Что такое сегрегированный счет в банке
Сегрегированные счета
Московская Биржа и НКЦ предоставляют на Срочном рынке услугу по торговле с использованием сегрегированных счетов (в терминологии Правил клиринга — Обособленная брокерская фирма).
Обособленный таким образом клиент имеет право сам направить в НКЦ заявление и перейти на обслуживание к другому Участнику клиринга (в определенных Правилами клиринга случаях). Перевод обязательств и обеспечения Обособленного клиента осуществляется от одного Участника клиринга другому Участнику клиринга по сделкам, учитываемым по расчетному коду, за которым закреплен Обособленный клиент. Такой механизм защищает добросовестных клиентов от рисков, связанных с дефолтом Участника клиринга.
Преимущества
Использование услуги позволит конечным клиентам снизить кредитные и инфраструктурные риски при работе на российском рынке.
Материалы
Документы
Прочие документы опубликованы в соответствующих разделах сайта ПАО Московская Биржа.
Процедура регистрации Обособленного клиента, а также порядок перевода обязательств и обеспечения Обособленного клиента представлены на сайте НКЦ.
Тарификация
Комиссионное вознаграждение в размере 120 руб. взимается ежемесячно за формирование отчетов по итогам клиринга по основному разделу Обособленной Брокерской фирмы.
Контакты
Телефон +7 (495) 363-3232;
Александр Ежов 26061;
e-mail: segregation@moex.com.
Сервис сегрегированных счетов на других рынках Московской Биржи
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Сегрегированные счета
Московская Биржа и НКЦ предоставляют на Срочном рынке услугу по торговле с использованием сегрегированных счетов (в терминологии Правил клиринга — Обособленная брокерская фирма).
Обособленный таким образом клиент имеет право сам направить в НКЦ заявление и перейти на обслуживание к другому Участнику клиринга (в определенных Правилами клиринга случаях). Перевод обязательств и обеспечения Обособленного клиента осуществляется от одного Участника клиринга другому Участнику клиринга по сделкам, учитываемым по расчетному коду, за которым закреплен Обособленный клиент. Такой механизм защищает добросовестных клиентов от рисков, связанных с дефолтом Участника клиринга.
Преимущества
Использование услуги позволит конечным клиентам снизить кредитные и инфраструктурные риски при работе на российском рынке.
Материалы
Документы
Прочие документы опубликованы в соответствующих разделах сайта ПАО Московская Биржа.
Процедура регистрации Обособленного клиента, а также порядок перевода обязательств и обеспечения Обособленного клиента представлены на сайте НКЦ.
Тарификация
Комиссионное вознаграждение в размере 120 руб. взимается ежемесячно за формирование отчетов по итогам клиринга по основному разделу Обособленной Брокерской фирмы.
Контакты
Телефон +7 (495) 363-3232;
Александр Ежов 26061;
e-mail: segregation@moex.com.
Сервис сегрегированных счетов на других рынках Московской Биржи
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Сегрегированный счёт
Вы на все 100% доверяете своему брокеру? Или же нет-нет, да и проскальзывает мысль о том, что в один прекрасный (для брокера, разумеется) день, он может исчезнуть в неизвестном направлении, прихватив с собой все депозиты своих клиентов? Если так, то эта статья написана специально для вас.
Сегрегированный счёт трейдера подразумевает хранение всех, или хотя бы их большей части, средств клиента (составляющих его торговый депозит) на независимом от брокера отдельном банковском счёте. Такое разделение средств позволяет застраховать клиента от различных форс-мажоров связанных, например, с банкротством брокера.
На западе, в частности в США, все счета клиентов открытые в брокерских компаниях страхуются государством. Естественно, страхуются только неторговые риски. То есть, если например, рядовой американский трейдер (или инвестор) заключит сделку на покупку акций, которая в итоге принесёт ему убыток, то никто ему этот убыток, разумеется, возвращать не будет. А вот если брокерская компания этого самого рядового американца, потерпит крах (обанкротится), то государство возместит ему ту сумму, которую не смог вернуть брокер.
В России, обязательному страхованию подлежат только банковские вклады физических лиц, причём в размере, не превышающем 1400000 рублей. Это означает, что если на счету клиента обанкротившегося банка лежало, например, пять или десять миллионов рублей, то государство вернёт ему лишь 1400000 из них.
Кроме этого, у нас в стране, мало какой брокер откроет такой счёт со 100% средств на независимом банковском депозите. Большинство наших брокеров предлагают открывать сегрегированные счета в пропорции 50 на 50, ну или 30 на 70 (30% на счету брокера, 70% на банковском депозите). Исключением из этого правила являются банки, предоставляющие брокерские услуги, в этом случае все 100% средств клиента будут находиться на банковском счёте (правда в этом случае, такой счёт нельзя назвать независимым от брокера).
Процедура открытия сегрегированного счёта в большинстве случаев выглядит примерно следующим образом:
Ну и естественно, в конце каждого определённого периода времени брокер «подбивает бабки», и если клиент наторговал себе в убыток, то он (брокер) просит перевести часть средств с банковского счёта на брокерский. Ну а в случае если клиент решает закрыть свой счёт, то брокер, само собой, возвращает ему лишь те средства, которые находились на брокерском счёте.
Примеры сегрегированных счетов
Вы можете открыть счёт такого типа практически у каждого крупного брокера. Например, если вы торгуете (или планируете торговать) на Московской бирже, то она, совместно с национальным клиринговым центром, предоставляет такие услуги для торговли на:
Правда, стоимость оказания таких услуг достаточно высока и не по карману многим частным трейдерам (так одна только ежемесячная комиссия за ведение учёта, будет составлять 50000 рублей).
Известная в России брокерская компания Инстафорекс также предлагает своим клиентам открытие таких счетов. У них при этом два основных требования:
Как это работает на практике. Для начала необходимо открыть обычный торговый счёт в этой компании. После этого нужно отправить им заявление на открытие сегрегированного счёта по форме S1. Вот как выглядит бланк этого заявления (в электронном виде его можно скачать у них на сайте):
Одновременно с вышеприведённой формой, вам необходимо отправить брокеру выписку со своего банковского счёта, подтверждающую факт наличия на нём, как минимум пятидесяти тысяч долларов (ну или эквивалента этой суммы в любой другой конвертируемой валюте). И форма, и скан выписки отправляются по адресу: segregated-accounts@instaforex.com.
Далее клиентский отдел компании проводит рассмотрение заявки и в том случае, если по ней будет принято предварительное положительное решение, то клиент уведомляется об этом и его просят прислать уже оригинал банковской выписки. Это можно сделать, отправив заказное письмо по адресу: Россия, г. Москва, ул. Новый Арбат 21, офисы 1019-1022.
После этого, в течение двух недель необходимо пополнить свой счёт в компании на необходимые 30%. И сразу после того, как эти средства будут получены и зачислены на ваш торговый счёт, вам откроют кредит на оставшиеся 70% (на ту сумму, которая депонирована на вашем банковском счёте). Таким образом, размер капитала доступного для торговли будет составлять все 100%.
Кстати, если в течение последующих 30 дней, клиентский отдел компании не получит бумажную выписку с вашего банковского счёта (вы забудете отправить, или почта России «постарается»), то ваша подписка на услугу «Сегрегированный счёт» может быть отменена. Поэтому постарайтесь отнестись к этому моменту максимально внимательно.
Теперь, когда сегрегированный счёт оформлен, и вы приступили к торговле, вся ответственность за состояние банковского счёта ложится на вас. То есть, вы обязуетесь поддерживать на нём уровень средств необходимый для поддержания открытых позиций. Кроме этого, вам необходимо будет своевременно осуществлять переводы с банковского счёта на свой торговый счёт у брокера в том случае, если торговля на нём принесла убытки.
Брокер будет предоставлять вам услугу сегрегированного счёта до тех пор, пока на торговом счету не возникнет дефицит средств ниже 20% от реально депонированной суммы. В случае прекращения данной услуги, с вашего торгового счёта просто спишется та сумма кредитных средств, величиной в 70%, изначально предоставляемых по ней.
Помимо всего прочего, компания Инстафорекс, при открытии сегрегированного счёта, выставляет ряд следующих условий:
Достоинства и недостатки сегрегированных счетов
К неоспоримым достоинствам такого рода счетов можно отнести следующие моменты:
Недостатков у сегрегированных счетов практически нет. Единственный недостаток, это, пожалуй, достаточно высокий порог торгового депозита необходимого для того, чтобы открыть такой счёт. Большинство брокеров открывают сегрегированные счета, начиная с суммы от 50000 долларов и выше.
Сегрегированные счета
Для трейдера, который ищет для себя брокера Форекс, главным критерием становится «надежность». Как только человек встречает компанию, которая гарантирует безопасность средств, благодаря наличию сегрегированного счета, он сразу же готов отдать свои деньги и начать сотрудничество. Однако так ли это безопасно, и что вообще представляют собой сегрегированные счета? Практически все трейдеры периодически сомневаются в честности компании, с которой работают и успокаиваются только тогда, когда слышат о сегрегированных счетах. Необходимо понять, правильно ли они поступают, или опасения все же могут оправдаться?
Что такое сегрегированный счет?
Это такой тип счета, на котором компании хранят деньги своих клиентов. Таким образом, денег брокера на таком счете быть не может. Сегрегированный счет открывается в клиринговом банке, поэтому сотрудники компании доступа к нему не имеют.
Для чего это делается? Для надежного хранения средств трейдеров. При этом, клиент остается спокоен, что его деньги в безопасности. Безусловно, такой подход к хранению средств обнадеживает. Ведь, если с компанией что-то случится, к примеру, банкротство, то деньги клиентов не пострадают. Если коротко: открывая счет в компании, которая утверждает, что у нее есть сегрегированный счет, депозит клиента будет находиться непосредственно на данном типе банковского счета.
Какие брокеры предлагают сегрегированные счета?
В последнее время, практически каждый только созданный брокер предлагает такую услугу. Трейдер, видя это, думает, что здесь не может быть обмана и открывает депозит у первого-попавшегося брокера с сегрегированным счетом. Он верит, что здесь его точно не обманут.
Перевели деньги мошенникам?
Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.
Безусловно, крупные брокеры имеют сегрегированные счета. Это те компании, которые работают на рынке не один и не два года. Главным их отличительным качеством можно считать достаточно большой депозит, ни в коем случае не центовый. У них есть лицензии от известных признанных регуляторов. Таким компаниям можно доверять, ведь они проверены временем.
А вот, только открытые, компании, которые зарегистрированы в оффшорных зонах, но утверждают, что имеют сегрегированные счета, должны насторожить трейдеров. Распознать таких мошенников не просто, но можно предполагать и отталкиваться от некоторых факторов. Отсутствие лицензии или сомнительная лицензия, небольшой размер минимального депозита – это косвенные признаки, которые могут указывать на то, что утверждения данного брокера – обман.
В целом, таких компаний сейчас становится все больше и больше. Начинающие трейдеры тешат себя мыслями о минимальных депозитах и радуются призрачной надежности, благодаря фразе «сегрегированные счета» в описании брокера.
Преимущества и недостатки сегрегированных счетов
Раз всем так нравятся сегрегированные счета, значит они, безусловно, имеют преимущества:
На последнем пункте стоит остановиться более подробно. На сегодняшний день множество трейдеров пользуются чарджбеком, когда хотят вернуть свои средства от брокера-мошенника. Это единственная возможность вернуть свои деньги обратно. Главное, иметь при себе выписки банка о совершенных в оговоренный период транзакциях и можно смело подавать заявку на возврат средств. Безусловно, в этом вопросе есть немало тонкостей, о которых необходимо знать, но всегда можно обратиться в компанию, которая специализируется на возврате средств. Главное – разобраться, кому можно доверять. В случае с сегрегированными счетами, клиент может быть уверен в возврате средств, в случае наступления форс-мажорных обстоятельств.
Звучит все довольно приятно. Можно даже подумать, что у сегрегированных счетов нет недостатков. Однако это не так. У брокеров, которые имеют такой счет есть один весомый минус:
Сегрегированный счет – одно из требований регуляторов. Поэтому, крупные компании, для того, чтобы получить лицензию, должны их открывать. А сем больше авторитет у регулятора, тем жестче у него требования к компаниям. Отсюда и появляется размер депозита не в 100 долларов, а в несколько десятков раз больше.
Помощь или уловка брокера?
Однозначно ответить на этот вопрос нельзя. Ведь, нам уже стало известно, что если брокер действительно имеет сегрегированный счет, то он обеспечивает своим трейдерам надежность и спокойный сон. Даже в случае форс-мажора, они могут показать все выписки посредством чарджбека вернуть себе свои деньги.
Но есть и мошенники, которые не позаботились о лицензии, но утверждают, что имеют сегрегированный счет. Вкладывать или нет туда свои средства, решать только трейдеру. Ведь, кроме этого, у них есть возможность открыть центовый счет, чего они не смогут сделать у брокеров с сегрегированными счетами.
Что такое сегрегированный счет
Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое сегрегированный счет, а также ознакомимся с тем, для чего он применяется.
Многие новички, которые знакомятся с торговыми условиями различных дилинговых центров, сталкиваются с таким термином, как «сегрегированный счет». Многие брокеры, присутствующие на отечественном рынке, обещая своим клиентам предоставить сегрегированный счет, стараются вызвать в них доверие и уверенность в том, что их деньги будут находиться в полной безопасности. Далее мы детально разберемся в том, что подразумевается под термином «сегрегированный счет».
Сегрегированный счет. Особенности
Таким образом, при помощи описываемых счетов обеспечивается отдельное хранение денег клиентов и дилингового центра. При использовании подобного подхода деньги, которые клиенты перечисляет при открытии депозита, находятся не у дилингового центра, а на специальном счете в кредитном учреждении, с которым у брокера заключено соглашение.
Применение сегрегированных счетов обеспечивает максимальный уровень безопасности денежным средствам спекулянтов, а также позволяет практически полностью исключить преступных манипуляций со стороны дилингового центра. Так как каждая операция с подобных счетов подтверждается банковской выпиской, клиент получает возможность отслеживать все осуществляемые транзакции.
Применение сегрегированных счетов
Практика свидетельствует о том, что применение описываемых счетов дает возможность свести к минимуму все неторговые риски. Даже в том случае, если компания-брокер закроется или обанкротится, деньги спекулянтов останутся в полной безопасности на счетах в кредитных учреждениях. Это вызвано тем, что в момент закрытия, брокер просто не сможет украсть деньги клиентов.
Также важно отметить тот факт, что в случае если компания-брокер будет совершать какие-либо неправомерные действия, вы сможете без каких-либо серьезных трудностей вернуть свои деньги при условии, что они хранятся на описываемом счете. В большинстве западных государств действует система страхования неторговых рисков, обеспечивающая безопасность не только банковских, но и брокерских счетов. Эта система предоставляет государственные гарантии сохранности денег на счетах в различных форс-мажорных ситуациях.
В нашей стране государство гарантирует сохранность лишь банковских счетов. При этом действуют ограничения максимального количества денег на счете, которые могут быть компенсированы государством.
Подобная ситуация вызвана несовершенством законодательных актов, призванных регулировать валютный рынок. Из-за сложившейся практики, дилинговые центры не в состоянии обеспечить сто процентную гарантию безопасности денег, хранящихся на описываемых счетах. Это вызвано тем, что если кредитное учреждение, с которым сотрудничает компания-брокер, закроется, то деньги со счетов спекулянтов могут быть возращены не в полном объеме. Это произойдет в том случае, если на счете конкретного клиента находится объем денежных средств, превышающий сумму гарантированной государством компенсации. 
Из рассмотренных ранее причин отечественные брокеры, которые дорожат собственной репутацией, предпринимают дополнительные меры для повышения уровня безопасности капиталов спекулянтов, хранящихся на описываемых счетах. Обычно дилинговые центры оформляют страховку денежных средств спекулянтов, хранящихся на рассматриваемых счетах в специализированных страховых организациях.
Практика предоставления сегрегированных счетов
Так как создание сегрегированных счетов и оформление на них дополнительной страховки заставляет компанию-брокера нести дополнительные затраты, подобные счета открываются далеко не для всех спекулянтов.
Отечественные брокеры применяют описываемые счета лишь для хранения капитала профессиональных спекулянтов. Минимальный объем депозита, необходимого для создания описываемого счета, во многом зависит от торговых условий и политики конкретного дилингового центра. В зависимости от того, какому именно брокеру вы решили отдать предпочтение, минимальная сумма для открытия описываемого счета может составлять как пятьдесят, так и сто тысяч долларов.
Согласно сложившейся практике депозиты меньшего объема находятся непосредственно на счете компании-брокера. Если вы являетесь крупным трейдером и открыли депозит на сумму, предполагающую создание описываемого счета, то вам важно осознавать тот факт, что не все ваши деньги будут располагаться на таком счете.
В зависимости от политики конкретного дилингового центра на рассматриваемом счете будет храниться от 70 до 90% ваших денег. Оставшаяся часть суммы будет располагаться на счетах дилингового центра.
Если вы примете решение забрать депозит у дилингового центра, то вам будут возращены лишь те деньги, находящиеся в распоряжении компании-брокера. Для вывода денежных средств с сегрегированного счета вам будет нужно самостоятельно обратиться в кредитное учреждение, которое его обслуживает.
На отечественном рынке присутствуют банки-брокеры, которые позволяют применять для торговли на валютном рынке деньги, находящиеся на вашем банковском депозите. Эти банковские депозиты, по сути, выполняют функции сегрегированного счета. Таким образом, чтобы воспользоваться услугами банка-брокера, вам в самом начале необходимо открыть депозит, и лишь потом вы сможете воспользоваться услугами по доступу к валютному рынку.
Важно упомянуть тот факт, что далеко не все присутствующие на отечественном рынке компании-брокеры сдерживают свои обещания и на самом деле открывают для спекулянтов сегрегированные счета. Поэтому необходимо быть очень внимательным в процессе выбора компании-брокера.