Что такое самоинкассация сбербанк
Самоинкассация в Сбербанке через банкомат
Предпринимателям из сферы торговли в 2020 году больше нет необходимости по завершении рабочего дня собирать выручку из кассы и идти в банк, чтобы отстоять там очередь в кассе и положить деньги на счёт. В Сбербанк Бизнес Онлайн можно подключить услугу самоинкассации – она платная. Суть услуги заключается в том, что владелец бизнеса или один из сотрудников может сдавать наличные в банкомат, которые автоматически будут зачисляться на один или несколько корпоративных счетов.
Что такое самоинкассация
На сегодняшний день к услуге подключилось больше 15 тысяч клиентов. Самоинкассация существенно упрощает передачу выручки, особенно актуальной услуга является для владельцев малого и среднего бизнеса: кафе и ресторанов, торговых точек и т.п.
Как подключить сервис
Порядок действий, необходимых для заключения договора на оказание услуги самоинкассации:
Какие именно дополнительные услуги будут включены в договор – это определяется на этапе его заключения. Стоимость заключение договора определяется на основании всех платных дополнительных услуг, которые необходимы клиенту. Ознакомиться с тарифами можно при обращении к представителю банка.
Ещё клиенту, заключившему договор на самоинкассацию – бесплатно предоставляют ряд дополнительных услуг:
Если у клиента во владении сеть торговых точек, расположенных по территории страны, Сбербанк позволяет сформировать все средства на одном счёте вне зависимости от территориального расположения банкоматов, посредством которых будет вноситься выручка. Для этого нужно заключить договор на оказание услуги самоинкасации в одном из отделений Сбербанка в городе, где располагается центральный офис бизнеса клиента. Также нужно учитывать, что комиссия при сдаче средств в разных регионах, где могут быть открыты точки продаж клиента – разные.
Как найти удобный банкомат
Чтобы найти удобный банкомат – нужно изучить онлайн-карту. Фирменных устройств, в которые можно сдавать выручку – довольно много, особенно в крупных городах.
Ссылка на онлайн-карту, на которой отмечены банкоматы, где индивидуальные предприниматели могут сдавать выручку: sberbank.ru/ru/about/today/oib?itt&CASHIN
Ссылка на страницу с описанием услуги, на которой можно найти список банкоматов (в формате таблицы), в которых можно сдавать выручку: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/cash
Как управлять самоинкасацией
Управлять услугой можно из личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн (в разделе «Продукты и услуги» выбрать «Самоинкассация») или через обращение к представителю банка по телефону или в офисе. При необходимости организация выделяет каждому ИП персонального менеджера, с которым можно связаться в будние дни и решить любые проблемы: получить консультацию или подключить дополнительную услугу.
Создание шаблонов
Попав на страницу управления услуги нужно перейти во вкладку «Шаблоны», затем нажать кнопку справа «Добавить шаблон».
Шаблоны позволяют не вводить каждый раз данные об операциях: на какой счет и по какому адресу вносится выручка.
Контроль средств
Контроль за производимыми операциями с корпоративным счетом можно осуществлять в разделе «Журнал историй» – он содержит выписку всех действий клиента и сотрудников, которые были назначены для передачи выручки, а также отображает информацию о любых поступлениях средств на счет, подключение услуг и т.п.
Регистрация сотрудников
Добавление сотрудников, которые смогут вносить выручку в банкомате – так же осуществляется на странице управления услугой. Чтобы зарегистрировать сотрудника, требуется заполнения анкеты, куда нужно вписать его личные данные, указать конкретные полномочия и другую информацию.
Также на странице регистрации сотрудника можно добавить один из ранее созданных шаблонов. Таким образом можно добавить несколько сотрудников, за каждым из них закрепить шаблон.
Когда операция регистрации сотрудника будет подтверждена, клиент получит логин и пароль, которые ему нужно передать – они потребуются для ввода в банкомант при сдаче выручки.
Как внести средства
Сотруднику будет вносить средства проще, если в личном кабинете за ним закреплен конкретный шаблон. Это делается, например, когда назначенное лицо вносит только поступления от продажи товаров, но не занимается зачислением средств, полученных от партнеров за оказанные услуги.
Пункты 4 и 5 актуальные, если деньги вносит клиент (владелец бизнеса). Ему нужно выбирать шаблон и код внесения, т.к. у него расширенные полномочия – он может зачислять на счет средства, поступившие из других источников, кроме прибыли от продаж. Однако эти полномочия можно закрепить за сотрудниками (на этапе регистрации сотрудника в интернет-банкинга).
С использованием логина и пароля
Логин и пароль для занесения средств на счет закрепляется за сотрудником, которому переданы полномочия вносить деньги на корпоративный счет. Владелец бизнеса может проделывать это с использованием идентификационного кода.
С использованием кода
По умолчанию клиент может вносить средства с использованием идентификационного кода. Если у клиента несколько торговых точек и выручку необходимо вносить сотрудниками – нельзя передавать каждому из них идентификационный код. Необходимо добавить сотрудника в качестве уполномоченного лица в Сбербанк Бизнес Онлайн и выдать ему логин и пароль.
Как добавить вносителя средств
Выше была описана процедура регистрации сотрудника на странице управления услугой самоинкассации – это и есть процедура добавления вносителя средств. Важно указать в анкете конкретные полномочия сотрудника и закрепить за ним шаблон (адрес банкомата, где он может внести деньги и счет, куда они будут зачислены).
Перечень тарифов
Тарифы на оказание услуги самоинкассации различаются в зависимости от регионального расположения бизнеса клиента. Получить точную информацию о стоимости и условиях услуги самоинкассации можно непосредственного в общении с представителем банка при заключении договора. Ознакомиться с тарифами можно по ссылке: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tariffs – перед изучением информации нужно задать регион.
Условия услуги
Подробно изучить условия самоинкассации можно на странице описания услуги (приводилась выше). Также каждый клиент, в зависимости от бизнес-потребностей – может подключать дополнительные услуги.
Как создать шаблон самоинкассации
Самоинкассация — удобный способ внесения денежных средств на расчётный счёт через банкоматы, самостоятельно. Для этого создайте шаблон внесения денежных средств, по которому будет совершаться внесение средств на расчётный счёт.
Откройте форму шаблона
В меню слева перейдите в раздел Самоинкассация. На вкладке Шаблоны внесения нажмите Добавить шаблон.
Заполните форму шаблона
В появившейся форме укажите название шаблона, счёт зачисления и источник средств. Нажмите Создать.
Подпишите и отправьте в банк
Проверьте заполненные данные. Подпишите шаблон с помощью СМС-кода.
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Приложения
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Самоинкассация в Сбербанке
Чтобы снять часть нагрузки с бизнесменов и упростить ряд процедур, банки разработали продукт — самоинкассацию, который позволит вносить деньги на счет, когда удобно и где удобно даже без посещения банковского отделения.
Поддерживать бизнес на плаву сегодня очень сложно. Ежедневно предпринимателю и его сотрудникам приходится выполнять множество рутинных задач: поиск контрагентов, работа с отчетностью, отчисления в налоговую и многочисленные фонды, электронный документооборот, учет товара, контроль за финансовым оборотом. Список бесконечен.
Сюда же относится и инкассация, которая тоже требует времени и ответственного подхода. Предпринимателю или бухгалтеру необходимо пересчитать наличность, заполнить документы, дождаться инкассаторской машины или успеть в банк до его закрытия, дождаться очереди, заплатить комиссию за операцию внесения.
Самоинкассация — то самое решение, которое позволит забыть об этой рутине и больше времени уделить развитию бизнеса. Далее Бробанк расскажет о самоинкассации в Сбербанке — что это за услуга, в чем ее преимущество. Вы узнаете об условиях, тарифах, о том, как подключить самоинкассацию и внести деньги через банкомат.
Самоинкассация — что это за услуга
Самоинкассация — это процедура внесения наличных на расчетный счет через банкоматы. Вносить деньги можно только через устройство той банковской организации, где вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Функцию приема наличных сегодня поддерживают большинство банкоматов.
Если говорить конкретно о Сбербанке, то услугу самоинкассации он предоставляет с 2015 года. И ее сразу одобрили корпоративные клиенты, поскольку вносить деньги через банкоматы оказалось гораздо удобнее прежнего способа инкассации выручки. Не нужно было подстраиваться под график отделения банка, рисковать не успеть внести деньги и т.д.
Кроме того, комиссия за внесение наличных через кассу у многих небольших компаний «съедала» значительную часть выручки. А кому хочется делиться своими «кровными» с банками?
В общем, для представителей МСБ самоинкассация оказалась очень удобной и выгодной услугой, которой сегодня пользуется каждый второй предприниматель (согласно отзывам на бизнес-форумах).
Самоинкассация в Сбербанке доступна всем ИП и ООО, имеющим расчетный счет в банке и пользующихся услугами расчетно-кассового обслуживания. Если деньги были внесены на счет во время операционного дня, то они будут зачислены день в день. Если вы немного припозднились и внесли их, например, ночью, ожидайте поступление на следующий день.
Мобильная инкассация от Сбербанка
Летом 2018 года ПАО «Сбербанк» совместно со своей дочкой «Эвотор» (если кто не знает, компания выпускает бюджетные онлайн-кассы Эвотор для небольших магазинов) запустило новый проект — мобильная инкассация.
В рамках проекта каждый владелец смарт-терминала Эвотор может заказывать доставку банкомата по месту осуществления деятельности, так сказать, не отходя от кассы.
Без сомнения, это крайне удобно для большинства бизнесменов, поскольку услуга позволяет вносить наличные, не уходя из торговой точки. Решение актуально вдвойне, если поблизости отсутствует банкомат (офис банка) или необходимо срочно внести выручку.
Для осуществления операции достаточно заказать мобильную инкассацию и заплатить 499 рублей. Кстати, первые 3 выезда предприниматель получит бесплатно в качестве бонуса. Если сравнивать с обычной операцией, то коммерсант платит в среднем 900 рублей за каждую инкассацию.
К преимуществам можно отнести не только экономию времени и денег. Плюсом является и отсутствие необходимости в формировании накладной, квитанции и ведомости при каждой операции, так как операция осуществляется через банкомат.
При классическом обслуживании также требуется заявление, осмотр объекта инкассаторами. Только после этого банк заключает договор и начинает оказывать услугу. В случае с мобильной инкассацией весь процесс осуществляется гораздо проще, быстрее и без лишней волокиты.
Плюсы и минусы самоинкасации
Выше мы уже упомянули про некоторые преимущества самоинкассации, сейчас разберем их чуть подробнее. Итак, к плюсам услуги можно отнести:
К минусам можно отнести только наличие комиссии в размере 0,3-0,5% от вносимой суммы. Она списывается при зачислении. Если вам нужна конкретная сумма на счете (например, для перевода контрагенту), высчитайте, сколько еще нужно внести сверх суммы, иначе за вычетом комиссии количество наличности, зачисленной на счет, будет меньше.
Условия в Сбербанке
Условия предоставления самоинкассации в Сбербанке:
Это основные условия самоинкассации. Чтобы получить подробную информацию, свяжитесь с менеджером отдела по обслуживанию юридических лиц.
Тарифы для юридических лиц
Самоинкассация, а также инкассация доступны для ИП и юридических лиц на следующих тарифах Сбербанка:
Кроме того, пакетные решения включают в себя переводы между расчетными счетами ЮЛ — от 5 до 30 бесплатных операций в зависимости от тарифа.
Как подключить услугу
Подключить услугу можно самостоятельно при условии, что у вас уже открыт счет и действует один из вышеперечисленных тарифных планов. Процедура осуществляется в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
С его помощью вы сможете:
Подключение и настройка самоинкассации в Сбербанке доступна в разделе «Продукты и услуги». Там вы сможете работать в трех подразделах: «Вносители» (сотрудники, которые могут вносить деньги на счет), «Шаблоны» и «Журнал операций» (в нем вы можете просматривать всю необходимую информацию о том, сколько была внесено средств, когда и каким вносителем).
Чтобы операция самоинкассации стала доступной, необходимо для начала сформировать и сохранить шаблон, а затем сохранить вносителя.
Создание шаблона
Чтобы создать шаблон, выполните следующие действия:
Все — шаблон сохранен.
Регистрация вносителя
Сохранив шаблон, перейдите во вкладку «Вносители» и выполните следующее:
Информацию о вносителе можно изменить в любое время, так же как и заблокировать доступ. Если сотрудник забудет пароль или вдруг данные для входа потеряют конфиденциальность, вы сможете получить новую связку логин-пароль в личном кабинете. Достаточно открыть карточку сотрудника и кликнуть «Новый пароль». Сгенерированный код мгновенно придет на телефон вносителю.
Преимущества самоинкассации по логину и паролю
Преимущества самоинкассации в Сбербанке для владельца бизнеса:
Для сотрудников и руководителя:
Как внести деньги через банкомат
Для внесения денег на счет через банкомат с помощью логина и пароля выполните следующее:
Услуга самоинкассации по коду будет доступна с 1 января 2020 года. Для внесения денег на счет выполните следующее:
Если в процессе возникли проблемы или деньги долго не зачисляются на счет, свяжитесь со специалистами по телефону 8 (800) 555-10-25. Если банкомат неверно посчитал купюру, позвоните по бесплатному номеру 0321 и подробно опишите ситуацию. В случае подтверждения этого факта деньги будут возвращены через кассу банка.
Как найти ближайший банкомат
Найти ближайшее отделение банка или банкомат (терминал) можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Таким образом вы сможете быстро узнать адреса терминалов Сбербанка в Москве и любом другом городе для осуществления самоинкассации.
Итак, теперь вы знаете, что такое самоинкассация и как с помощью этой услуги облегчить и ускорить процесс внесения выручки. Для получения подробностей свяжитесь со специалистом по бесплатному телефону 8 (800) 555-57-77.
«Самоинкассация» в Сбербанк Бизнес Онлайн: особенности и пошаговая инструкция
Малый бизнес и индивидуальные предприниматели, работающие с наличными денежными средствами, еще несколько лет назад были вынуждены сдавать выручку в офисе банка либо ожидать приезда инкассаторов. С 2015 года Сбербанк реализовал услугу «Самоинкассация», в рамках которой внести деньги на расчетный счет можно в любом банкомате вне зависимости от времени суток. Услуга облегчила жизнь небольших компаний и стала максимально востребованной – ее просто подключить, а внесение наличных доступно даже в выходные и праздничные дни, что удобно для фирм, занятых в сфере торговли.
Содержание:
Для кого предназначена услуга самоинкассации?
«Самоинкассация» – это зачисление выручки организации через банкоматы, когда не требуется посещение отделения банка и подача документов, вся процедура осуществляется дистанционно. Проект, реализованный Сбербанком, ориентирован на следующих корпоративных клиентов:
Сервис особенно удобен для небольших компаний, а также ИП, работающих с физическими лицами – средства, полученные от клиентов, можно положить на расчетный счет круглосуточно и без выходных, требуется только доступ к банкомату.
Как подключить услугу «Самоинкассация» в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Воспользоваться программой самоинкассации может любой корпоративный клиент, у которого открыт расчетный счет и предоставлен доступ к личному кабинету финансового учреждения. Чтобы активировать услугу, необходимо:
Для работы с системой самоинкассации можно добавить нескольких пользователей – людей, которые будут зачислять наличные на расчетный счет по логину/паролю. Также нужно создать индивидуальные шаблоны для каждой точки торговли или вида доходов, чтобы упростить процедуру зачисления, облегчить работу бухгалтера.
Как руководителю управлять услугой в личном кабинете Сбербанк?
Корпоративный пользователь онлайн кабинета Сбербанка для бизнеса может управлять вносителями средств дистанционно – в ЛК банка, открыв раздел продуктов/услуг, перейдя во вкладку «Самоинкассация», далее – вносители. Здесь удастся:
Если доверенность вносителя истечет, он не сможет совершать зачисление наличных, о чем поступит уведомление от Сбербанка. Чтобы восстановить доступ, нужно через Сбербанк Бизнес Онлайн указать обновленный срок полномочий и подписать карточку разовым кодом.
Как провести самоинкассацию через банкоматы Сбербанка?
Когда услуга подключена, шаблоны созданы, вносители средств получили логины и пароли, можно совершать самоинкассацию в любом банкомате, поддерживающем прием наличных купюр. Для этого необходимо:
В зависимости от типа банкомата число банкнот, которые можно внести за одну операцию, различается. Так, стандартные устройства принимают до 40 купюр единовременно, обновленные банкоматы – не более 200 банкнот любого номинала.
Преимущества самоинкассации от Сбербанка
Самоинкассация – возможность для небольшой организации либо ИП самостоятельно сдавать выручку, зачисляя деньги на расчетный счет. Услуга в Сбербанке обладает рядом плюсов:
Услуга самоинкассации от Сбербанка – специальный проект для малого, среднего бизнеса, индивидуальных предпринимателей. Корпоративные клиенты, подключившие услугу, могут вносить наличные на расчетный счет дистанционно и вне зависимости от региона, где они находятся в настоящий момент. Более того, проводить операцию может не один уполномоченный представитель, а сразу несколько доверенных лиц – управлять услугой удобнее всего через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн.
Самоинкассация через банкомат Сбербанка
Самоинкассация – это банковская операция, с помощью которой корпоративные клиенты посредством банкомата переводят вырученные средства на свой счет. Сделать это можно при помощи банковской карты. Преимущества этой операции следующие:
круглосуточный доступ к терминалам и банкоматам;
быстрое зачисление денег на счета;
не нужно заполнять накладные и ведомости;
управление средствами с помощью онлайн-банкинга;
Эту услугу сегодня активно продвигает Сбербанк. Пользоваться ею можно с помощью программы Сбербанк Бизнес Онлайн. Комиссия за самоинкассацию в Сбербанке разная. На нее влияют следующие факторы:
количество карт с функцией пополнения;
количество банкоматов, находящихся на территории организации.
Несмотря на все эти нюансы, самоинкассация от Сбербанка является выгодной услугой, которая существенно экономит деньги организации.
Особенности самоинкассации в Сбербанке
В Сбербанке самоинкассацию проводят через собственные терминалы, которые за один раз принимают до 200 банкнот. Удобно и то, что доступ к терминалам и банкоматам этого банка – круглосуточный. Данная операция является безопасной, так как для авторизации пользователя придется ввести пароль и логин. Самоинкассация в Сбербанке осуществляется на следующих условиях:
деньги можно вносить только на счет Сбербанка;
в старом банкомате одновременно принимается 40 купюр, в банкомате нового типа – до 200 банкнот за раз;
можно пользоваться картой самоинкассации;
зачисление средств происходит в течение 3 часов;
устройство берет только купюры, но не монеты.
Зачислять торговую выручку через банкомат Сбербанка можно и днем, и ночью. За услугу «самоинкассация» главный банк страны берет комиссию, равную 0,3% от суммы. В разных городах и регионах ее размер может меняться. Для организаций и индивидуальных предпринимателей стоимость определяется индивидуально.
Как подключиться к самоинкассации
Чтобы подключить самоинкассацию в Сбербанке, клиенту придется приехать в офис Сбербанка и попросить идентификационный код. С помощью него можно будет вносить средства на счет. Вот последовательность действий:
нужно открыть счет в Сбербанке;
получить специальный код;
заключить договор на обслуживание;
запросить список устройств для совершения этой операции.
За клиентом будет закреплён личный менеджер, который поможет при любых возникших трудностях.
Инструкция по самоинкассации в Сбербанке
Мы подготовили для вас инструкцию, с помощью которой можно произвести самоинкассацию самостоятельно в самые короткие сроки:
найдите ближайший банкомат Сбербанка;
авторизуйтесь по логину и паролю;
найдите шаблон для внесения средств;
обратите внимание на корректность реквизитов;
укажите название источника внесения средств на счет;
возьмите чек, подтверждающий операцию.
Для своего спокойствия вы можете позвонить по телефону 8-800-555-10-25 и узнать, зачислились ли деньги.
Управление этой услугой через Сбербанк Бизнес Онлайн
Управлять самоинкассацией можно и через приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. В этой программе можно производить следующие действия:
контролировать денежные средства компании;
узнавать, кто и когда внес средства на расчетные счета;
создавать шаблоны для систематических переводов;
регистрировать в системе работников, которые будут вносить деньги.
Зайти в Сбербанк Бизнес Онлайн можно только с помощью логина и пароля. Если у пользователя возникнут какие-то проблемы с программой, то всегда можно позвонить в службу поддержки.