Что такое грязный биткоин

Чёрная и белая криптовалюта: как защититься от «грязной» крипты?

«Чёрной» – или «грязной» – криптовалютой называют токены, полученные или использованные незаконным путём. Например, к этой категории относятся монеты, которые были приобретены за деньги преступного происхождения (так называемая «отмывка средств» через криптовалюты) или попросту были украдены.

Чем грозят операции с «чёрной» криптовалютой

С точки зрения закона регулирование всего, что касается криптовалютных операций, всё ещё находится в зачаточном состоянии. В некоторых странах – например, в США – за сделки с использованием «грязной» крипты уже можно получить штраф, в других – в том числе и в России – законодательство пока не предусматривает наказания за подобную деятельность.

Тем не менее, «чёрная крипта» всегда создаёт своему владельцу множество проблем. Регулируемые криптобиржи, которые работают в Беларуси в рамках Декрета 8 отслеживают происхождение токенов и препятствуют операциям с активами, которые были замечены в противоправной деятельности. Как только вы пытаетесь завести «грязные» монеты на кошелек на криптобирже, происходит следующее:

Всё это может вывести ваши активы из участия в рынке на долгие месяцы, а с «грязными» монетами в итоге придётся попрощаться: их просто никто не примет.

Как именно площадки отслеживают «чёрную криптовалюту»

Биржи и обменники обычно выявляют операции с криптовалютой подозрительного происхождения при помощи ботов и ручных проверок. Риск повышают за участие активов в:

Какие монеты могут быть «грязными»

Любые. Биткоин, эфир, лайткоин, альткоины – любая криптовалюта может быть использована в нелегальных операциях, а значит, «почернеть» могут любые монеты. Изначально системы мониторинга в основном концентрировались на BTC и ETH, но с каждым месяцем в зону пристального внимания попадает всё больше валют. Более того: использование всевозможного софта для анонимизации криптотранзакций – так называемых миксеров – многие биржи и обменники приравнивают к «чёрным» операциям, это тоже нужно учитывать.

Как защитить себя от «чёрной» криптовалюты

В России тема «грязной крипты» особенно актуальна: по данным Eset от 01.10.2021, именно РФ занимает лидирующее место в мире по числу мошеннических операций с криптовалютой. На втором месте Перу, на третьем – США.

Такое положение вещей делает криптовалюты в СНГ особенно опасным для добросовестного пользователя. В основном мошенники, сбывающие краденые токены, создают поддельные сайты инвест-площадок, заманивая инвесторов агрессивной рекламой и выгодными процентами. Республика Беларусь хоть и выглядит выигрышно на этом фоне, тем не менее, соседствует с “неблагоприятными” странами.

При этом у обычных пользователей нет возможности достоверно проверить, не «чёрную» ли криптовалюту они покупают – ни один из общедоступных сервисов не даёт полной картины. Лучшим способом защитить себя от последствий сделок с «грязными» активами остаётся проведение транзакций через крупные легальные площадки.

Например, криптовалютная биржа FREE2EX является регулируемой торговой площадкой и работает официально. Это значит, что платформа соблюдает требования администрации ПВТ и внимательно относится к «грязным» активам: все монеты, попадающие в оборот на FREE2EX, проходят комплексное сканирование на предмет своей чистоты.

Выбирая надёжную биржу, вы автоматически страхуете себя от нелегальной криптовалюты и связанных с ней проблем лучшим из всех возможных способов.

Токены не обеспечены государством и не являются средством платежа. Деятельность, связанная со сделками (операциями) с токенами, связана с высоким уровнем риска полной потери денежных средств и иных объектов гражданских прав (инвестиций), переданных в обмен на токены. Правовое регулирование сделок с токенами не имеет единообразного подхода, и последствия совершения таких сделок могут иметь разную правовую оценку в различных государствах.

Данная статья не является консультацией или руководством, а создана в качестве информационно-просветительского материала.

_{*Партнерский материал. ООО «Пиксель Интернет» УНП: 590995582}

Источник

Как не купить «грязную» криптовалюту. Теперь монеты можно проверить

В обозревателе блокчейна Ethereum Etherscan появилась возможность проверить происхождение криптовалюты, о чем его разработчики сообщили в своем официальном блоге. С помощью функции ETHProtect пользователи смогут узнать, были ли задействованы их средства в незаконной деятельности, например, в фишинге, взломах, мошенничестве и так далее.

В компании рассказали, что каждый день к ним поступают сообщения о подозрительных транзакциях. Эта информация проверяется, и в случае подтверждения адреса мошенников вносятся в черный список, объяснили разработчики.

Они отметили, что также есть «белый лист». В него входят адреса бирж и других обменных сервисов, которые получили «грязную» криптовалюту, но сами не имеют непосредственного отношения к незаконным операциям, уточнили в Etherscan.

Разработчики привели пример, как будет выглядеть предупреждение о связи криптовалюты с незаконной деятельностью. На снимке показано сообщение о том, что средства были получены в результате взлома биржи Upbit, случившегося в ноябре.

Вчера, 14 апреля, биржа Huobi сообщила, что начнет в автоматическом режиме блокировать аккаунты пользователей за совершение подозрительных транзакций, Для этого компания запустила программу собственной разработки Star Atlas, которая направлена на пресечение незаконной деятельности.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

«Грязные» криптовалюты: как избежать проблем с цифровыми деньгами

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.

Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек

Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.

Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов. В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.

В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Какие проблемы несут «грязные» монеты

Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.

Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено.

Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.

Как площадки отслеживают «грязные» монеты

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.

У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.

Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.

Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.

Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Что делать, если кошелек заблокировали

Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете.

Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно.

Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может.

Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.

Как не стать владельцем«грязных» монет

Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:

Как избавиться от «грязных» монет

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

Осторожно! Грязный биткоин и что с ним делать

Криптовалюта основанная на технологии блокчейн, в том числе и Биткоин, имеет множество преимуществ. Это независимый от правительства любых стран способ передачи ценности с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, при этом криптовалюта легко делиться до миллионных долей не теряя от этого свою ценность. Все эти утверждения были верны пока криптовалюта не стала настолько популярна, что в некоторых странах стала признаваться, как законное средство платежа или электронный актив. С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки криптокошельков на которых хранятся краденные с криптобирж и других сервисов криптовалюты. Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список и далее все ее перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества криптокошельков. Криптовалюта хранящаяся на таких кошельках автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой «грязной» криптовлаюты начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое имя грязного биткоина или эфира автоматически сделает вас как минимум свидетелем по краже или еще хуже соучастником преступления.

Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по рыночной цене.

Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен.

Но все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на зарегистрированную биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете «отмывать» на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету биржи при попытке депозита с криптокошелька находящегося в черном списке. И такая ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи криптобирж с регистрацией в США и Японии.

Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткойнов.

При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные криптокошельки не представляется возможным, тем более что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод.

Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей «чистой» криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.

В этом случае если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.

Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.

Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым.

Подпишись на наш Telegram канал @cryptoage и Вконтакте, узнавай новости про криптовалюты первым.

Общайся с криптоэнтузиастами и майнерами в Telegram чате @CryptoChat

Лучшие биржи для покупки и обмена криптовалют, токенов:

Самая крупная и известная крипто биржа в мире. Надежность и функционал на самом высшем уровне.

Лучшая биржа для торговли крипто фьючерсами. Проводит торги акциями крупных компаний (Apple, Tesla. )

Источник

AML проверка биткоина на «чистоту» и «грязь»: зачем это нужно и какие сервисы использовать

Проверка биткоина на чистоту нужна в тех случаях, когда монеты получены из потенциально опасных источников. Самую высокую безопасность имеют криптобиржи с KYC – с них велика вероятность вывести чистую криптовалюту, а вот с обменниками и частными переводами, а также биткоин-миксерами всё гораздо опаснее. В этой статье редакция Profinvestment.com расскажет, что подразумевается под «грязными» BTC и как проверить Bitcoin на чистоту, а также – для чего это нужно. Советуем ознакомиться, так как тема полезная и актуальная с учетом ужесточившихся правил AML на биржах.

Для чего проверять биткоин на чистоту

«Грязными» называются биткоины, ранее задействованные в каких-либо преступных схемах: хакерские атаки, торговля незаконными товарами или услугами, финансирование терроризма, отмывание денег.

Многие люди все еще верят, что Bitcoin, как было заявлено изначально, гарантирует полную конфиденциальность и анонимность пользователей. Конечно, кошельки в той или иной степени могут быть анонимными (не просят регистрации или верификации для использования). Но все транзакции документируются в публичном блокчейне. Биткоин представляет собой полностью прозрачную систему, и технологии, которые отслеживают и анализируют платежи, развиваются быстрыми темпами. Поэтому, если обнаружена грязная транзакция, например, украденные с биржи деньги, то для бирж и других платформ не составляет труда внести эти активы в черный список.

Что будет, если такие монеты попадут к вам?

Вот почему так важно быть уверенным, что криптовалюта чиста и не замешана ни в чем противозаконном. К сожалению, согласно исследованиям, до 46% всей криптовалюты в обороте может быть так или иначе замешана в преступных деяниях.

Проверка Bitcoin

Откуда берутся грязные монеты

Самые распространенные варианты:

На обнаружение таких криптовалютных активов направлена деятельность сервисов AML, которые могут быть как самостоятельными, так и встроенными в биржи или другое программное обеспечение. Многие AML-системы поставляют услуги конкретно бизнесу, чтобы проверка осуществлялась автоматически по API. При этом особое внимание уделяется криптовалюте, поступившей с биткоин-миксеров или нерегулируемых криптобирж.

В мае 2021 года компания-майнер Marathon объявила, что добыла первый в истории блок Bitcoin, полностью соответствующий нормативным требованиям США. Компания применила технологию, благодаря которой не обрабатывала транзакции с активами, «помеченными» как грязные. Marathon – не самый влиятельный в мире майнер, но тем не менее, этот шаг показывает его как новатора в будущей интеграции Bitcoin с глобальными правилами AML.

К слову сказать, монеты, которые генерируются сетью в процессе майнинга, по умолчанию кристально чисты, независимо от того, кто их добыл.

Как защититься от грязных денег

Несмотря на огромное количество грязных биткоинов в сети, парадокс заключается в том, что мало кто из обычных пользователей владеет такими биткоинами. Ведь большинство людей торгует на крупных регулируемых биржах.

Есть и еще один нюанс.

Монеты не остаются грязными навсегда. Предположим, хакер взломал DeFi протокол и хранит у себя в кошельке похищенные монеты. Они считаются «испачканными». Рано или поздно хакер задумается о том, чтобы их отмыть. Но как только средства начинают перемещаться с его адресов, то проходят через множество других кошельков. Остаются ли они после всего этого грязными? Некоторые эксперты считают, что нет, как только доказано, что они больше не принадлежат преступнику. Если разобраться, почти у каждого из нас есть в кошельке Bitcoin, который когда-то был под контролем Silk Road (сайта для торговли наркотиками и другой запрещенкой, закрытого в 2013 году). Но эти биткоины нельзя считать испорченными, они уже прошли через огромное количество кошельков.

SilkRoad

Несколько советов от специалистов о том, как защититься от грязных BTC:

И наконец, есть еще один вариант: использовать специальное программное обеспечение для проверки чистоты биткоина. Оно быстро изучает историю конкретной транзакции и проверяет по базам, не задействовались ли эти средства в противоправных действиях.

Программы и сервисы для определения чистоты BTC

1 AMLBot

AMLBot – одна из лучших и самых известных программ для AML-проверки биткоинов и других криптовалют. Работает с 2019 года, проверяя кошельков и транзакции на предмет причастности к незаконной деятельности.

Пользователь указывает крипто-адрес на сайте или в Telegram-боте и нажимает «Проверить». Процесс может занять до 30 секунд, пока сервис ищет по разным базам данных и оценивает итоговый риск. Сведения проверяются по 20+ источникам. В итоге определяется результат – кошельку/транзакции присваивают категорию «рискованной», «подозрительной» или «надежной». Все результаты детализированы, можно посмотреть процентное соотношение чистых и грязных средств.

2 AMLNode

AMLNode – это веб-интерфейс для бизнеса. Позволяет мерчантам принимать платежи в криптовалюте, одновременно проверяя ее на чистоту. Затем полученные биткоины могут быть мгновенно конвертированы и выведены на фиатный счет в евро. Решение быстро и легко интегрируется и предоставляет полноценный веб-кабинет с уведомлениями и подробной статистикой.

Существует возможность подключить антифишинг, двухфакторную аутентификацию и разные удобные способы оплаты. Комиссия за транзакцию в рамках сервиса составляет от 0,5% до 1%, и AML проверка уже включена в стоимость. По сравнению с процессингом через карты, в AMLNode значительно меньше комиссий, а также это проще и быстрее в использовании.

3 GetBlock

GetBlock дает возможность запускать децентрализованные приложения, подключаясь к выбранному блокчейну и получая помощь от квалифицированных экспертов. Поддерживается ряд инструментов анализа; в разработке находится собственный блокчейн-обозреватель. GetBlock позиционируется как максимально клиентоориентированное решение – много внимания уделяется техническим руководствам и поддержке.

В основе лежит цепочка Binance Smart Chain (BSC). Поддерживаемые интерфейсы API за подключения: JSON-RPC, WS, GraphQL и пр. Интегрированная AML проверка транзакций. Приложения также могут объединяться с любым сторонним программным обеспечением.

4 Crystal Blockchain

Профессиональное решение для анализа и отслеживания криптовалютных транзакций, чтобы они соответствовали требованиям бирж и финансовых учреждений. Аналитические и исследовательские инструменты Crystal Blockchain используются в том числе и правительственными учреждениями.

Любой бизнес, который хочет принимать платежи в криптовалюте или иным способом взаимодействовать с ней, может подключить API-решение, которое анализирует транзакции, оценивает их в соответствии с правилами конкретного региона и уведомляет, если обнаружены подозрительные действия.

Другое программное обеспечение

Примеры поставщиков услуг AML, которые используются регулируемыми биржами или обменниками:

Заключение

На первый взгляд может показаться, что раз биткоин взаимозаменяем, то все BTC одинаковы и не могут отличаться друг от друга. Технически это верно. Но если посмотреть с другой точки зрения, то определенное влияние оказывает способ получения той или иной монеты. Биткоины, которые никогда не примет приличная биржа, считаются грязными. Иногда их продают по скидке на нерегулируемых сервисах. И наоборот, некоторые готовы доплатить за кристально чистые BTC, например, только что намайненные. Получается, что происхождение Bitcoin может влиять на его стоимость. Так или иначе, обладание грязными монетами никому не идет на пользу, а проверка биткоина на чистоту – актуальная процедура для всех категорий пользователей.

Источник

• ← Что такое однопроходные животные
• Что такое облигация в экономике →