4, которую требует заполнить SEC американским инсайдерам.
Ниже вы можете увидеть фрагмент таблицы с инсайдерскими сделками.
Инвестор видит имя инсайдера, его отношение к конкретной компании, дату и вид сделки, цену и количество купленных/проданных акций, общую сумму сделки и количество ценных бумаг, которым он стал владеть после совершения операции.
Эта информация не является призывом срочно совершить точно такую же операцию, а лишь поводом подробнее изучить компанию.
Sec Form 4 – еще один абсолютно легальный и бесплатный ресурс для поиска инсайдерских сделок.
С использованием инсайда надо быть осторожным. Не всегда покупка или продажа ценных бумаг одним из топ-менеджеров является сигналом к такому же действию со стороны частного инвестора. Причины сделки могут быть банальными:
Причины могут быть не связаны с какими-то событиями в деятельности компании, а иметь чисто личный окрас. Поэтому только анализ эмитента поможет принять взвешенное решение о покупке ценных бумаг в свой инвестиционный портфель.
Заключение
Инсайдер – это не хорошо и не плохо. Это человек, который знает больше и раньше остальных. От его честности зависит, как он воспользуется информацией. Опыт США показывает, что даже миллиарды долларов не спасают от длительных тюремных сроков. Думаю, что и в России когда-нибудь к этому придут.
Интернет-тренинг ” Денежный инсайт”
Добрый день, уважаемые гости!
Я приготовила для вас новую версию интернет-тренинга « Денежный инсайт. 2 в 1».
В тренинг вошли материалы ” Денежного инсайта”, а так же дополнительные материалы из тренинга ” Денежное дерево”, то есть вы получаете материалы двух тренингов сразу.
У вас бывали в жизни ситуации, когда не хватало денег на то, чтобы купить то, что вам хочется, и вы покупали то, на что хватает?
Вы тратите зарплату в первые дни, и даже не знаете на что потратили?
Ваш ребенок поступил в институт, куда «набрал баллов», а не там, где хотел?
Вы купили 25 похожую кофточку, а теперь она лежит в шкафу верхней полке?
Вы часто говорите, что деньги « не главное»?
Вы никак не можете взять ваши финансы под контроль и достигнуть болльшего уровня доходов?
Что вы говорите чаще:
“Я не могу себе этого позволить?” или ” Как я могу себе это позволить?”
Вы хотите, наконец, позволить себе больше?
Больше это сколько? на сколько или во сколько раз?
Я знаю человека, от которого это зависит!
Это вы!
Возьмите финансы в свои руки!
Узнаете, что означает ” бОльше” именно для вас!
Получите ” Волшебный пинок” к вашей финансовой независимости!
Найдите препятствия, которые мешают росту вашего финансового благополучия!
Я предлагаю НЕ « кота в мешке», а тренинг, который реально работает и его участники уже получили и получают успешные результаты : Отзывы участников тренинга вы можете прочитать здесь http://volna-uspecha.livejournal.com/79462.html#cutid1
“Шла на очный тренинг «Денежный инсайт» с конкретной целью – навести порядок в мыслях в отношении денег, перестать метаться от режима жесткой экономии до активного шопинга по мелочам, чтобы прояснить свои финансовые цели.
Могу сказать, что за 2 дня очного тренинга в голове все встало на место. Перестала суетиться в денежном вопросе, поняла, что уже на верном пути.
Было много интересных упражнений, с помощью которых удалось выявить свои проблемы в отношениях с деньгами.
Это тренинг не о том, как вести финансовый учет, а о том, что мешает нам в нашем сознании и установках, чтобы зарабатывать больше и обеспечить устойчивый денежный поток в свою жизнь.
На тренинге есть интересное упражнение «кошелек». Можно сказать, волшебное упражнение. Я его проделала и ровно через месяц увеличила сумму «кошелька» в 30 раз, как и планировала.
Так что на тренинге и чудеса случаются. Если вы чувствуете, что не все у Вас гладко в отношениях с деньгами, не упустите возможность навести порядок в голове и тогда будет намного легче решить все другие вопросы, связанные с деньгами».
Алёна Мороз, автор собственного интернет-проекта alenaconsult@gmail.com
Что такое инсайт?
Инсайт – от англ. insight – проницательность, проникновение в суть, понимание, озарение, внезапная догадка) – интеллектуальное явление, суть которого в неожиданном понимании стоящей проблемы и нахождении её решения. Это особое состояние вашего мышления, когда открываются ваши скрытые внутренние резервы.
А еще случается денежный инсайт, когда открываются ваши скрытые внутренние резервы для увеличения количества денег в вашей жизни.
«Мне очень понравился тренинг. До начала тренинга не совсем понятно было, что же такое инсайт и как он будет происходить. И уже в первый день многое стало понятно. Открываются скрытые на первый взгляд вещи. В целом, благодаря тренингу, я стала более уверенной в своих финансовых целях. Спасибо большое Наталье, за денежные инсайты. Думаю, что полученные знания мне помогут в дальнейшем.»
Я, Наталья Филиппова, приглашаю вас на тренинг « Денежный инсайт»!
«Для меня, пожалуй, главным в тренинге был тот позитивный настрой, который я приобрела. Я поняла, сколько мне нужно на необходимый для меня минимум. Если хочу большего – теперь буду садиться и считать, как мы это делали на тренинге. Думаю, что итоговые суммы больше не будут внушать панику, потому что – да – появилась уверенность в себе и в своих силах. Мне понравилось упражнение “Кошелек”, тем что это а) позитивный настрой, б) немножко вера в чудо. И понравилось считать. Это очень помогает не бояться больших сумм.» Марго, http://margosha.livejournal.com/
Во время тренинга вы:
1. Правильно сформулируете свои финансовые цели ( мы будем работать над формулировками, определением временных промежутков, над увеличением вашей уверенности в достижимости этих целей)
3. Узнаете 100 и 1 способ экономии с удовольствием и сразу же начнете их применять, получая результат
4. Найдете и начнете создавать дополнительные источники доходов
5. Узнаете про свои барьеры на пути к финансовому благополучию, а так же у вас будет возможность поработать и устранить эти барьеры
6. Сделаете первые шаги к оптимальному инвестированию для вас( изучение своих желаний, ценностей, страхов и первые виртуальные тренировки по подбору инвестиций)
7. Заработать деньги прямо на тренинге с помощью упражнений
8. Раскрыть свои внутренние резервы, как дополнительный Волшебный пинок к вашему финансовому процветанию
И еще один маленький, но очень денежный секрет: удивительной особенностью моих тренингов является окупаемость средств, инвестированных в тренинг и даже больше..( для этого есть специальные упражнения, например, упражнение « Кошелек»).
То есть вы обязательно вернете деньги за тренинг или гораздо больше!
Запишитесь в лист предварительной регистрации на тренинг.
Просто подпишитесь на рассылку!
И получите БЕСПЛАТНО:
1.упражнения для привлечения денег в вашу жизнь
2. электронную книгу ” Что мешает вам стать богатым?”
3. электронной отчет ” Экономить легко”….
Обучение
и сертификация ведущих
Обучение состоит из видео-курса и индивидуальных консультаций:
Запись игры на вебинаре (в комплект входит онлайн-платформа, ведущие также могут проводить эту игру в онлайн-формате
Две индивидуальные консультации около 2 часов каждая.
Консультации проходят онлайн (по скайпу)
Первая консультация, как правило обучающая. Если ведущий не играл ранее в игру, то проводится демо-версия игры с обучением
Ответы на часто задаваемые вопросы:
1. Если я не психолог, то смогу ли проводить эту игру?
Да, сможете. Эту игру вы сможете вести, пройдя курс обучения. Конечно, психологическое образование помогает психологам развернуть большую психологическую историю. Но, как показывает практика, эту игру ведут и коучи, и финансовые консультанты, и эзотерики. Мы подскажем вам формат проведения игры, который вам подойдёт.
2. Могу ли я вести эту игру, если я ещё в процессе решения финансовых задач?
Конечно, желательно, для проведения этой игры, чтобы у вас была устойчивая философия в денежной теме, вы уже работали над своим денежным мышлением, так как вам предстоит работать и передавать свой опыт другим людям. Если вы не чувствуете, что готовы, то лучше отложите, а сначала поработайте над своим денежным мышлением, получите личные результаты.
А так же мы знаем, что каждый ведущий этой игры получил приятный бонус в виде роста личных доходов: просто проводил игру и параллельно прорабатывал свои денежные сценарии.
3. Я не знаю, подойдёт ли мне эта игра, как ведущей. Помогите принять решение.
Мы регулярно проводим эту игру, сверху анонса есть примеры проведения игры на марафоне » 1 день 1 шаг», чтобы вы могли посмотреть игру, а не покупать кота в мешке. А так же вы можете записаться на 30 минутную бесплатную демонстрацию игры, для этого напишите нам на почту netalya2010@yandex.ru c пометкой : консультация по покупке игры.
4. Если мне не подойдёт игра, смогу ли я её вернуть вам или перепродать?
Мы не принимаем игры обратно, поэтому принимайте взвешенное решение, задайте нам все вопросы. Если вы решите перепродать игру, то вы должны предупредить ведущего игры, что он должен получить у нас сертификат на право проведение и пройти обучение. Это стоит 15000 рублей.
5. Можно ли в игре использовать метафорические карты?
Да, если вы владеете этой методологией, то это только украсит игру. В комплект игры метафорические карты не входят.
6. Можно ли купить игру в рассрочку?
Запишитесь на 30 минутную бесплатную консультацию: напишите на мейл netalya2010@yandex.ru, чтобы обсудить этот вопрос. В теме письма сделайте пометку: консультация по покупке игры.
7. Могу ли я вернуть игру обратно?
Мы не принимаем игры обратно, так как они печатаются индивидуально под ваш заказ и выписывается сертификат, поэтому внимательно изучите информацию на анонсе, напишите вопросы на мейл netalya2010@yandex.ru с пометкой вопросы по игре Денежный инсайт. Эта игра особенная, возврату не подлежит, так как это закроет ваш Денежный поток.
Внимание! Изучите внимательно все материалы на странице, посмотрите видео игры, обычно этой информации достаточно, чтобы принять правильное решение. Вы можете задать вопросы на почту netalya2010@yandex.ru с пометкой «Вопросы про игру «Денежный инсайт», и договориться о встрече в скайпе для ответов на вопросы про игру (30 минут). Во время встречи мы не будем ничего вам впаривать, наша миссия помочь вам выбрать игру, которая будет вас радовать и станет достойным инструментом в работе. А также вы можете индивидуально поиграть в игру, чтобы получить для себя пользу.
Внимание! После того, как вы приобрели игру, мы не принимаем игры обратно, так как каждый экземпляр игры мы выпускаем лично для вас. Если вы решите передать кому-то игру, то предупредите, что для сертификации ведущий игры должен пройти обучение у нас лично и получить сертификат, это будет стоит 20000 рублей.
Программа защищена авторским правом. Любые ссылки разрешены только с упоминанием автора.
ИП Филиппова Наталья Сергеевна | Все права защищены © 2021
Заполняя форму заказа, вы соглашаетесь с тем, что ознакомились со следующими документами: