Что такое обернутые монеты
Обернутые токены биткоина и других криптовалют: что это такое?
Для чего нужны обернутые токены биткоина и других криптовалют?
Вы когда-нибудь задумывались о том, можете ли вы выполнять операции с криптовалютой вне ее собственного блокчейна? К сожалению, это сделать проблематично, по крайней мере, напрямую. Эта неспособность перенести криптоактивы из одной цепочки блоков в другую считается одним из самых неприятных вопросов, с которым сталкивается криптосообщество. В настоящее время нет прямого способа, который позволил бы использовать токены биткоина в блокчейне Ethereum. Именно поэтому обернутый криптотокен — лучшее решение для плавного перехода между блокчейнами. Что такое обернутые токены и как они работают? Давайте разберемся!
Что такое обернутые токены?
Обернутые токены предназначены для использования в случаях, когда владелец криптовалюты хочет торговать на платформе, основанной на блокчейне отличном от блокчейна имеющихся у него криптоактивов. В этом случае пользователю не нужно прибегать к продаже своих криптовалют, он может из просто обернуть их.
По сути, обернутый криптотокен — это особая криптовалюта, стоимость которой привязана к стоимости другой валюты. Аналогично стейблкоинам, стоимость которых привязана к фиатным деньгам, таким как доллары США.
Обернутый токен лучше всего представить в качестве замены валюты, которая не является родной для используемого блокчейна. Использование обернутых токенов позволяет владельцу сохранить свои первоначальные активы, закрепив их в специальном цифровом хранилище. После закрепления первоначальный актив остается недоступным для владельца, пока обернутый токен находится в обращении. И несмотря на это пользователь может получить обратно свои исходные активы. Для этого потребуется специальное уведомление, которое выведет обернутый токен из обращения и уничтожит его. После этого исходный криптоактив будет выводен из хранилища и возвращен держателю.
Как работают обернутые токены?
Чтобы понять суть обернутых токенов давайте рассмотрим, как они работают. Для создания обернутого токена требуется хранитель. Хранитель — это лицо, владеющее определенным количеством криптоактивов. Стоимость созданных обернутых токенов должна быть эквивалентна стоимости этих активов 1:1.
Хранителем обычно является
Хранитель получает определенное количество криптовалюты, скажем 1 BTC, от того, кто хочет торговать на платформе на основе Ethereum. Затем переданные BTC помещаются в цифровое хранилище. В это время равная сумма в 1 WBTC чеканится в блокчейне Ethereum. Стоимость WBTC привязана к стоимости BTC и изменяется в реальном времени благодаря алгоритму смарт-контракта. В случае, если клиент хочет обменять WBTC обратно на BTC или «развернуть» его, он или она отправляет запрос хранителю. Хранитель сжигает WBTC и выпускает BTC обратно из хранилища. Доказательства транзакций хранятся в блокчейне. Важно отметить, что за упаковку и разворачивание криптовалюты взимается комиссия (газ).
Обернутые токены биткоина и других монет на Ethereum и Binance Smart Chain (BSC)
Вы можете использовать обернутые токены как в Ethereum, так и в Binance Smart Chain. В случае Ethereum такие токены могут использоваться вместо неродных активов Ethereum — токенов, которые происходят на других платформах, — чтобы они были совместимы с ERC-20 (стандарт, который используется в Ethereum для выпуска токенов). Точно так же на Binance Smart Chain различные криптовалюты могут быть обернуты с помощью Binance Bridge в токены BEP-20. Затем их можно купить или продать, или использовать для различных целей, таких как фарминг (предоставление ваших средств под проценты в криптовалюте).
Интересно, что ETH, который необходим для оплаты транзакций в цепочке блоков Ethereum, появился раньше стандарта ERC-20. Таким образом, он не совместим с ERC-20 и не может быть средством обмена непосредственно на другие токены ERC-20. Эфир необходимо преобразовать в токен ERC-20. Для этого вам нужно обернуть эфир (ETH) в WETH. Таким образом создается токенизированная версия эфира. Обертывание ETH не влияет на его стоимость, соотношение остается 1:1. Обернутый эфир может быть создан путем отправки эфира в смарт-контракт, который забирает эфир, и отдает взамен токены ERC20.
Плюсы и минусы использования обернутых токенов
Наиболее очевидное преимущество обернутых токенов заключается в том, что они помогают преодолеть проблему несовместимости. Вы можете использовать токены в блокчейне даже если они изначально не являются для него родными.
Во-вторых, обернутые токены помогают налаживать связи и способствуют увеличению ликвидности. Ваш капитал используется более эффективно, так как вы можете отправлять простаивающие активы в работу.
И, наконец, обернутые токены поогают избежать дополнительных комиссий и увеличивают скорость транзакций.
Однако, как и все остальное, завернутые токены не лишены недостатков. Токены не допускают подлинную миграцию с блокчейна на блокчейн. Именно поэтому здесь необходимо присутствие третьей стороны. Это означает появление дополнительных расходов.
Обернутые токены биткоина и других криптоваюта — уже не те монеты, которые вы отдаете первоначально. Когда вы создаете обернутый токен вы получаете уже другую монету. Таким образом вы можете потерять некоторые функции определенного актива. Некоторые платформы не принимают обернутые токены для стейкинга или фарминга, как и некоторые биржи и кошельки.
И несмотря на то, что обернутые токены не идеальны, они помогают соединять разные блокчейны друг с другом. Это устраняет пробелы в секторе DeFi и помогает криптокапиталам инвесторов работать намного эффективнее.
Обернутые токены биткоина и других криптовалют: что это такое?
Для чего нужны обернутые токены биткоина и других криптовалют?
Вы когда-нибудь задумывались о том, можете ли вы выполнять операции с криптовалютой вне ее собственного блокчейна? К сожалению, это сделать проблематично, по крайней мере, напрямую. Эта неспособность перенести криптоактивы из одной цепочки блоков в другую считается одним из самых неприятных вопросов, с которым сталкивается криптосообщество. В настоящее время нет прямого способа, который позволил бы использовать токены биткоина в блокчейне Ethereum. Именно поэтому обернутый криптотокен — лучшее решение для плавного перехода между блокчейнами. Что такое обернутые токены и как они работают? Давайте разберемся!
Что такое обернутые токены?
Обернутые токены предназначены для использования в случаях, когда владелец криптовалюты хочет торговать на платформе, основанной на блокчейне отличном от блокчейна имеющихся у него криптоактивов. В этом случае пользователю не нужно прибегать к продаже своих криптовалют, он может из просто обернуть их.
По сути, обернутый криптотокен — это особая криптовалюта, стоимость которой привязана к стоимости другой валюты. Аналогично стейблкоинам, стоимость которых привязана к фиатным деньгам, таким как доллары США.
Обернутый токен лучше всего представить в качестве замены валюты, которая не является родной для используемого блокчейна. Использование обернутых токенов позволяет владельцу сохранить свои первоначальные активы, закрепив их в специальном цифровом хранилище. После закрепления первоначальный актив остается недоступным для владельца, пока обернутый токен находится в обращении. И несмотря на это пользователь может получить обратно свои исходные активы. Для этого потребуется специальное уведомление, которое выведет обернутый токен из обращения и уничтожит его. После этого исходный криптоактив будет выводен из хранилища и возвращен держателю.
Как работают обернутые токены?
Чтобы понять суть обернутых токенов давайте рассмотрим, как они работают. Для создания обернутого токена требуется хранитель. Хранитель — это лицо, владеющее определенным количеством криптоактивов. Стоимость созданных обернутых токенов должна быть эквивалентна стоимости этих активов 1:1.
Хранителем обычно является
Хранитель получает определенное количество криптовалюты, скажем 1 BTC, от того, кто хочет торговать на платформе на основе Ethereum. Затем переданные BTC помещаются в цифровое хранилище. В это время равная сумма в 1 WBTC чеканится в блокчейне Ethereum. Стоимость WBTC привязана к стоимости BTC и изменяется в реальном времени благодаря алгоритму смарт-контракта. В случае, если клиент хочет обменять WBTC обратно на BTC или «развернуть» его, он или она отправляет запрос хранителю. Хранитель сжигает WBTC и выпускает BTC обратно из хранилища. Доказательства транзакций хранятся в блокчейне. Важно отметить, что за упаковку и разворачивание криптовалюты взимается комиссия (газ).
Обернутые токены биткоина и других монет на Ethereum и Binance Smart Chain (BSC)
Вы можете использовать обернутые токены как в Ethereum, так и в Binance Smart Chain. В случае Ethereum такие токены могут использоваться вместо неродных активов Ethereum — токенов, которые происходят на других платформах, — чтобы они были совместимы с ERC-20 (стандарт, который используется в Ethereum для выпуска токенов). Точно так же на Binance Smart Chain различные криптовалюты могут быть обернуты с помощью Binance Bridge в токены BEP-20. Затем их можно купить или продать, или использовать для различных целей, таких как фарминг (предоставление ваших средств под проценты в криптовалюте).
Интересно, что ETH, который необходим для оплаты транзакций в цепочке блоков Ethereum, появился раньше стандарта ERC-20. Таким образом, он не совместим с ERC-20 и не может быть средством обмена непосредственно на другие токены ERC-20. Эфир необходимо преобразовать в токен ERC-20. Для этого вам нужно обернуть эфир (ETH) в WETH. Таким образом создается токенизированная версия эфира. Обертывание ETH не влияет на его стоимость, соотношение остается 1:1. Обернутый эфир может быть создан путем отправки эфира в смарт-контракт, который забирает эфир, и отдает взамен токены ERC20.
Плюсы и минусы использования обернутых токенов
Наиболее очевидное преимущество обернутых токенов заключается в том, что они помогают преодолеть проблему несовместимости. Вы можете использовать токены в блокчейне даже если они изначально не являются для него родными.
Во-вторых, обернутые токены помогают налаживать связи и способствуют увеличению ликвидности. Ваш капитал используется более эффективно, так как вы можете отправлять простаивающие активы в работу.
И, наконец, обернутые токены поогают избежать дополнительных комиссий и увеличивают скорость транзакций.
Однако, как и все остальное, завернутые токены не лишены недостатков. Токены не допускают подлинную миграцию с блокчейна на блокчейн. Именно поэтому здесь необходимо присутствие третьей стороны. Это означает появление дополнительных расходов.
Обернутые токены биткоина и других криптоваюта — уже не те монеты, которые вы отдаете первоначально. Когда вы создаете обернутый токен вы получаете уже другую монету. Таким образом вы можете потерять некоторые функции определенного актива. Некоторые платформы не принимают обернутые токены для стейкинга или фарминга, как и некоторые биржи и кошельки.
И несмотря на то, что обернутые токены не идеальны, они помогают соединять разные блокчейны друг с другом. Это устраняет пробелы в секторе DeFi и помогает криптокапиталам инвесторов работать намного эффективнее.
Интересно, как работают другие инструменты нового криптовалютного рынка? Узнайте об этом прямо сейчас.
Что такое сжигание токенов и почему разработчики уничтожают криптовалюту
В секторе криптовалют существует такое понятие, как сжигание токенов. Создатели цифровых монет уничтожают часть эмиссии, чтобы ограничивать предложение, тем самым повышая стоимость актива. Все операции по сжиганию монет записываются в блокчейн как транзакция, так что любой может проверить, что монеты действительно были навсегда выведены из обращения.
При создании новой криптовалюты разработчики просчитывают математическую модель, которая определяет стоимость актива, объяснил Александр Хвойницкий, директор по маркетингу криптовалютной p2p-площадки Chatex. По его словам, разработчикам приходится уничтожать часть токенов, если цифровая монета не достигает поставленных целей модели. Держатели этой криптовалюты могут не беспокоиться, что их токены будут уничтожены, поскольку разработчики сжигают цифровые монеты, которые принадлежат им.
Сжигание токенов — не единственный способ бороться с инфляцией цены монеты, утверждает Роман Некрасов. Например, в сети биткоина нет никакого сжигания, но консенсус Proof-of-Work (PoW) помогает не допустить переизбытка предложения новых монет в циркуляции, пояснил эксперт. По его словам периодическое сокращение награды майнерам за найденный блок (за выполненную вычислительную задачу) призвано как раз удержать уровень инфляции у целевого показателя. Также Роман Некрасов напомнил, что у многих других криптовалют существует лимит выпуска монет, например, больше 21 млн биткоинов не будет существовать никогда.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое обернутые токены?
Он называется обернутым токеном, потому что исходный актив помещен в оболочку, своего рода цифровое хранилище, которое позволяет создавать обернутую версию в другом блокчейне.
В чем смысл? Что ж, разные блокчейны предлагают разную функциональность. И они не могут взаимодействовать друг с другом. Блокчейн Биткойн не знает, что происходит в блокчейне Ethereum. Однако с обернутыми токенами может быть больше мостов между различными блокчейнами.
Введение
Вас когда-нибудь расстраивало, что вы не можете использовать BTC на Ethereum? ETH в Binance SmartChain? Монеты, существующие в одном блокчейне, нельзя просто передать другому.
Что такое обернутый токен?
Вы можете думать об обернутом токене как о стейблкоине в том смысле, что он получает свою стоимость от другого актива. В случае стейблкоина это обычно фиатная валюта. В случае обернутого токена это обычно актив, изначально живущий на другом блокчейне.
Стоит отметить, что если вы обычный пользователь, вам не нужно беспокоиться о процессе «упаковки» и «развертывания»; вы можете просто торговать этими обернутыми токенами, как и любой другой криптовалютой. Например, это пара WBTC / BTC на Binance.
Как работают обернутые токены
Но как работает процесс упаковки? Торговец отправляет BTC хранителю на изготовление. Затем хранитель изготавливает WBTC на Ethereum в соответствии с суммой отправленных BTC. Когда WBTC необходимо обменять обратно на BTC, продавец отправляет запрос на сжигание хранителю, и BTC высвобождается из резервов. Вы можете думать о хранителе как об упаковке и разворачивании. В случае WBTC добавление и удаление хранителей и продавцов выполняется DAO.
Хотя некоторые в сообществе могут называть Tether (USDT) обернутым токеном, это не совсем так. В то время как USDT обычно торгуется с долларом США один к одному, Tether не хранит точную сумму физических долларов США за каждый доллар США, находящийся в их резервах. Вместо этого этот резерв состоит из денежных средств и других реальных денежных эквивалентов, активов и дебиторской задолженности по займам. Однако идея очень похожа. Каждый токен USDT действует как обернутая версия фиатного доллара США.
Обернутые токены на блокчейне Ethereum
Реализации этих токенов могут быть самыми разными.
Однако, поскольку ETH был разработан до стандарта ERC-20, он не соответствует ему. Это создает проблему, поскольку многие DApps требуют конвертации между эфиром и токеном ERC-20. Вот почему был создан обернутый эфир (WETH). Это обернутая версия эфира, соответствующая стандарту ERC-20. По сути, это токенизированная версия эфира на Ethereum!
Обернутые токены на Binance Smart Chain
Так же, как обернутые токены на Ethereum, вы можете обернуть Биткойн и многие другие криптовалюты для использования в Binance Smart Chain (BSC).
Binance Bridge позволяет вам обернуть ваши криптоактивы (BTC, ETH, XRP, USDT, BCH, DOT и многие другие) для использования в умной цепочке Binance в виде токенов BEP-20. После того, как вы разместили свои активы в BSC, вы можете обменять их или использовать в различных приложениях для выращивания «урожая»(фарминг).
Стоимость упаковки и распаковки газа; однако, что касается BSC, вы можете ожидать значительно более низких затрат на газ по сравнению с другими блокчейнами.
Выгода от использования обернутых токенов
Несмотря на то, что многие блокчейны имеют свои собственные стандарты токенов (ERC-20 для Ethereum или BEP-20 для BSC), эти стандарты нельзя использовать в нескольких цепочках. Обернутые токены позволяют использовать неродные токены в данной цепочке блоков.
Кроме того, обернутые токены могут повысить ликвидность и эффективность капитала как для централизованных, так и для децентрализованных обменов. Возможность обернуть неиспользуемые активы и использовать их в другой цепочке может создать дополнительную связь между изолированной ликвидностью.
Ограничения при использовании обернутых токенов
Тем не менее, в разработке находятся еще несколько децентрализованных вариантов, которые могут быть доступны в будущем для полностью доверенного изготовления и погашения завернутых токенов.
Процесс изготовления также может быть относительно дорогостоящим из-за высокой платы за газ и может иметь некоторые задержки.
Завершающие мысли
Это способствует взаимодействию в экосистеме криптовалюты и децентрализованных финансов (DeFi). Обернутые токены открывают мир, в котором капитал более эффективен, а приложения могут легко делиться ликвидностью друг с другом.
Статья взята с сайта Бинанс Академии и переведена для вас командой Ginance
Обмен Рублей и Тенге на криптовалюту
Полезные ссылки:
ETH против WETH: в чем разница?
Нет никакой разницы между ETH и WETH, потому что последний представляет собой просто «обернутую» версию первого. Для криптовалют «завернутый» токен — это не что иное, как пустой сосуд, содержащий исходный актив. Процесс упаковки помогает использовать неродной актив в любой цепочке блоков. Подумайте об использовании BTC в блокчейне Ethereum.
Поскольку большинство блокчейнов сами по себе являются разрозненными, они не предлагают гибкой функциональной совместимости или возможности передавать собственные токены из одного блокчейна в другой. Как вы понимаете, это было бы неприятно для держателей одного конкретного типа криптовалюты.
Но зачем нам вообще нужна обернутая версия Ethereum для использования в блокчейне Ethereum? В этой статье мы рассмотрим для чего был создан WETH.
Да, они отличаются. WETH следует так называемому стандарту ERC-20, а ETH — нет. WETH был создан из-за невозможности использования ETH для различных приложений DeFi. Таким образом, обертывание токена ETH в стандарте, совместимом с ERC-20, означало, что его можно было легко использовать в широком спектре dApps. Кроме того, это означает, что пользователи могут создавать свои собственные версии токенов для своих пользовательских приложений DeFi.
Теперь в случае WETH это эквивалент ETH. Это означает, что нет разницы в цене между ETH и WETH. Таким образом, если вы хотите использовать свой ETH для участия в пользовательском dApp, вы можете легко преобразовать его в WETH в dApp, например 1inch, а затем продолжить его использование.
Помните, что ERC-20 — это технический стандарт для выпуска токенов в блокчейне Ethereum. Он только определяет свойства токена. Одним из наиболее важных аспектов токена ERC-20 является его взаимозаменяемость, что означает, что один токен всегда можно обменять на другой токена той же ценности.
Но почему я не могу просто использовать ETH для DApps на Ethereum?
Ответ заключается в том, что ETH был запущен до создания стандартов токенов. Это означает, что он не соответствует стандарту ERC-20, что затрудняет его частое использование. Таким образом, чтобы устранить необходимость в третьей стороне, вы можете просто отправить свой ETH на смарт-контракт и получить взамен WETH.
Помните, что ETH взаимозаменяем, потому что это криптовалюта.
Как работают обернутые токены WETH?
Теперь, когда мы понимаем разницу между ETH и WETH, давайте разберемся, как работают обернутые токены. Когда вы хотите создать обернутую версию любого токена, вы обычно отправляете собственный актив централизованному хранителю (в идеале — смарт-контракт). Этой централизованной организацией может быть любой, от кошелька с мультиподписью до DAO и даже смарт-контракта (в случае Ethereum). Вот как работает этот процесс.
Для централизованной организации это будет просто в том смысле, что как только они получат собственный актив, они сожгут его и создадут его упакованную версию на неродном блокчейне. Как только пользователь хочет вернуть неродной актив и преобразовать его в исходный, он просто сжигает обернутый актив и создает нативный актив в исходной сети.
Погодите, а завернутые токены — это не стейблкоины?
Механизм очень похож на то, как будут работать стейблкоины, учитывая, что централизованная организация добывает и сжигает собственные и неродные активы соответственно. Однако здесь необходимо отметить важное отличие: в случае стейблкоинов эмитент может легко иметь альтернативные резервы активов (кроме самих физических фиатных денег) для выпуска стейблкоинов. С другой стороны, это невозможно с обернутыми токенами. Идея, однако, очень похожа, поэтому очень легко запутаться.
Нужны ли нам WETH в упаковке?
Ответ на это однозначный: да. Для децентрализованного пространства, которое мир криптовалют стремится создать, нам необходимо иметь возможность беспрепятственно использовать различные продукты в разных сетях — точно так же, как вы можете переводить деньги (потенциально) из внутреннего банка в международный банк. Хотя эта совместимость определенно проста с задействованными централизованными объектами, это становится слишком трудным для объектов, основанных на блокчейне, из-за гораздо более глубокой рассматриваемой сети.
Возможность переноса собственных ресурсов из одной сети в другую, безусловно, полезна, когда пользователи не хотят продавать свои активы, чтобы покупать отдельные. Просто подумайте о ком-то, у кого есть обширные запасы Bitcoin. Чтобы использовать это в Ethereum, им сначала нужно будет продать свои BTC за USDT, чтобы иметь возможность использовать их. Получив USDT, они могут легко использовать его для участия в любом dApp по своему выбору.
Обернутые токены можно рассматривать как деривативы в традиционных финансах, прежде всего потому, что они отслеживают цену базового актива. Таким образом, они привязаны к активу 1: 1. Хотя они не имеют всех общих черт с традиционными производными, они предлагают дополнительный уровень взаимодействия для пользователей внутри экосистемы. Ethereum — не единственная сеть, которая предлагает создание и применение обернутых токенов. Вы также можете создавать обернутые токены неродных активов в Binance Smart Chain (BSC).
Отправка WETH аналогична отправке любой другой криптовалюты между разными кошельками. Давайте посмотрим, как это можно сделать.
Обратите внимание, что кошелек Coinbase поддерживает сеть Ethereum и «все токены ERC-20», что означает, что вы сможете легко добавить свой WETH в кошелек.
Заключение
Цель всех обернутых токенов — просто добавить дополнительный уровень взаимодействия между различными сетями. Для большинства пользователей не имеет смысла конвертировать неродной актив, такой как BTC, в токен, совместимый с ERC-20 (например, USDT), а затем конвертировать его в WBTC. В большинстве случаев они просто используют свои USDT для выполнения большинства своих транзакций. Но цель WETH — создать беспроблемный опыт для пользователей ETH.
Держим Вас в курсе событий! Подписывайтесь на Фридман клаб в соцсетях и наш Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей @like_freedman
Автор: Ньют Саламандр, аналитик Freedman Сlub Crypto News