Что такое памм портфель

ПАММ-Портфель: Основные виды ПАММ-Портфелей и их различия

Большинство современных СМИ (Интернет, радио, телевидение) рекламируют ПАММ-инвестирование как выгодный инструмент, позволяющий новичкам получать стабильный заработок, даже не зная основ функционирования валютной биржи.

Однако, стоит заметить, что ПАММ-инвестор никогда не получит заработка (во всяком случае постоянного), просто положив деньги на счет. Для получения прибыли, необходимо уметь управлять своим счетом. Контролировать денежные средства можно легко с помощью ПАММ-портфеля. Но возникает вопрос: как составить ПАММ-портфель? Что для этого нужно?

Понятие портфеля ПАММ-счетов

ПАММ-портфель – это набор различных вариантов (стратегий) инвестирования (распределения капитала) для торговли валютными парами. По сути, это перечень активов инвестора, которые в определенных пропорциях хранятся на доверительных счетах различных управляющих с целью диверсификации (распределения) рисков.

Для чего еще, кроме уменьшения рыночных рисков, нужны ПАММ-портфели? Ответ простой: для увеличения эффективности заработка (уровня отдачи капитала).

По каждому портфелю доступна статистика, рассчитанная на основе активов, входящих в его состав, естественно, пропорционально их доле. Результат, отображенный в статистике портфеля ПАММ – это комплексный показатель доходности от вклада. Выделяют несколько типов портфелей.

Основные виды портфелей: краткий обзор

В зависимости от типа стратегий управляющих, которые входят в состав ПАММ-счетов, выделяют следующие их виды:

Задачей любого инвестора является распределение своего капитала таким образом, чтобы не находится в зависимости от одного или нескольких трейдеров (управляющих ПАММ). Для этого рекомендуется выбрать, по меньшей мере, 10-12 управляющих.

Правила успешного трейдера: составляем свой ПАММ-портфель

Итак, перед инвестором стоит задача сформировать ПАММ-портфель для максимальной отдачи капитала. Начинать данное дело необходимо с расчета процента агрессивности. Для благоприятного развития событий, следует использовать в портфеле как можно меньше агрессивных стратегий (до 10-15% от общего количества).

Если в портфеле всего 12 управляющих ПАММ-счетами, то 2-3 из них могут применять агрессивную стратегию. Поэтому при выборе управляющих, необходимо проанализировать показатели каждого из них перед формированием ПАММ-портфеля.

Не стоит на все 100% доверять рейтингам ПАММ-ТОП-10 на сайтах брокерских фирм, важно максимально точно оценить работу того или иного управляющего самостоятельно.
Эксперты рекомендуют сформировать ПАММ-портфель таким образом, чтобы стратегии, входящие в его состав, были на 70% пассивными. Успешный инвестор раз и навсегда должен забыть о лени и стремится к максимальному результату. При появлении малейших сомнений относительно инвестирования в тот или иной портфель, рекомендуется сразу же выводить денежные средства. У успешного инвестора, по меньшей мере, должно быть несколько портфелей.

Выбирая счета для работы, не стоит упускать те, в основе которых лежит принцип Мартингейла. Однако, чрезмерная «перегрузка» депозита данным типом счетов может привести к значительной «просадке» капитала. Данные риски, конечно же, с лихвой компенсируются прибылью. При выборе счета с системой Мартингейла, необходимо подробно изучить историю операций управляющего, особенно, обратив внимание на сделки, принесшие положительный результат.

Чрезмерные «нагрузки» на портфель ПАММ-счетов вследствие использования большого количества агрессивных стратегий также противопоказаны. Доля данных активов в общем объеме PAMM не должна превышать 15% (оптимальный уровень – 7-10%).

Инвестор, который выбирает активные стратегии для создания ПАММ-портфелей, должен быть готов к постоянным пополнениям счета, если нагрузка на депозит будет слишком велика. Поэтому на основном аккаунте нужно иметь в запасе не менее 30% свободных средств от суммы инвестирования.

Профессиональные инвесторы рекомендуют при составлении портфеля использовать счета с плавными графиками доходности.

Каждый торговый период ПАММ-инвестирования заканчивается ролловером – промежутком времени, когда можно свободно вводить/выводить деньги со счета. Ролловер бывает двух видов: открытым и закрытым. Открытый позволяет вносить/снимать средства, закрытый – узнавать результаты торгов.

Корректировки в процессе работы с ПАММ-портфелем

Работая с ПАММ-портфелями, от инвестора требуется внесение некоторых корректив в их состав. Например, когда инвестирование перестает приносить высокую прибыль, деньги следует переводить на другой счет или частично заменять активы, входящие в состав портфеля.

Главное – постоянно следить за инвестициями. Не лишним будет поиск дополнительных способов заработка и подстраховки. Хорошие инвесторы, как правило, не останавливаются на создании одного портфеля.

Перед началом создания портфеля ПАММ-счетов, инвестор обязан собрать как можно больше сведений об управляющих, типах стратегий и позитивных результатах по каждому отдельно взятому инструменту. Только так можно рассчитывать на получение стабильного дохода от вложения денежных средств.

Источник

Что такое ПАММ-портфель Альпари? Инструкция по инвестированию в ПАММ-портфели Alpari

Здравствуйте, уважаемые читатели «AboutCash.ru»! Из данной статье вы узнаете, что такое ПАММ-портфель Альпари, принцип и схему его работы, а также сможете ознакомиться с инструкцией по инвестированию в ПАММ-портфели в брокере Alpari.

Что такое ПАММ-портфель Альпари

Принцип работы

Суть работы ПАММ-портфелей заключается в создании пула и инвестициях в ПАММ-счета с более выгодными офертами — условиями для инвестирования. Дополнительным преимуществом ПАММ-портфелей является возможность инвесторам вложить свои деньги в несколько ПАММ-счетов меньшей суммой.

Пример: Инвестиции в портфель при недостатке денег у инвестора
Инвестор имеет всего 100 USD, а хочет инвестировать в четыре ПАММ-счета в каждом из которых минимальная сумма инвестиций составляет 50 USD, что составляет 200 USD. Инвестор переходит в рейтинг ПАММ-портфелей, ищет там такой портфель, в состав которого входят те ПАММ-счета в какие он хотел инвестировать.

Принцип работы ПАММ-портфелей:

1. Создание и формирование ПАММ-портфеля.
2. Распределение капитала между ПАММ-счетами.
3. Распределение полученной прибыли или убытка.

Схематический принцип работы ПАММ-портфеля:

На изображении приведен пример с публичным ПАММ-портфелем.

Почему ПАММ-портфели выгоднее ПАММ-счетов

При росте популярности, количества инвесторов и капитала в определенном ПАММ-портфеле по ПАММ-счетам входящим в его состав улучшается оферта (снижается процент вознаграждения управляющего). Поэтому инвестор с минимальными инвестициями (к примеру со 100 долларами) может вложить в ПАММ-счет по выгодной оферте, используя ПАММ-портфели.

Пример: Более выгодные оферты ПАММ-счетов
Управляющий присоединил ПАММ-счет на выгодных или индивидуальных условиях в состав своего ПАММ-портфеля. Возможна ситуация, что старая оферта по ПАММ-счету составляла 20% вознаграждения трейдера, а новая 50%, то есть на 30% хуже для инвестора. В таком случае, инвестору буде выгоднее присоединится к ПАММ-портфелю на условиях 20% при этом даже при максимальном вознаграждении управляющего ПАММ-портфелем (+15%), инвестор получит выгоду в размере +15% (20%+15%=35%). Со всеми вознаграждениями за управление в ПАММ-портфеле, инвестор выплатит 35%, а при инвестициях в ПАММ-счет с офертой в 50% — выплатить придется 50% от прибыли.
Таким примером может послужить ПАММ-счет «Lucky Pound» на котором с оферты 15%, трейдер увеличил своё вознаграждение до 50%, а в ПАММ-портфеле «Prophet Portfel S» оферта по ПАММ-счету «Lucky Pound» составляет всего 15%.

Конструктор портфелей

Прекрасным функционалом в создании и анализе при формировании своего портфеля является конструктор ПАММ-портфелей. Благодаря функционалу конструктора, инвестор сможет определить наиболее выгодное распределение капитала между ПАММ-счетами, а также увидеть ряд других факторов с помощью которых он сможет оптимизировать свой портфель.

Так выглядит конструктор в Альпари:

На изображении видно, что изменяя значения в графе «Доля» ПАММ-счетов в составе портфеля, можно получить разную доходность и уровень риска. Поэтому, используя конструктор ПАММ-портфелей можно достичь оптимального распределения капитала между ПАММ-счетами, с наибольшим уровнем доходности и минимальным значением риска.

Условия инвестирования

Инвестиции в ПАММ-портфели представляют собой два способа вложения денежных средств, как управляющий или как инвестор. Давайте подробнее разберем отличия и преимущества обеих вариантов.

Управляющий

Цель инвестировать, как управляющий состоит в том, чтобы создать и сформировать свой ПАММ-портфель, привлечь в него инвестиции и получить свое вознаграждение при положительных результатах. Для управляющего существует два варианта создания портфелей: публичный и не публичный. Рассмотрим более детально каждый из них.

Условия публичного портфеля:

1. Не снимаемый остаток — 1000 USD.
2. Возможность добавить свои ПАММ-счета и инвестировать в них — не более 50% от капитала портфеля.
3. Максимальный процент вознаграждения на собственных ПАММ-счетах должен не превышать 35%.
4. Вознаграждение за управление — до 15%.
5. Создать минимум один ролловер в сутки (возможность ввода/вывода инвестиций).
6. ПАММ-портфель попадает в рейтинг портфелей Альпари.

Условия непубличного портфеля:

1. Не снимаемый остаток — 100 USD.
2. Нет ограничений.
3. Максимальный процент вознаграждения на собственных ПАММ-счетах должен не превышать 35%.
4. Вознаграждение за управление — до 15%.
5. Создать минимум один ролловер в сутки (возможность ввода/вывода инвестиций).
6. ПАММ-портфель не попадает в рейтинг портфелей Альпари.

Инвестор

Суть инвестировать в ПАММ-портфели, как инвестор состоит в том, чтобы инвестировать минимальной суммой 100 USD в пул из разных ПАММ-счетов в которые инвестор не может лично инвестировать из-за недостатка собственных средств. Кроме того, выбрав профессионального управляющего из рейтинга портфелей, инвестор может получить дополнительный доход от более выгодных оферт на ПАММ-счетах, входящих в состав портфеля.

Условия для инвесторов:

1. Минимальное вложение — 100 USD.
2. Не снимаемый остаток — 100 USD.
3. Минимальные пополнения и снятия — 10 USD.

Инструкция по инвестициям в ПАММ-портфели Альпари

Перед началом, следует определится каким образом планируется инвестировать — как инвестор или как управляющий. После этого можно приступать к созданию и формированию собственного ПАММ-портфеля с помощью конструктора — для управляющих, или выбрать готовые ПАММ-портфели для инвестиций — для инвесторов.

Руководство по инвестированию в ПАММ-портфели Альпари:

1. Создание своего ПАММ-портфеля или выбор готового.
2. Внесение денежных средств.
3. Для управляющих — распределение капитала между ПАММ-счетами в составе портфеля.
4. Вывод полученной прибыли.

Следует знать, что пропорции распределения капитала между ПАММ-счетами в портфеле скрыты и скопировать чей-то ПАММ-портфель не получиться.

Рекомендации по инвестированию

Инвестируя свои денежные средства, каждый инвестор должен знать куда и кому он передает свои деньги. Для этого обязательно следует перейти в ветку управляющего ПАММ-портфелем на форуме компании Альпари и ознакомиться со всей доступной информацией, а также задать свои вопросы управляющему.

Только после того, как инвестор убедился в адекватности управляющего ПАММ-портфелем, он может начинать вносить свои инвестиции в данный ПАММ-портфель.

Гарантированного дохода на Форекс не существует, а торговые риски присутствуют во всех ПАММ-счетах. Инвестируйте только те деньги, которые можете позволить себе потерять.

Видео по ПАММ-портфелям:

Заключение

На этом обзор заканчивается, желаю вам успешных и выгодных инвестиций в ПАММ-портфели в компании Альпари и прочих инвестиционных проектах на финансовых рынках. Грамотно инвестируйте свой капитал: диверсифицируйте, управляйте рисками и всегда держите резерв на счетах в нескольких банках и в наличных денежных средствах. Благодарю за прочтение обзора и желаю всем успехов на финансовых рынках!

Источник

Инвестиции в ПАММ-счета: зарабатываем на стратегиях профессиональных трейдеров

Приветствую всех читателей блога! ПАММ-счета — интересный высокорисковый инвестиционный инструмент, который позволяет в несколько кликов передать деньги в управление профессиональному трейдеру. Это одна из самых современных схем доверительного управления инвестициями. ПАММ инвестиции на Форекс позволяют получать пассивный доход от торговли без какого-либо участия со стороны инвестора — выбором стратегии, заключением сделок, расчётом торговых рисков и другими нюансами занимается управляющий. Единственная ваша задача — доверить деньги правильному человеку.

Кстати, составлять портфель только из ПАММ-счетов — плохая идея, проверено лично. Чем шире кругозор инвестора, тем лучше работают его вложения, так что рекомендую ознакомиться с этими материалами:

И все же, на мой взгляд ПАММ-счета наиболее перспективный способ вложить деньги на рынке Форекс. Как минимум, самый удобный — вложил, забыл. Или так только кажется? Не будем тянуть резину, вот содержание сегодняшней статьи:

Спасибо за внимание, продолжаем!

Что такое ПАММ-счёт и как он работает

Начнем с определения:

ПАММ-счет — это особый тип торгового счета, который могут пополнять третьи лица (инвесторы). Вклады инвесторов объединяются с вкладом управляющего трейдера и вся денежная сумма участвует в торговле как единый торговый счёт. Прибыль от торговли распределяется между всеми участниками в зависимости от их долей в ПАММ-счете и условий договора.

Управляющий имеет право использовать деньги инвесторов только для заключения сделок, «сбежать» с этими деньгами невозможно: ПАММ-система не даёт возможность присвоить чужие деньги, а компания-брокер выступает гарантом честности в отношениях между трейдерами и инвесторами.

Разумеется, профессиональный трейдер не будет помогать другим зарабатывать «за спасибо», поэтому в конце каждого торгового интервала ему начисляется вознаграждение. Торговый интервал (ТИ) — это период времени (обычно 1 месяц), во время которого управляющий заключает сделки на рынке, а в конце происходит распределение полученной прибыли между всеми участниками ПАММ-счёта. Вознаграждение управляющего — это часть прибыли ПАММ-счёта за торговый интервал, его размер зависит от условий оферты (публичного договора между трейдером и инвестором).

Вот простой пример инвестирования в ПАММ-счёт на Форекс:

Пример распределения прибыли между управляющим и инвесторами ПАММ-счёта

Вознаграждение управляющего может достигать внушительных сумм, если инвесторов сотни и они пополнили ПАММ-счёт на миллион долларов. Однако, если торговля идет в минус, управляющий не получит ни копейки, поэтому в его же интересах торговать прибыльно. Таким образом, обе стороны заинтересованы в долгосрочном успехе — инвестор получает пассивный доход, а трейдер отличную прибавку к зарплате.

В 2021 году я бы рассматривал инвестиции в ПАММ-счета на Форекс через трёх лучших брокеров: Alpari, ICE-FX и FxOpen. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы по условиям инвестирования, поговорим о них подробнее дальше.

Обзор брокеров для
инвестирования в ПАММ-счета

В последние годы Форекс-брокеры начали отказываться от технологии ПАММ-счетов и развивать свои сервисы копирования сделок. Так что на рынке осталось всего несколько лучших ПАММ-площадок, на которых до сих пор находятся миллионы долларов в управлении.

Alpari (сайт — alpari.forex)

После сравнения разных вариантов я могу уверенно утверждать, что Alpari — лучшая на данный момент площадка для ПАММ-инвестиций. В первую очередь, здесь самый богатый выбор управляющих в рейтинге ПАММ-счетов — более 2000 тысяч. Правда, начать привлекать инвесторов может любой трейдер, но все же популярными становятся те, кто приносит прибыль.

Компания Alpari основана в 1998 году во времена экономического кризиса в РФ, когда рынок Форекс начал набирать популярность у инвесторов. Сейчас это один из старейших и крупнейших Форекс-брокеров в СНГ. Впервые ПАММ инвестирование появилось именно в Альпари, потому лидерство по привлечённому капиталу инвесторов всегда оставалось за ними. Компания Alpari Limited зарегистрирована в офшоре Сент-Винсент и Гренадины и является членом The Financial Comission.

Из плюсов ПАММ-счетов Альпари я отметил бы:

Что касается «подводных камней», здесь они общие для всех ПАММ-брокеров (по ходу статьи я расскажу, как их можно избегать):

В рамках первого знакомства с инвестиционной площадкой Альпари стоит взглянуть на этих управляющих:

Кроме Alpari есть еще несколько менее популярных ПАММ-площадок, на которых тоже можно найти интересных трейдеров. Коротко пройдёмся по ним:

ПАММ-счета ICE-FX — не очень популярный, но отлично сделанный инвестиционный сервис. В отличие от Альпари, здесь компания сама привлекает опытных трейдеров и позволяет привлекать инвесторов только после прохождения внутреннего отбора. Поэтому в ICE-FX мало трейдеров, но их всех можно назвать профессионалами. Компания начала работу в 2015 году и одной из задач, которую ставило руководство, было вывести инвестирование в ПАММ-счета на новый уровень. Как по мне это удалось, у площадки немало плюсов:

Из интересных трейдеров я отметил бы:

ПАММ-счета FxOpen работают более 10 лет, в рейтинге представлены 120 трейдеров, среди которых есть управляющие с многолетним опытом. На мой взгляд, основная причина держать в портфеле ПАММ-счета FxOpen — снижение рисков потерять вложения из-за банкротства. Компания FxOpen — популярный Форекс брокер с большим набором торговых инструментов, работает с 2005 года, зарегистрирована в офшоре Невис и является членом The Financial Comission.

Плюсы ПАММ-счетов FxOpen:

Интересные ПАММ-счета FxOpen:

Итак, мы разобрались где можно инвестировать в ПАММ-счета, теперь давайте поговорим о выборе управляющих. Для начала хочу поделиться с вами своими аналитическими наработками.

Мой рейтинг ПАММ-счетов от всех брокеров

Как вы уже знаете, более 2000 ПАММ-управляющих одновременно предлагают свои услуги инвесторам. Анализировать каждого по отдельности слишком долго, а официальные рейтинги брокеров делают одну и ту же ошибку — используют для ранжирования доходность без учёта рискованности торговли. Из-за этого интересные ПАММ-счета профессиональных трейдеров теряются в тени агрессивных мартингейльщиков.

Чтобы найти всех интересных управляющих у разных брокеров я использую рейтинг ПАММ-счетов собственной разработки. В него включены 200 трейдеров, собранная по ним информация сохранена в Excel-файле, которым я делюсь с вами по ссылке ниже:

Принципы составления рейтинга. В зависимости от использования токсичных торговых методик (мартингейла, усреднения, сеток и др.), все ПАММ-счета поделены на три категории — A (низкий риск), B (средний риск) и C (высокий риск). Это позволяет сравнивать похожие по уровню риска стратегии и находить среди них самые прибыльные. Каждому ПАММ-счёту начисляются баллы за годовую доходность, причём наибольший вес имеют результаты за последние два-три года.

Кто зарабатывает сейчас, тот и в лидерах — в этом заключается основная идея рейтинга.

Управляющие, которые перестали зарабатывать, стремительно теряют позиции и прошлые заслуги им не помогут — это позволяет избегать отжившие своё стратегии.

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск

В эту категорию попадают надёжные ПАММ-счета, пригодные для долгосрочного инвестирования. Полный слив им не грозит благодаря полному отсутствию токсичных методов торговли и низкому используемому кредитному плечу. Заоблачной доходности ожидать не стоит, зато лучшие управляющие из рейтинга А закрывают практически каждый год в плюс.

Условия попадания в рейтинг «А»:

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «А» (депозит — 100$):

Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск

В эту категорию попадают ПАММ-счета с высоким риском, они рано или поздно потеряют более 50% средств инвесторов и даже могут быть слиты (но не за пару дней). Некоторые управляющие рейтинга «B» используют большое кредитное плечо, некоторые применяют токсичные торговые методы, но с ограничениями. В целом, эти ПАММ-счета подойдут инвесторам, которых хотят зарабатывать больше 10% годовых и не боятся принять на себя дополнительные риски.

Условия попадания в рейтинг «B»:

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «B» (депозит — 100$):

Рейтинг ПАММ-счетов «С» — высокий риск

В эту категорию попадают те ПАММ-счета, которые не соответствуют критериям рейтингов «A» и «B». Они обладают самым высоким риском и почти все активно используют мартингейл, поэтому могут быть слиты быстро в любой момент. Такие ПАММ-счета появляются десятками каждый месяц, поэтому чтобы не добавлять себе работы, поставил ограничение на попадание в рейтинг — возраст минимум 1 год. До этого срока доживают

20% ПАММ-счетов, так что по сути, рейтинг «C» — это ошибка выжившего. Для вас такие счета могут представлять интерес как шанс быстро заработать больше 100% прибыли — отбить вложения и заработать сверху сколько получится. Лучше уж вложить деньги в биткоин, чем пытаться играть в эту рулетку.

Условия попадания в рейтинг «C»:

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «C» (депозит — 100$):

Вообще, проинвестировать в ПАММ-счёт из категории «C» можно даже не подозревая об этом. И потеря 100% депозита, которой всегда заканчиваются такие инвестиции, может стать неприятным сюрпризом. Поэтому очень важно вовремя распознать «сливной» ПАММ-счёт и спросить себя: стоит ли рисковать сильнее ради возможности больше заработать?

Признаки «сливных» ПАММ-счетов

Опознать «сливной» ПАММ-счёт на самом деле не так уж сложно. В 2017-2018 году я изучал слитые счета в поисках закономерностей, для анализа были отобраны 50 ПАММ-счетов компании Alpari, закрытых с отрицательной доходностью. Они были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$. Всю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать по этой ссылке.

В первую очередь, важно обратить внимание на возраст ПАММ-счёта:

Левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте. И вот что мы видим:

В целом, ничего неожиданного. Старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

Если вы настроены на долгосрочные инвестиции, рекомендую рассматривать управляющих с опытом от 3 лет.

Идем дальше. В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике используемого плеча, происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования стратегии Мартингейла, которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается похожий признак — использованное кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. По сути это означает, что yправляющий доводил объем сделок до максимума и уже рисковал слить счёт, хоть ему и повезло в итоге с направлением цен на рынке.

Обычный график доходности дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график выглядит как прямая линия (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

Еще один довольно очевидный признак: в архиве ПАММ-счетов yправляющего есть слитые. Наверное, больше всех в Альпари отличился управляющий TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 490 в архиве! Достаточно взглянуть на это, чтобы желание инвестировать быстро пропало:

В идеале, для понимания рисков инвестирования в ПАММ-счёт нужен более глубокий анализ. В следующем разделе статьи я расскажу, на что стоит обращать внимание в первую очередь.

Как выбрать ПАММ-счет
для инвестирования

Первое, на что стоит обратить внимание, задаваясь вопросом «как выбрать ПАММ-счёт» — это график доходности. К сожалению, он никогда точно не отображает, сколько же мог заработать инвестор, но в целом дает представление о том, хорошо или плохо торгует управляющий. Главное, чтобы форма графика была примерно такой:

В идеале график доходности должен двигаться из левого нижнего угла графика в правый верхний. И без сильных колебаний из стороны в сторону, потому что при высокой волатильности торговли вам может не хватить валидола выдержать все взлёты и падения:

Вроде бы доходность этого ПАММ-счёта не падает ниже нуля, но рост на 100% в один день и падение на 50% в следующий точно заставят вас понервничать. Впрочем, чего 100% стоит избегать — если график без малейших колебаний растёт вверх, то есть выглядит прямой линией (надеюсь вы помните, что это признак слива в будущем).

Разумеется, если вам хочется пощекотать нервы в агрессивных стратегиях — на здоровье, но если вам интересны долгосрочные инвестиции в ПАММ-счета, то крайне желательно, чтобы в торговле не было больших просадок. Проблема здесь сугубо математическая: чем больше просадки, тем больше нужно заработать, чтобы из них выбраться:

Потеряв 50% депозита, трейдеру придётся удваивать депозит, чтобы просто выйти в ноль. Просадка 80% фактически хоронит счёт — заработать 400% очень сложно. Для этого понадобится либо много времени, либо сделки с более высоким риском (которые скорее всего добьют ваш депозит).

Более глубоко анализировать ПАММ-счета, как по мне, большого смысла нет — все-таки торгуете не вы, а управляющий. И поэтому важно постараться оценить его личность и профессионализм. На что стоит обратить внимание:

Если вы сильно переживаете за свои деньги, рекомендую периодически писать управляющему с просьбой прояснить ситуацию. Конечно, стоит воспринимать его слова с долей скептицизма и при первых признаках обмана выводить деньги.

Как грамотно составить ПАММ-портфель

Первое, что нужно сделать — определиться с долей ПАММ-счетов в составе инвестиционного портфеля. Она зависит от вашей склонности к риску. Чем спокойнее вы относитесь к возможным потерям в инвестициях, тем более крупную долю можно выделить:

Я бы не рекомендовал вкладывать больше 30% портфеля в ПАММ-счета, потому что в хорошем сбалансированном портфеле должны присутствовать акции, облигации, драгоценные металлы и другие традиционные вложения. Когда вы посчитаете ориентировочную сумму, можно начинать составлять ПАММ-портфель. Минимальный депозит обычно 50-100$, учитывайте это при подборе портфеля. Желательно, чтобы в нем были трейдеры из всех компаний для защиты от форс-мажорных ситуаций с брокерами.

После двух предыдущих разделов статьи у вас уже есть готовая база из 200 ПАММ-счетов в Excel и вы уже знаете, как выбирать управляющих самостоятельно. Для портфеля достаточно отобрать 5-10 лучших ПАММ-счетов, но желательно изучить как можно больше вариантов, потому что хорошие стратегии не всегда популярны среди инвесторов.

Ну и последнее — как же распределить капитал между управляющими. Есть два варианта:

Мне ближе второй вариант, чтобы риски каждого ПАММ-счёта были примерно одинаковыми — никогда не знаешь, чья торговая стратегия перестанет работать.

На этом в принципе всё, остаётся только вести учёт результатов инвестиций, делать выводы и набираться опыта. Менять состав ПАММ-портфеля часто не рекомендую, у всех бывают неудачные периоды, лишь время рассудит, кто все еще способен зарабатывать, а кто больше нет.

Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета?
Мой отзыв и мнение

Прежде чем инвестировать куда-то, люди часто ищут в сети отзывы инвесторов и так же часто натыкаются на комментарии совершенно случайных людей. Очевидно, те кто потерял деньги (не важно, из-за своей ошибки или по вине управляющего), будут писать гневные отзывы, а те кто заработал на ПАММ-счетах — хвалебные, но чаще всего эти отзывы делаются без конкретики: в кого инвестировал, когда вводил и выводил деньги, сколько конкретно получил.

ПАММ-счета как инвестиционный инструмент есть за что критиковать, но мне кажется многие люди ищут проблемы не там, где нужно. Вот несколько примеров ошибочных заблуждений:

Лично я считаю, что возможность инвестировать в торговлю профессиональных управляющих — это очень круто, поскольку у самого нет времени заниматься разработкой торговых стратегий. Основная проблема состоит в правильном выборе управляющих, именно поэтому несколько разделов статьи посвящены этой теме.

В конечном итоге, качество инвестиционного инструмента лучше определять по цифрам прибыли и доходности. Я собрал статистику своих вложений в ПАММ-счета с 2020 года:

Учёт инвестиций ведётся автоматически в сервисе Intelinvest. При регистрации по моей партнерской ссылке вы можете получить скидку 20% на платную подписку с промокодом 1VYV9CMSTD, также есть бесплатный тариф (1 портфель, 7 активов).

Доходность инвестиций в ПАММ-счета по годам:

Ожидания в 2021 году: сумма моих инвестиций в ПАММ-счета достигла 700$. Портфель существенно изменился в марте после детального анализа всех предложений на рынке. Риски каждого из выбранных трейдеров (кроме Bollindger) довольно низки, просадок больше 50% скорее всего не будет. Я использую ПАММ-счета с низким риском, поэтому годовая доходность +10% уже будет отличным результатом.

Такой вот получился отзыв про инвестирование в ПАММ-счета. Результаты за 2021 год должны показать, смогу ли я встроить ПАММ инвестиции в свою долгосрочную портфельную стратегию. Очень хотелось бы, потому что вкладывать деньги таким способом очень удобно, плюс нет зависимости от ситуации на рынке. Меня не волнует будет кризис на рынках или нет, потому что Forex-трейдеры ждут широких движений цен в любую сторону и на них зарабатывают.

Думаю, среди читателей немало ПАММ-инвесторов, и для полноты картины хотелось бы собрать ваши отзывы. Рассказать про свои результаты в комментариях — идеально, но я знаю что вы не особо любите тратить на это своё время. Поэтому предлагаю просто ответить на два вопроса:

Заранее спасибо за участие 🙂

Подводя итог, общая мысль статьи получается такой — заработать на ПАММ-счетах непросто, но это возможно, если вкладывать в стабильных консервативных управляющих. Я пришел к такому решению, но наверняка есть ребята, которые успешно работают с агрессивными ПАММ-счетами. Увы, не мой случай. Впрочем, больше всего можно заработать, если самому стать управляющим — это прям золотая жила, если вы умеете прибыльно торговать на Forex.

Друзья, если вам понравилась эта статья, не забывайте делиться с друзьями и коллегами в социальных сетях:

Как всегда я готов ответить на любые возникшие у вас вопросы — задавайте их в комментариях к статье. Желаю вам успешных инвестиций в ПАММ-счета!

Источник