Что такое вэд в сбербанке
Как создать заявление на обслуживание договора «ВЭД под ключ»
В СберБизнес вы можете заказать обслуживание договора внешнеэкономической деятельности «ВЭД под ключ» по договору, принятому на учёт. Банк будет проводить мониторинг зачислений на ваш счёт, а также отслеживать поступление деклараций на товары — и оформлять за вас все необходимые документы валютного контроля.
Тарифы на консалтинговые услуги и условия обслуживание договора «ВЭД под ключ» вы можете посмотреть на сайте банка.
Получить обслуживание договора «ВЭД под ключ» вы можете после оформления договора на оказание консалтинговых услуг. Когда договор будет оформлен, создайте отдельные заявления для каждого договора ВЭД.
Откройте Консалтинг ВЭД
В нижней части меню выберите Все продукты и услуги. Перейдите на вкладку Подключённые и выберите из списка Консалтинг ВЭД.
Перейдите к созданию заявления
На вкладке Консалтинг выберите «ВЭД Под ключ» и нажмите Добавить договор.
Создайте заявление
Выберите договор ВЭД из выпадающего списка, при необходимости мониторинга зачислений укажите номер счёта для мониторинга, а при необходимости мониторинга деклараций на товары — признак мониторинга. Также укажите счёт, с которого будет списываться комиссия за услугу. Нажмите кнопку Создать.
Подпишите заявление
Подпишите заявление с помощью СМС-кода или токена и отправьте его в банк.
Заявление появится на вкладке «ВЭД Под ключ» со статусом В обработке. Как только банк рассмотрит заявление, он начнёт оказывать вам услуги.
В рамках заявления на обслуживание договора «ВЭД Под ключ» вы также можете получать другие консалтинговые услуги — например, оформление справки о подтверждающих документах, которая содержит информацию об оказания услуг или передаче товаров без оформления деклараций. Вам не нужно вносить за эти услуги предоплату в размере 100%, как это обычно требуется. Просто заполните заявление на получение услуги и укажите в нём признак «Под ключ».
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Приложения
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
Как подключить валютный контроль и консалтинг для ВЭД
СберБизнес предоставит сервис для работы с документами валютного контроля и информацию о поставленных на учёт контрактах, валютных операциях и таможенных декларациях. В проведении всего процесса валютного контроля вы можете воспользоваться консалтинговыми услугами. И всё в «Едином окне участника ВЭД».
На сайте банка вы можете посмотреть тарифы на услуги валютного контроля и консалтинга.
Откройте магазин внешнеэкономической деятельности
В нижней части меню выберите Все продукты и услуги. Найдите раздел Внешнеэкономической деятельности и выберите Единое окно участника ВЭД.
Подключите услугу
Ознакомьтесь с информацией об услуге, которую предоставит банк, и нажмите кнопку Перейти.
Вам откроется подключенная услуга ВЭД. Для начала работы с валютным контролем перейдите на вкладку Валютный контроль.
А также вы сможете создавать заявления на предоставление отдельных консалтинговых услуг и на обслуживание договора «ВЭД Под ключ».
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Приложения
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
ВЭД Сбербанка: валютные счета и валютный контроль
Внешнеэкономическая деятельность требует особого подхода и знаний действующего законодательства. Если крупные компании могут позволить себе содержание специального отдела по ВЭД, то малому бизнесу такой подход экономически невыгоден. В качестве альтернативы Сбербанк предлагает целый комплекс услуг, который может полностью закрыть потребности организации по любым операциям с иностранными валютами, например: ведение счетов, покупка и продажа, контроль сделок, консультации, помощь в составлении и проверке документов. Ниже разберём тарифы и услуги ВЭД Сбербанка максимально подробно.
Валютный счёт
Предпринимателям и организациям доступно открытие и ведение счетов более чем в 20 различных валютах:
а обмен, покупка и продажа подразумевают образование более 60 пар.
К наиболее популярным инвалютам, доступным в Сбере, можно отнести:
Тарифы на валютные счета Сбербанка для ИП и ООО
Стандартные комиссии для операций по валютному счёту Сбербанка (без условия действия специальных акций и предложений) для малого бизнеса:
Для валюты швейцарских франков, евро, японских йен, датских и шведских крон
Для остальных иностранных валют (в том числе долларов США)
Ведение (с использованием системы ДБО за каждый счёт)
Кроны (датские и швейцарские):
Перевод в другие банки
0,3 %, но не менее 15 долл. США (максимум 200 долл. США)
Внутренний перевод (в том числе в дочерние банки)
0,05 %, но не менее 5 долл. США (максимум 200 долл. США)
Приём наличных (через кассу без повреждений купюр)
1 %, но не менее 2 долл. США
Выдача наличных через кассу банка
1,4 %, но не менее 5 долл. США
Опция «ВЭД рубли»
Специальное предложение для малого бизнеса, который взаимодействует с иностранными партнёрами и проводит расчёты в российских рублях (преимущественно предполагаются страны СНГ).
В оплату опции (500 р.) включено:
Операционный день
Обработка платёжных документов осуществляется как в рабочие, так и в праздничные или выходные дни. Операционное время зависит от региона и типа операции. Для Москвы будет актуален следующий график:
При подаче заявки на бумажном носителе (только по будням)
Через систему ДБО (в том числе по праздничным и выходным дням)
с 9:00 до 16:30 (в предпраздничные дни на 1 час меньше)
Валютный счёт в Сбербанке
Открыть валютный счёт в Сбербанке могут юрлица и ИП. Он нужен всем компаниям, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью, например, покупают или продают товары в других странах или берут кредиты в иностранных банках.
Сбербанк — крупнейший банк в России. Многие компании открывают валютный счёт и проходят валютный контроль именно здесь. Почему, разберёмся в статье.
Тарифы по валютному счёту ООО и ИП в Сбербанке
Сбербанк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ». Рассмотрим их условия.
Базовый тариф РКО счетов в иностранной валюте
Стоимость открытия. Если у вас уже есть расчётный счёт в Сбербанке, вы можете бесплатно открыть к нему валютный счёт в рамках любого тарифа на расчётно-кассовое обслуживание. Открытие валютного счёта бесплатно, достаточно оплачивать сам тариф.
Валютный счёт для ИП и юридических лиц в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте банк возьмет около 2 500 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет ещё дороже — 2 850 руб.
Ежемесячное обслуживание — 1 900 рублей в месяц. Если вы не будете пользоваться счётом 5 месяцев подряд, стоимость обслуживания снизится до 0 рублей.
Ведение счёта с дистанционным банковским обслуживанием — от 2 000 рублей в месяц. Стоимость зависит от валюты и среднехронологических остатков по счёту в месяц. Например, для валюты евро при остатках до 100 тыс. рублей ведение счёта обойдётся в 2 000 рублей. А при остатках свыше 100 млн — 0,15 % от суммы в месяц.
Комиссии за переводы в другой банк — 0,3 % от суммы перевода, о чём написано на сайте. Но в условиях тарифа прописаны дополнительные ограничения по сумме комисии: за валютный перевод вы отдадите минимум 15 долл. США, а максимум — 200 долл. США.
Перевод на счёт юрлица по бумажному документу — 0,3 % от суммы перевода. Максимальный размер комиссии тот же — 200 долл. США, а вот минимальный размер увеличен — 20 долл. США.
Приём и зачисление наличных — 1 % от суммы зачисления, но не меньше 2 долл. США. Если касса повреждена, но может принимать деньги, комиссия увеличится до 8 % от достоинства банкноты.
Специальный тариф для валютного счёта в Сбербанке — «ВЭД без границ»
В Сбербанке есть специальный тариф для открытия валютного счета юридических лиц и ИП «ВЭД без границ». За него нужно ежемесячно платить 3 990 рублей. Зато вам сразу бесплатно откроют рублёвый и валютный счет в евро, долларах или юанях. А ещё вам назначат персонального менеджера по ВЭД, который возьмёт на себя работу с документами и будет консультировать по вопросам внешнеэкономической деятельности.
К тому же снизят все комиссии, например, за валютный перевод нужно будет заплатить не 0,3 %, а всего 0,1 %, но минимум 15 долл. США и не более 200 долл. США.
Также в рамках тарифа доступны специальные курсы обмена валюты. Для всех новых клиентов 3 месяца рыночный курс увеличивается на 20 копеек. А для тех, кто за год накапливает операций на сумму 100 тыс. долл. США действует индивидуальный спецкурс.
Сбербанк, говорит, что этот тариф подойдёт новичкам в сфере ВЭД, тем, у кого есть внешнеторговые контракты, и тем, кто проводит небольшие или нерегулярные валютные платежи.
Льготный курс для покупки валюты в Сбербанке
Первоначально вы будете покупать валюту по курсу купли-продажи банка. Это очень невыгодно, так как велик спред — разница между ценой покупки и продажи валютой.
Валютный контроль в Сбербанке
Валютный контроль — это не прихоть банка. Каждый предприниматель или ООО обязаны проходить валютный контроль при совершении операций в валюте согласно ст. 22 ФЗ от 10.12.2003 № 173. Это нужно, чтобы подтвердить, что бизнес соблюдает валютное законодательство и не нарушает закон.
В рамках валютного контроля Сбербанк:
ставит на учет все внешнеэкономические контракты, например, по экспорту, импорту или зарубежному кредитованию;
принимает к учёту все документы по сделке, например, инвойсы, справки;
проводит экспертизу контракта на соответствие законодательству;
собирает необходимую документацию;
следит за сроками валютного контроля;
подбирает клиенту оптимальную схему работы с иностранным партнером;
информирует о состоянии расчётов с контрагентом;
предупреждает о поступлении денег на транзитный счёт;
обеспечивает куплю-продажу валюты.
Тарифы Сбербанка на валютный контроль
Экспертиза контракта на соответствие валютному законодательству
2 000 рублей за один контракт
Постановка контракта на учет:
по электронным каналам связи
без использования электронных каналов связи
бесплатно по электронным каналам
20 долл. США без электронных каналов
Перевод средств со счета нерезидентов
0,05 %, но не менее 200 руб.
Оформление справки о подтверждающих документах
100 рублей за один документ, но не менее 500 рублей за справку.
Внесение изменений в ведомость банковского контроля
10 долл. США за строку
Подготовка расчётного документа по валютной операции
1 000 рублей за документ (ин. валюта)
600 рублей за документ (рубль)
Консультация по вопросам применения валютного законодательства
Преимущества валютного контроля в Сбербанке
Банк оказывает комплекс услуг для компаний, которые занимаются ВЭД. Например, за 199 рублей в месяц можно подключить уведомления по валютному контролю. Банк напомнит вам:
о наступлении сроков предоставления документов для валютного контроля;
проведении документов валютным контролёром;
фиксации нарушений валютного законодательства.
У Сбербанка есть и бесплатные услуги. Например, доступна открытая площадка для поиска бизнес-партнеров по всему миру. Размещение товаров и услуг полностью бесплатное. Также банк бесплатно и в течение 7 дней помогает возместить НДС и акцизы без визита в ФНС.
Сбербанк поможет, если у вашей компании нет опыта в ВЭД. Специалист банка бесплатно расскажет вашей службе безопасности, как проверить иностранного контрагента, а бухгалтера сориентирует, как составить закрывающие документы и сделать бухгалтерские проводки. А на платной основе банк организует для ваших специалистов по ВЭД полноценный семинар.
Как юридическому лицу открыть валютный счёт в Сбербанке
Открыть счёт можно через личное посещение банка или онлайн. Какой способ выбрать, зависит от того, есть ли у вас действующий расчетный счет в Сбербанке.
Открыть валютный счёт в Сбербанк Бизнес Онлайн
Гораздо чаще валютный счёт открывают в том банке, где уже есть расчётный. Сбербанк не исключение. Открытие валютного счёта происходит через Сбербанк Бизнес Онлайн. Зайдите в раздел «Счета и платежи» и кликнете на кнопку «Новый счёт». После этого появится окно, где нужно выбрать «Расчётный счёт в валюте».
процесс открытия счёта можно контролировать в СББОЛ.
доступно только действующим клиентам банка;
служба поддержки не может ответить на все вопросы по поводу условий открытия счёта.
Кстати, в открытии валютного счёта помогает персональный менеджер. Он расскажет куда нажать, а в случае чего соединит вас с вашим менеджером по ВЭД.
Открыть валютный счёт в отделении Сбербанка
Этот способ подходит новичкам без расчётного счёта в Сбербанке. Процедура открытия валютного счёта будет аналогична открытию расчётного. На сайте банка нужно оставить заявку, в которой достаточно указать ФИО и номер телефона.
После этого вам позвонит менеджер и расскажет, какие документы собрать. Он предложит выбрать вариант их предоставления: лично в офис банка или в руки менеджера, который приедет в ваш офис.
с менеджером можно обсудить все тонкости открытия счёта;
вам не нужно быть клиентом банка;
не обязательно ехать в банк, можно позвать менеджера в свой офис.
процесс открытия более затянут, так как прежде чем открыть счёт банк будет проверять все ваши документы.
Свидетельство о госрегистрации;
протокол о назначении директора;
приказ о назначении главного бухгалтера;
Ваш город не Москва?
Как поставить контракт на учёт
Для проведения валютных операций по внешнеторговому или кредитному договору вам необходимо поставить контракт на учёт, если сумма контракта равна или превышает:
Если контракт заключён в иностранной валюте, пересчёт в рублевый эквивалент осуществляется на дату заключения контракта.
Откройте форму
На панели навигации выберите ВЭД. На вкладке Валютный контроль нажмите Новый документ и выберите Представление контракта.
В открывшемся окне выберите Представление контракта.
Если сумма валютного перевода равна или превышает 3 млн рублей, то для проведения операции по внешнеторговому и кредитному договору перейдите по ссылке Поставить на учёт. После того как банк пример контракт, сведениям о валютных операциях присвоится уникальный номер контракта.
Заполните форму
Заполните номер и дату контракта и приложите отсканированную копию контракта. Дополнительные сведения, такие как сумма и валюта, дата завершения исполнения контракта и другие можно не заполнять. Если их заполнить, проверка пройдёт быстрее. Нажмите Создать.
Подпишите документ
Проверьте данные, которые вы предоставляете банку. Если ошибок нет, запросите СМС-код или подпишите с помощью токена. После проверки отправьте документ в банк.
СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.
Контактная информация
Коммуникации с клиентами
Сбербанк в социальных сетях
Приложения
© 1997—2021 ПАО Сбербанк.
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.