Что такое генеральная лицензия
Что такое генеральная лицензия
Статья 13. Лицензирование банковских операций
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе «О национальной платежной системе».
(в ред. Федеральных законов от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Формы лицензий на осуществление банковских операций для кредитных организаций устанавливаются Банком России.
(часть вторая введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 92-ФЗ)
Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 140-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение такой лицензии является обязательным.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 140-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
Государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ» вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых предоставлено ей на основании Федерального закона «О государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».
(часть десятая в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 452-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(см. текст в предыдущей редакции)
Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией, вправе получить статус банка с универсальной лицензией не ранее чем через два года с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав этого банка и связанных с получением им статуса банка с базовой лицензией. При присоединении банка с универсальной лицензией к банку с базовой лицензией требование о соблюдении указанного срока не применяется. При преобразовании банка с базовой лицензией указанный срок не прерывается.
(часть двенадцатая введена Федеральным законом от 01.05.2017 N 92-ФЗ)
Сведения о лицензионной деятельности ФСТЭК России в области экспортного контроля
Процедура получения генеральной лицензии
| 276 КБ | 4374 | |
| 97 КБ | 1663 |
Отличие генеральной лицензии от разовой заключается в том, что генеральная лицензия выдается только на экспортные поставки определенного вида контролируемой продукции с указанием ее предельного количества без указания конкретного покупателя товаров в определенной стране. Но процедура получения генеральной лицензии значительно отличается от процедуры получения разовой лицензии.
Генеральная лицензия выдается на осуществление внешнеэкономических операций с определенным видом контролируемой продукции с указанием предельного количества (для товаров) и объема передаваемых прав (для технологий) и страны конечного использования без определения конкретного покупателя (получателя).
Генеральная лицензия может выдаваться только российскому участнику внешнеэкономической деятельности (ВЭД), зарегистрированному в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя, создавшему внутреннюю программу экспортного контроля и получившему в установленном порядке свидетельство о государственной аккредитации.
Перечень иностранных государств и видов контролируемой продукции, в отношении которых выдаются генеральные лицензии, определяется Правительством Российской Федерации.
Решение о выдаче генеральной лицензии, в котором устанавливается срок ее действия, принимается Правительством Российской Федерации.
Подготовка проекта акта Правительства Российской Федерации по вопросу выдачи генеральной лицензии и его внесение в Правительство Российской Федерации осуществляются лицензирующим органом (ФСТЭК России) в установленном порядке.
Так же как и при получении разовых лицензий, требования законодательства Российской Федерации при получении генеральных лицензий изложены Положение о лицензировании внешнеэкономических операций с товарами, информацией, работами, услугами, результатами интеллектуальной деятельности (правами на них), в отношении которых установлен экспортный контроль, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 15.09.2008 N 691, и в Положениях об осуществлении контроля за внешнеэкономической деятельностью, утвержденных соответствующими постановлениями Правительства Российской Федерации по каждому из шести Списков контролируемой продукции [1].
Для получения генеральной лицензии заявитель представляет в лицензирующий орган (ФСТЭК России): заявление о предоставлении лицензии по установленной форме.
К заявлению о предоставлении генеральной лицензии прилагаются:
сопроводительное письмо, в котором указываются реквизиты документа, подтверждающего факт уплаты государственной пошлины за предоставление лицензии;
документ, содержащий точные сведения о списочной продукции с приложением копий документов, подтверждающих ее технические характеристики и область применения.
Представляемые документы должны быть должным образом оформлены:
внесение изменений в заявление, а также подчистки и исправления не допускаются;
документы (копии документов), представленные для получения лицензии, заверяются подписью и печатью (при ее наличии) заявителя;
документы (копии документов) на иностранных языках представляются с приложением заверенных надлежащим образом их переводов на русский язык;
каждый документ (копия документа), состоящий из двух и более листов, прошивается и пронумеровывается, о чем на обороте последнего листа делается заверительная запись.
ФСТЭК России регистрирует представленные документы и в течение 3 дней осуществляет проверку правильности их оформления и соответствия установленным требованиям, а также полноты и достоверности содержащихся в них сведений.
Представленные документы (копии документов) в случае их несоответствия установленным требованиям к их комплектности, содержанию или оформлению возвращаются для доработки. При выявлении неточностей или противоречий в представленных документах (копиях документов) в случае их несоответствия лицензирующий орган вправе запрашивать дополнительные документы или их копии.
За предоставление недостоверных сведений заявитель несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
ФСТЭК России имеет право отказать в выдаче лицензии по следующим основаниям:
неправильное оформление заявления о предоставлении лицензии;
несоответствие представленных документов (копий документов) установленным требованиям;
наличие в представленных документах (копиях документов) неполных или недостоверных сведений;
отрицательное заключение государственной экспертизы внешнеэкономической сделки;
нарушение прав Российской Федерации на результаты интеллектуальной деятельности, полученные за счет средств федерального бюджета или с их привлечением, в том числе при выявлении, закреплении указанных прав или их использовании, реализованные при разработке и (или) производстве передаваемой иностранному лицу контролируемой продукции;
непредставление двух и более раз информации об исполнении лицензий в установленные сроки;
применение специальных экономических мер в виде запретов и ограничений на осуществление внешнеэкономических операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, если внешнеэкономическая сделка подпадает под действие таких мер;
вступившее в силу решение Правительства Российской Федерации о лишении заявителя права заниматься отдельными видами внешнеэкономической деятельности в случае, если действие такого решения распространяется на внешнеэкономические операции, для осуществления которых запрашивается лицензия;
В случае принятия Правительством Российской Федерации решения о выдаче генеральной лицензии, предоставление генеральной лицензии осуществляется в срок, не превышающий 6 рабочих дней.
Уведомление об отказе в выдаче лицензии направляется (вручается) заявителю в письменной форме с указанием причин отказа.
Лицензия выдается заявителю в одном экземпляре и не подлежит передаче другим лицам. Внесение изменений в лицензию не допускается, за исключением продления срока действия лицензии.
Лицензии, срок действия которых истек, продлению не подлежат.
Решение об аннулировании генеральной лицензии принимается Правительством Российской Федерации по представлению ФСТЭК России.
Решение о приостановлении действия лицензии или ее аннулировании доводится ФСТЭК России до сведения ФТС России (в случае, если лицензия используется для совершения внешнеэкономических операций, связанных с перемещением контролируемой продукции через таможенную границу Евразийского экономического союза) и с мотивированным обоснованием до сведения владельца лицензии не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.
Владелец лицензии по получении такого решения обязан незамедлительно принять меры по прекращению внешнеэкономических операций с контролируемой продукцией, осуществляемых по лицензии, которая аннулирована или действие которой приостановлено.
В случае устранения обстоятельств, повлекших за собой приостановление действия лицензии, ФСТЭК России принимает решение о возобновлении ее действия, о чем уведомляет владельца лицензии и ФТС России.
Уведомление об аннулировании лицензии, а также о приостановлении либо возобновлении ее действия подписывается уполномоченным на то должностным лицом ФСТЭК России.
Форма направляемого владельцу лицензии уведомления об аннулировании лицензии, а также о приостановлении либо возобновлении ее действия определяется лицом, подписавшим такое уведомление.
Оригинал лицензии на осуществление внешнеэкономических операций, связанных с перемещением контролируемой продукции через таможенную границу Российской Федерации, и заверенные владельцем ее копии предоставляются в таможенные органы Российской Федерации в порядке, установленном ФТС России.
Для ведения статистического учета и анализа ВЭД в отношении контролируемой продукции владельцы лицензий направляют во ФСТЭК России информацию об исполнении полученных ими лицензий.
Информация об исполнении генеральной лицензии представляется ежеквартально, до 20-го числа месяца, следующего за последним месяцем отчетного квартала, с приложением копий договоров (контрактов, соглашений), в соответствии с которыми осуществлялись внешнеэкономические операции с контролируемой продукцией.
За выдачу (предоставление), оформление лицензии, переоформление лицензии и продление срока действия лицензии уплачивается государственная пошлина в соответствии с подпунктом 92 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации в размере:
Банковские реквизиты для уплаты государственной пошлины размещены на официальном сайте ФСТЭК России.
Генеральная лицензия ЦБ РФ — процедура получения
Согласно законодательному акту № 395-1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности», осуществление банковых операций возможно только при наличии лицензии ЦентроБанка РФ: это может быть генеральная лицензия или другой вид разрешающего документа, соответствующий деятельности кредитной организации (далее КО).
Когда нужна лицензия на осуществление банковской деятельности
Компании, производящие банковские транзакции, обязаны иметь разрешение Центробанка, в нем обозначены:
Организация получает разрешение по окончанию проверки, длящейся от 1 до 3-х лет, поэтому лицензирование банковских операций повышает показатель надежности и вызывает доверие со стороны контрагентов.
Вновь образовавшееся КО может рассчитывать на получение 3-х видов лицензий. После нескольких лет успешной и стабильной деятельности, можно стать владельцем генеральной лицензии, значительно расширив круг возможностей.
Разновидности лицензий на осуществление банковских операций
Согласно Федеральному Закону № 86 от 10.07.2002 г. ЦБ лицензирует:
Вновь образованному учреждению выдают первые три вида разрешительных документов, а новообразовавшейся небанковской организации (далее НКО) выдадут разрешение:
Все выдаваемые разрешения регистрируются в Реестре, информация о них публикуется в Вестнике ЦБ и на сайте. Ведение финансовой деятельности без ведома ЦБ РФ преследуется законом и грозит штрафными санкциями и уголовной ответственностью.
Генеральная лицензия банка России
Универсальная лицензия выдается учреждениям, у которых в наличии есть остальные 7 разрешений. Обладатель такого документа имеет право не только осуществлять все, дозволенные законом, виды финансовых операций с юридическими и физическими лицами, но и:
Пример лицензии ЦБ РФ
Также лицензиат имеет право приобрести акции зарубежного банка или долю в его уставном капитале. Чтобы получить универсальный разрешительный документ необходимо пройти комплексную проверку всей деятельности КО, соответствовать нормативам достаточности капитала, ликвидности и прочим.
Порядок выдачи лицензии ЦБ РФ и срок ее действия
Для получения разрешения на осуществление банковских операций к КО выдвигают условия:
Если все требования соблюдены, претендент может подготавливать к подаче:
ЦБ России самостоятельно запрашивает в органах регистрации данные об учредителях и в ФНС справку об отсутствии задолженности за последние три года перед местным и федеральным бюджетом.
При соблюдении всех требований и достоверности поданных бумаг, организации по истечению 3-х дней выдают лицензию. Лицензиат имеет законное право осуществлять только те транзакции, которые указанны в разрешении. Документ выдается на неограниченный срок, но Центробанк может изъять его.
Отзыв лицензии на банковскую деятельность и как ее вернуть
Банк России вправе аннулировать лицензию:
После отзыва разрешения вся информация об аннулированном документе публикуется на официальном сайте ЦБ и в печатном издании.
Как получить банковскую лицензию снова и возможно ли это? Если учредители не согласны с причинами, на основании которых изъята лицензия, они могут обратиться в органы судопроизводства и там оспорить действия Центробанка. Если суд примет сторону КО, то лицензия будет восстановлена.
Также существует возможность возврата разрешения по инициативе ЦБ, это происходит в случае мелких, незначительных нарушений финансовой дисциплины. Для этого руководству учреждения необходимо устранить все недочеты и сообщить об этом комиссии.
Заключение
Процедура лицензирования банковской деятельности — это сложный и достаточно длительный процесс. Сегодня в банковской сфере проще купить кредитную организацию, чем регистрировать новую и заниматься получением лицензии ЦБ РФ.
Следует отметить, что наличие официального разрешения на проведение банковских транзакций свидетельствует о стабильности, надежности и развитости финансового учреждения.
Лицензия банка. Что такое лицензия банка. Как банки получают лицензию
В статье подробно разъяснена суть банковской лицензии, описаны ее виды, порядок получения. Чем полезна эта информация заемщикам и вкладчикам? Как проверить, является ли деятельность фин.учреждения лицензионной, или банк объявлен банкротом? Ответы на эти и другие вопросы вы получите из статьи.
Что такое лицензии банков России
Что такое лицензии банков РоссииЛицензия – это официальное государственное разрешение, которое позволяет банковской организации:
Лицензия необходима любому банку для законной финансовой деятельности. В ином случае он не имеет права проводить денежные операции. В документе обязательно указана и валюта, с которой может работать кредитное учреждение. Лицензию банк получает после госрегистрации.
Если организация ведет банковскую деятельность без государственного разрешения, за это предусмотрена такая ответственность:
2. Для физлиц – уголовная или гражданская ответственность.
В России выдачей лицензий занимается Центральный Банк. Он публикует информацию по ним в издании «Вестник Банка России». Там же находят отражение любые изменения, связанные с получением и отзывом разрешительных документов. Ознакомиться с этими сведениями доступно и на официальном ресурсе Банка России.
Действие лицензии – бессрочное, не ограниченное временными рамками. Имея разрешение на осуществление финансовых операций, организация может получить дополнительное расширения полномочий. На какие сделки банк имеет право, а на какие – нет, указано в лицензионном документе. Их существует несколько видов.
Виды лицензий банка
Также некоторые из перечисленных видов лицензий доступно получить уже функционирующему банку с целью расширения его деятельности. Это разрешения на:
Для получения всех лицензий, позволяющих привлекать вкладчиков, обязательными являются такие предпосылки:
Кроме этого банк, который планирует получить любые дополнительные лицензии, обязан соответствовать таким общим требованиям:
Эти условия должны выполняться банком в течение минимум полугода до подачи заявки на расширенную лицензию.
Еще одним видом документов, которые выдаются хорошо зарекомендовавшим себя банкам, является генеральная лицензия.
В чем особенности генеральной лицензии банка
Этот документ не расширяет перечень денежных операций, которые вправе совершать банк. Он создает дополнительные возможности. Учреждение, владеющее генеральной лицензией, вправе:
Получить данное разрешение допустимо кредитной организации, которая:
Учреждение может функционировать и без генеральной лицензии. Однако ее наличие указывает на то, что банк развивается. Этот документ есть у многих крупных и средних банков (Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Сбербанк России, ЮниКредитБанк и др.).
Как получить лицензию банку
Чтобы стать обладателем лицензии, новосозданная кредитная организация подает в Банк России такие документы:
Чтобы расширить свои полномочия и стать обладателями дополнительных лицензий (в том числе и генеральной), банки подают в ЦБ РФ такие документы:
Банк, претендующий на генеральную лицензию, должен быть готов к комплексной проверке. По графику она проводится раз в два года. Если с момента последнего аудита до подачи заявления прошло менее 3 мес., повторной проверки не будет.
Также организация сама вправе обратиться в Банк России (в территориальное подразделение) с ходатайством о комплексной проверке.
Порядок выдачи лицензии банку
За то, что Банк России рассмотрит вопрос о выдаче лицензии, финучреждение оплачивает сбор. Его величина не может быть более 1% уставного капитала организации. Средства пополняют федеральный бюджет.
2. В срок, не превышающий 6 мес., Центробанк лицензию банку либо выдает, либо отказывает в ней.
3. Если решение положительное, кредитное учреждение сначала вносят в Единый госреестр юрлиц. Делает это соответствующий регистрирующий орган в течение 5 дней после получения документов от Банка России.
4. ЦБ РФ в срок до 3 дней после регистрации уведомляет учредителей, что их организация внесена в реестр. Центробанк также сообщает им о требовании оплатить в течение месяца 100% уставного капитала (суммы взносов всех учредителей). Банк получает документ, подтверждающий регистрацию.
5. Организация вносит сумму уставного капитала и предъявляет соответствующие документы в Центробанк. После этого в течение 3х дней она получает лицензию.
Как проверить, есть ли лицензия у банка
В помощь гражданам – сайт ЦБ РФ. В разделе «Справочник по кредитным организациям» любой пользователь найдет такие сведения об учреждении (необходимо для этого ввести номер лицензии банка или его название):
Получить № лицензии доступно на сайте организации либо узнать его в отделении. Копию разрешительного документа в учреждении выдадут по запросу клиента.
Где посмотреть списки банков, лицензий у которых нет
Эта информация также находится в свободном доступе на сайте Центробанка. Зайдите в раздел «Информация по кредитным организациям», далее – «Ликвидация кредитных организаций». Количество лишенных лицензии банков в 2015 году – 51 (по состоянию на 19.08.2015 г.).
Основные причины отзыва разрешений на банковские операции:
ЦБ РФ также вправе лишить лицензии организацию, которая не вовремя предоставляет отчетную документацию либо подает неточные сведения.
Как узнать о том, что у банка отозвали лицензию?
4. На официальном интернет-ресурсе самого банка.
Генеральная лицензия
Смотреть что такое «Генеральная лицензия» в других словарях:
Генеральная лицензия — лицензия, выдаваемая участнику внешнеторговой деятельности на основании решения Стороны и предоставляющая право на экспорт и (или) импорт отдельного вида лицензируемого товара в определенном лицензией количестве;. Источник: Соглашение… … Официальная терминология
ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ — 1) разрешение на экспорт и импорт товаров, выдаваемое на срок, как правило, до одного года; 2) валютная лицензия, дающая право коммерческому банку осуществлять операции в иностранной валюте на территории страны и за рубежом … Юридическая энциклопедия
ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ — 1) разрешение на экспорт и импорт товаров, выдаваемое на срок, как правило, до одного года; 2) валютная лицензия, дающая право коммерческому банку осуществлять операции в иностранной валюте на территории страны и за рубежом … Энциклопедический словарь экономики и права
ОТКРЫТАЯ ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ — лицензия, которая предоставляет лицензиату исключительное право на ее использование в течение всего срока действия лицензионного соглашения … Юридическая энциклопедия
ОТКРЫТАЯ ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ — лицензия, которая предоставляет лицензиату исключительное право на ее использование в течение всего срока действия лицензионного соглашения … Энциклопедический словарь экономики и права
ГЕНЕРАЛЬНАЯ ИМПОРТНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ — ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ … Юридическая энциклопедия
ЛИЦЕНЗИЯ ГЕНЕРАЛЬНАЯ — ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ … Юридическая энциклопедия
ГЕНЕРАЛЬНАЯ ИМПОРТНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ — (см. ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ) … Энциклопедический словарь экономики и права
ЛИЦЕНЗИЯ ГЕНЕРАЛЬНАЯ — (см. ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ) … Энциклопедический словарь экономики и права