Что такое объем инвестиций в франшизе

26.10.202320.04.2022 admin 0 Comments

Франшиза — идеальная инвестиция. Объемы инвестиций во франшизу

Финансовая независимость, собственный бизнес, реальный доход — мечты многих. Однако далеко не все решаются уйти с работы и начать зарабатывать на себя. В чем причина? Что мешает людям инвестировать деньги? Куда вкладывать деньги? Какие инвестиции понадобятся при покупке франшизы?

Что такое инвестиции

Разберемся для начала, что считать инвестициями. Что именно мы подразумеваем, когда говорим о них. Словарь укажет, что инвестиции — размещение капитала с целью получения прибыли. Кажется просто, но вот вопрос: покупка велосипеда, чтобы быстрее доставлять курьерские заказы, — инвестиция? Ответ — да, если добавить одну важную тонкость: инвестиции — это долгосрочные вложения капитала. Долгосрочные — значит, вложив в дело деньги (акции, имущество), вы не спешите изымать их обратно долгое время. Понятным примером будет вклад в банке. Вы положили деньги на депозит и снимаете только проценты, а саму сумму не изымаете. Иначе условия сделки сразу меняются в худшую сторону.

Какие бывают инвестиции

Они бывают внутренние и внешние. Внутренние могут быть финансовыми и реальными. Финансовые — это вложения в ценные бумаги, на счета и так далее. А вот реальные — это вложения в строительство, расширение, развитие, продвижение. Кроме этого специалисты включают сюда и еще интеллектуальные инвестиции — обучение, получение опыта, покупка лицензий.

Внешние инвестиции могут быть прямыми и «портфельными». Первые дадут инвестору полный контроль над деятельностью предприятия. Вторые обеспечат право на получение дивидендов (покупка акций, например).

Инвестиции во франшизу — это какие инвестиции?

В случае с франшизой, придется иметь дело с начальными инвестициями (в дальнейшем вам могут понадобиться инвестиции на расширение, реинвестиции и так далее).
Это интеллектуальное инвестирование — ведь вы приобретаете некое ноу хау, алгоритм, готовую схему уже отработанного, успешного бизнеса.

При этом вам понадобятся реальные инвестиции: ведь вы купите или арендуете помещение. Возможно, произведете ремонт, закупите оборудование, проведете рекламную компанию, наймете сотрудников и так далее. Кроме этого, вы заплатите паушальный взнос (реальная инвестиция) и каждый месяц (в зависимости от договора) будете выплачивать роялти.

Сейчас на рынке довольно часто встречаются схемы франчайзинга, когда взнос или роялти (а иногда и то и другое) не обязательны. Это следует рассматривать в каждом отдельном случае, примеряя на себя условия. Готовы ли вы так сотрудничать с франчайзером, будет ли предложенное вам вознаграждение достаточным или поддержка, которую вам обещали, действительно так хороша?

От чего зависит объем инвестиций

Одна из самых сложных задач при покупке франшизы — учесть реальный размер необходимых инвестиций. Ведь это зависит от очень многих параметров.

Неплохо бы в любом начинании закладывать некую подушку безопасности — деньги на непредвиденные расходы и ситуации. Плюс вам понадобятся средства на первые месяцы — пока бизнес раскручивается, а франшиза окупается. Это тоже инвестиции, пусть и непрямые.

Опытный франчайзер, учитывая это, всегда указывают в своих предложения «инвестиции от …». Размер, действительно, варьируется из-за вышеперечисленных причин. Потому рассчитывая реальные объемы инвестиций, необходимо внимательно проанализировать выбранную сферу деятельности и рынок в своем регионе, тщательно проанализировать конкретные предложения по франшизе, вместе со специалистами произвести оценку юридических и финансовых аспектов.

Объем инвестиций будет зависеть от условий, который предлагает будущий партнер. Важно понимать:

Покажите каждый пункт договора юристу и финансисту, специалисты обязательно подскажут вам, какие еще вопросы задать, какие параметры необходимо учитывать.

При подсчетах часто теряются мелочи (оплата телефонных переговоров, интернета, коммунальные платежи, карандаши и скрепки), совокупная сумма которых может быть солидной. От подобных промахов спасает грамотный бизнес-план, утвержденный и одобренный будущим партнером.

Куда правильно вкладывать деньги?

Не стоит отмахиваться от тщательной оценки ситуации. Распространенная ошибка начинающих франчайзи — не учтенные заведомо траты приводят к увеличению объема инвестиций. Совершая подсчеты, еще раз сверьте, совпадают ли ваши планы с потребностями региона, покупательной способностью в нем, уровнем конкуренции, существующими перспективами для развития вашей франшизы.

Не стесняйтесь обсуждать реальные объемы инвестиций и задавать вопросы другим франчайзи выбранной сети. О чем надо спрашивать:

Это последний пункт, который вам потребуется учесть, чтобы подсчитать сумму необходимых инвестиций. По сути, это время, за которое прибыль от бизнеса полностью уходит на погашение вложений. По этому принципу франшизы подразделяются на:

Быстроокупаемые (срок 6 — 12 месяцев)
Средний срок окупаемости (срок 2 — 3 года)
Франшизы с долгой окупаемостью (срок 3 — 10 лет)

Почему это важно? Потому что важно понимать, что все это время вам придется содержать себя или на существующие накопления, или дополнительный заработок. В этот период франшиза вас кормить не сможет.

Подведем итог

Так почему франшиза — идеальная инвестиция? Потому что сумма вложений в данном контексте почти прозрачна. При тщательном и вдумчивом подходе вы сможете учесть все стороны и риски. Суммы инвестиций понятны и просчитываются не только вами, но и вашим партнером. А хороший франчайзер заинтересован в вашем успехе не меньше вас.

Франшиза — это готовый бизнес. У него есть понятный план, схема, технологии, имя. Вы не просто вкладываетесь в нечто туманное, вы покупаете право на успех, наработанный опыт, связи, методики. Немного осторожности и кропотливости, и ваши инвестиции окупятся в указанные сроки с необходимой гарантией.

Источник

Словарь

Большой энциклопедический словарь в редакции 2002 года определяет слово «инвестиции» как долгосрочные вложения капитала в отрасли экономики внутри страны и за границей.

Людей, которые занимаются инвестированием, называют инвесторами. Частным инвестором может стать кто угодно — менеджер среднего звена, финансист, врач, преподаватель, студент или пенсионер, для этого не требуется специальное образование. Для них это способ получить дополнительный доход. Трейдеры — противоположность инвесторов; они постоянно проводят краткосрочные сделки, этот вид деятельности является для них основным источником дохода.

При том, что инвестиции направлены на получение инвестором прибыли, они не являются гарантированным способом ее получить. Разные способы инвестирования обеспечивают разные гарантии получения дохода, но во всех случаях существует риск того, что вместо прибыли инвестор получит убыток.

Способы частных инвестиций

На бирже существует множество способов вложить деньги. Одни не требуют глубоких познаний работы финансовых рынков, другими занимаются только профессионалы.

К самым распространенным предметам для инвестиций на бирже можно отнести:

Сроки инвестирования

Для удобства частные инвестиции разделяют на группы в зависимости от сроков. Всего их три:

Стиль инвестирования

В наше время сформировалось два основных стиля инвестирования. Первый — пассивное инвестирование. Для него характерны вложения на долгий срок. Такой стиль предполагает, что человек вложил деньги, например, в акции компании, и несколько лет держит их, не продавая. Как правило пассивные инвестиции производятся в крупные сырьевые, технологические, финансовые компании — у них ниже риск резкого падения котировок, часто такие компании платят дивиденды.

Второй стиль — агрессивное инвестирование. Здесь подразумевается, что инвестор вкладывает деньги в более рискованные инструменты. Например, в акции не локомотивов индустрии, а в акции компаний поменьше — при колебаниях рынках такие бумаги сильнее растут или падают (то есть, обладают высокой волатильностью), но за счет этого же качества можно больше заработать. Такой вид инвестиций требует глубокого понимания рынка и готовности потерять вложенные средства.

Как инвестировать частному лицу

Также брокеры предоставляют услуги профессионального управляющего. Вместе со специалистами вы выбираете стратегию инвестирования, договариваетесь, при каких условиях какие акции покупать/продавать, а дальше ситуативные решения по вашему портфелю принимает управляющий.

Нужно ли платить налоги с инвестиций

Законодательством учитываются ситуации, когда инвестор с одной сделки получил прибыль, а с другой — убыток. Например, если вы купили ценные бумаги на сумму ₽100 тыс., а продали за ₽140 тыс., ваша прибыль составит ₽40 тыс. Затем вы купили также на ₽100 тыс., но продали за ₽90 тыс., то тут ваш убыток составит ₽10 тыс. В итоге вам нужно будет заплатить налог с суммы ₽30 тыс.

Если вы налоговый резидент России, то вам придется заплатить 13% со своей прибыли; если вы иностранец — 30%. Брокер удержит за вас налог и перечислит его в государственный бюджет по итогам года. Если вы покупаете иностранные акции, то доходом считается разница между суммой покупки и продажи в рублях.

С 1 января 2021 года налог нужно будет платить со всех облигаций, как государственных, так и корпоративных. Исключений нет. Ставка — 13% для резидентов и 30% для нерезидентов.

Если вы обычный российский частный инвестор, то брокер сначала заплатит государству с ваших дивидендов налог в 13% и потом переведет вам уже чистые деньги. Когда вы получаете дивиденды, например, по американским акциям, то 10% пойдут в американский бюджет, а 3% — в российский.

Кроме обычного брокерского счета инвестор может открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он представляет собой тот же брокерский счет, но с возможностью получить налоговый вычет. Возможность его открыть есть только у граждан РФ.

ИИС появился в России 1 января 2015 года. Он бывает двух типов — А и Б. В случае со счетом А вы можете вернуть 13% от суммы, которую внесли на ИИС в течение года. Сумма, от которой будут рассчитаны эти 13%, не может превышать ₽400 тыс. Поэтому максимально вы можете получить от государства по этой льготе ₽52 тыс. в год. Счет типа Б освободит вас от налога на прибыль. То есть весь доход, который вы смогли заработать, торгуя ценными бумагами на ИИС, не будет облагаться подоходным налогом в 13%.

Доходность и риски

Инвестиции обладают двумя ключевыми качествами, которые имеет прямую взаимосвязь. Это доходность и риск. Чем выше риск, с которым связана инвестиция, тем выше может быть потенциальная доходность. И наоборот — относительно надежные инвестиции никогда не позволяют рассчитывать на высокий заработок.

Например, банковский вклад, который тоже вполне можно считать инвестицией, или покупка государственных облигаций — это вложения с низким риском. Банковские вклады страхуются, а в случае с гособлигациями гарантом возврата денег выступает государство. Но и доходность таких инвестиций ниже, чем потенциальная доходность акций, на которые могут повлиять самые разные причины от рыночных до корпоративных.

Для иллюстрации связи рисков с доходностью можно привести другой пример. Облигации с 10-летним сроком погашения приносят покупателю больший доход, чем, например, трехлетние облигации. Здесь действует следующий принцип: чем выше срок погашения облигации, тем больший риск берет на себя инвестор (все-таки за 10 лет даже с гособлигациями многое может произойти) и соответственно тем больше его нужно за этот риск вознаграждать.

Портфель инвестиций и его диверсификация

Помимо диверсификации по активам, портфель также важно распределить по секторам или отраслям экономики. Важность такого принципа хорошо прослеживается при внимательном изучении любого экономического кризиса. В такие периоды когда одни акции падают, другие растут. Это создает баланс и позволяет свести потери к минимуму.

Какие бывают инвестиции

Понятие инвестиций не ограничивается частными инвестициями в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. В широком смысле термин «инвестиции» можно распространить на любые вложения частным лицом или компанией будь то деньги, материальные средства или нематериальные активы.

Основные классы инвестиций:

Противоположностью инвестиции является дивестиция. Так в экономике называют сокращение актива. Дивестицией можно назвать продажу части существующего бизнеса — компании так поступают в случае, если хотят сосредоточиться на основном направлении своей деятельности.

Дивестиции могут совершаться, в том числе, по морально-этическим причинам. В последние годы к дивестициям связанных с нефтяной промышленностью активов призывают экологические активисты.

Иногда дивестиция становится результатом антимонопольной политики. Один из таких случаев произошел в 1984 году, когда власти США обязали телекоммуникационную корпорацию AT&T разделить и продать одно из подразделений.

Известные инвесторы

Питер Тиль — американский инвестор немецкого происхождения. Сооснователь платежной системы PayPal, первый внешний инвестор Facebook, сооснователь и управляющий фондом Founders Fund.

Джордж Сорос — американский трейдер и инвестор. За Соросом закрепилась репутация дерзкого финансового спекулянта. Он приобрел известность после 1992 года, когда принял активное участие в обвале британского фунта.

Братья Уинклвоссы — близнецы Кэмерон и Тайлер Уинкловоссы, американские инвесторы, известные в первую очередь судебной тяжбой с Марком Цукербергом (Уинклвоссы утверждали, что Цукерберг использовал их идею при создании Facebook) и как одни из первых инвесторов в биткоин. Уинкловоссы стали первыми криптовалютными миллиардерами.

Масаёси Сон — японский бизнесмен, основатель компании SoftBank. Созданный SoftBank фонд Vision Fund Investments, вкладывающий деньги в новые технологии, искусственный интеллект и робототехнику, стал одним из крупнейших инвестфондов Кремниевой долины последних лет.

Период с очень низким или отсутствующим ростом в экономике. Основной признак стагнации – замедление темпов роста ВВП в пределах 0-3%. Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности. Подробнее

Источник

ТОП Продажи

Сайт для владельцев малого и среднего бизнеса, коммерческих директоров, маркетологов, менеджеров по продажам и тех, кто хочет ими стать.

Инвестиции, паушальный взнос и роялти в бизнес по франшизе.

Для открытия любого бизнеса нужны инвестиции. Для открытия бизнеса по франшизе тоже. Для начала давайте определимся, что кроется за красивым словом «инвестиция»

«Инвести́ции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта» (Википедия)

Инвестиции – это долгосрочные вложения капитала. И это означает, что, вложив в дело деньги, вы уже не вынимаете их из бизнеса долгое время. Вы можете использовать прибыль, но основной капитал из бизнеса не вынимаете. Это как деньги в банке. Положили на депозит и снимаете только проценты. Стоит только затронуть основную сумму или решить снять деньги раньше, условия вклада тут же меняются в худшую сторону, и вы недополучаете прибыль.

Инвестиции подразделяются на внутренние и внешние. Внутренние инвестиции подразделяются на:

Внешние инвестиции делятся на:

Если рассматривать инвестиции с точки зрения направленности действий, то их можно подразделить на:

Приобретая франшизу, Вы совершаете интеллектуальное инвестирование, так как получаете «ноу хау» компании франчайзера, его бизнес-модели. Интеллектуальным инвестированием будет оплата паушального взноса.

Кроме того, это и реальные инвестиции в:

Многое зависит от вида бизнеса по франшизе.

Роялти — это плата лицензиата за переданные ему лицензиаром объекты промышленной собственности (патенты, торговые марки) и технологические ноу-хау. В недавно открытом филиале или дочерней компании платежи роялти могут превышать суммы выплачиваемых дивидендов.

При открытии бизнеса по франшизе Вы начинаете пользоваться торговой маркой (патентами и другими объектами собственности лицензиара (франчайзера). Соответственно платите роялти.

Кроме обязательных паушального взноса и роялти могут быть маркетинговые сборы ежемесячные и другие платежи. Так, например, при покупке франшизы «Гемотест», франчайзи некоторые услуги франчайзера может приобрести за отдельную плату, разумеется, это совершенно добровольно.

На рынке появляется все больше франшиз, где нет обязательного паушального взноса, роялти, маркетинговых платежей. Наиболее яркий пример: «Пятерочка», работающая в системе обратного франчайзинга. В этом случае компания платит агентское вознаграждение своим франчайзи порядка 17% («+»/ «-») от оборота, из которых франчайзи оплачивает аренду, налоги, зарплату. Все остальное берет на себя франчайзер. Эффективность бизнеса в этом случае выше, чем при прямом франчайзинге, владелец практически полностью контролирует весь бизнес партнера. Однако в случае расторжение договора франчайзи уйдет так и не понявшим до конца все тонкости бизнеса. Открыть дело «с нуля» и сделать его прибыльным для него в большинстве случаев останется по-прежнему сложным. Доходность такого бизнеса для самого франчайзи тоже ниже нежели при прямом франчайзинге. Это как раз тот случай, когда нужна просто «стабильность и небольшой постоянный доход от бизнеса».

«Пятерочка» оказывает действительно серьезную поддержку. Однако не все франчайзеры при обратном франчайзинге могут это сделать, и тогда франчайзи может оказаться в заведомо невыгодном положении. Франчайзер старается компенсировать это, как правило, более высоким % вознаграждений.

Стоит учитывать, что реальные инвестиции могут оказаться больше или меньше, чем прогнозирует франчайзер. Это зависит от местонахождения точки, затрат на ремонт помещения, величины арендной ставки, средней заработной платы в регионе и т.д., поэтому и необходимо начинать с анализа региона (ссылка) на статью.

В любом случае стоит заложить определенную финансовую подушку безопасности на непредвиденные расходы. А также иметь сумму денег, которая нужна на жизнь, в случае если первые месяцы с начала запуска доходов не будет, а в первые месяцы после запуска доходы от бизнеса будут покрывать только текущие расходы. Конечно, не все так страшно, но лучше подстраховаться заранее. Не случайно франчайзеры указывают в своих предложениях: инвестиции ОТ … Они прекрасно понимают, что разброс от указанной суммы может быть как в большую, так и в меньшую сторону.

Итак, мы с Вами разобрали понятия инвестиции, паушальный взнос, роялти, прямой и обратный франчайзинг. При общении с франчайзером обязательно задавайте вопросы о том, какие дополнительные платежи могут быть и на что они пойдут.

Это все повлияет на величину ваших инвестиций на бизнес по франшизе. Нужно учитывать массу «мелких затрат», таких как оплату интернета, настойку оборудования, оплату коммунальных платежей, покупку и обслуживание кассового аппарата и еще ряд других обязательных небольших платежей, которые объединившись вырастают в весьма солидную сумму.

В следующем посте мы с Вами поговорим о том, какие правильные вопросы стоит задавать франчайзеру, чтобы не ошибиться в выборе франшизы.

Источник

Франшиза — идеальная инвестиция

Финансовая независимость, собственный бизнес, реальный доход — мечты многих. Однако далеко не все решаются уйти с работы и начать зарабатывать на себя. В чем причина? Что мешает людям инвестировать деньги? Куда вкладывать деньги? Какие инвестиции понадобятся при покупке франшизы?