Что такое внебиржевой счет втб инвестиции
ВТБ ИИС срочный и основной. Что это и каковы отличия?
Приветствую тебя, мой дорогой читатель! Как я уже неоднократно отмечал, многие наши соотечественники на данный момент в лице индивидуального счёта увидели своего рода альтернативу классическим банковским вкладам. Знаешь, я не особо поддерживаю данную точку зрения, но не могу отрицать того, что данный инструмент весьма интересен и даёт инвестору дополнительные возможности. Сегодня я хотел бы осветить интересную тему: ВТБ ИИС срочный и основной, чем они отличаются? Кроме того, напомню тебе, что к выбору брокерской компании всегда следует относиться с умом.
Какие счета открываются помимо ИИС
Я думаю, ты уже слышал не раз, что по своей специфике ИИС схож с классическим брокерским счётом, но при этом он позволяет получить на выбор один из двух типов вычета. Открыв индивидуальный счёт в ВТБ, ты можешь инвестировать средства в различные активы, например:
В рамках ВТБ инвестор получает доступ не только к бирже ММВБ, но и к бирже Санкт-Петербурга. Чтобы предоставить инвестору максимум возможностей, помимо ИИС будут открыты ещё 3 счёта:
Что такое основной счёт и для чего он?
Этот тип счёта автоматически открывается при открытии ИИС или стандартного брокерского счёта. Через срочный счёт инвестор сможет приобретать различные торговые активы. А учитывая тот факт, что инвестор ещё и получает доступ к бирже Санкт-Петербурга, он сможет работать и с иностранными активами.
Что такое срочный счёт в ВТБ?
Данный тип счёта ориентирован на работу в условиях срочного рынка. Учитывая тот факт, что на срочном рынке работают преимущественно спекулянты, этот тип счёта прекрасно подойдёт тем, кто стремится работать на краткосрочных колебаниях того или иного актива. Инвестор же может работать с фьючерсами, опционами и валютами.
При этом брокер ВТБ предоставляет доступ к маржинальному кредитованию. Оно позволит инвестору оперировать большей суммой, чем у него есть на счету в данный момент.
Что такое внебиржевой счёт ВТБ?
Инвестор может совершать и так называемые внебиржевые сделки. Например, он может приобретать разные еврооблигации и даже участвовать в первичном размещении тех или иных ценных бумаг. Отмечу, что подобный стиль работы потребует от инвестора внушительного опыта и знаний.
Ещё раз повторяю, если ты открываешь в ВТБ обычный брокерский счёт или ИИС, то автоматически дополнительно будут открыты и эти счета.
Зачем ВТБ открывает сразу несколько счетов?
Да, ИИС даёт возможность инвестору вкладывать средства в различные активы. Но чтобы инвестор мог работать с очень большим количеством активов, ему нужно дать доступ к различным биржам. В рамках одного счёта это делать не совсем удобно, а в ряде случаев просто нереально.
Переживать не стоит, ВТБ откроет все эти счета бесплатно, дополнительных издержек от этого у тебя не будет.
Какие документы нужны для открытия счета?
Стоить учесть, что индивидуальный счёт могут открыть не только граждане РФ, но и иностранцы, конечно, если они получили статус налогового резидента. Им нужно предоставить:
Основные условия по обслуживанию счетов в ВТБ
Порядок предоставления брокерских услуг отражается в приложении №19 общего регламента. Сам по себе он предусматривает следующие особенности:
Какие достоинства и недостатки имеют условия ВТБ?
Говоря про торговые условия в общем, то есть несколько весомых преимуществ у брокера ВТБ:
Итого, как ты понял, брокер ВТБ при открытии ИИС автоматически откроет тебе дополнительно 3 счёта. Они необходимы в первую очередь, чтобы обеспечить инвестору комфортные условия работы и предоставить ему доступ к большому количеству разнообразных инструментов. Рассматривая же условия брокера ВТБ, то они вполне себе неплохи. Да, есть брокеры, у которых, на мой взгляд, условия более интересны. Впрочем, ты сам понимаешь, что всё это вкусовщина. В этом вопросе каждый инвестор должен самостоятельно принимать взвешенное решение. А на этом всё, благодарю за внимание и до встречи!
Как купить акции, если они не торгуются на бирже?
На днях прочитал, что наш местный хладокомбинат собирается выплатить дивиденды по акциям. Можно и прикупить, но акций компании нет на бирже.
Вопрос: как приобрести акции, если они не торгуются на бирже? Не давать же объявление в газету в надежде на то, что кто-то из акционеров откликнется. Вряд ли большие пакеты акций меняют хозяев через «Авито», так?
Михаил, а почему бы и нет? Можно и через «Авито» попробовать, здесь главное — найти продавца. Но, конечно, ответственность и все риски при заключении такой сделки будут на вас.
Если бы акции торговались на бирже, то она взяла бы риски на себя, а еще гарантировала исполнение всех обязательств перед сторонами. Мы уже писали, как работает биржа.
Но очень многие компании не торгуются на бирже, хотя акции у них все же есть и их можно купить. Давайте разбираться.
Почему не все акции торгуются на бирже
Чтобы компанию допустили к торгам, ей нужно соответствовать строгим требованиям листинга. На Московской бирже, например, три уровня листинга, и для каждого из них разные требования. Для первого уровня они самые жесткие. Среди всех требований можно выделить такие:
Подробно со списком требований можно ознакомиться на сайте Мосбиржи.
Соответствие всем этим требованиям — постоянная и дорогостоящая для компаний работа, поэтому далеко не все из них могут себе это позволить.
При этом у компаний, которые не торгуются на бирже, также есть акции, дивиденды, а значит, и желание инвесторов совершать сделки с их ценными бумагами. Все эти сделки происходят вне биржи и называются соответствующе — внебиржевыми.
Инвестиции — это не сложно
Особенности внебиржевой сделки
Вот главные отличия внебиржевой сделки от биржевой:
Другими словами, на внебирже нет никакого общего стакана заявок, рыночной цены и вообще центрального контрагента, который берет на себя ответственность за исполнение и соблюдение сделки. Еще нет никаких стандартных или минимальных размеров лота и т. п. Есть только продавец и покупатель — и обо всем они договариваются сами.
Как купить акции вне биржи
Эти площадки не выступают гарантами или контрагентами, но сопровождают и упрощают процесс поиска и заключения сделки. В России такая площадка — RTS Board, на ней торгуется около 650 акций различных компаний, в то время как на Московской бирже их около 250.
Компания подключается к RTS Board, и далее участники площадки могут создавать заявки на покупку/продажу бумаг этой компании, находить себе контрагентов и так далее. При этом сам процесс заключения и сопровождения сделки также регламентирован RTS Board.
Презентация по RTS BoardPDF, 972 КБ
Вот список всех эмитентов, подключенных к RTS Board. В большинстве случаев в системе будут приведены так называемые индикативные цены — проще говоря, потенциальные или примерные.
Хорошая новость для инвесторов в том, что большинство брокеров имеют доступ к площадке — можно совершать сделки через своего брокера. Но торговля будет происходить не через терминал, а по телефону и может стоить дополнительных денег. Уточните это у брокера.
Какие еще есть варианты
Вы можете пытаться найти продавца через сервисы объявлений или взять в помощь специализированных дилеров. Никаких рекомендаций я давать не буду. Важно понимать, что все риски по организации, заключению договора, добросовестности контрагента при такой сделке вы берете на себя — и это помимо общего для внебиржи риска ликвидности. При этом если вы вдруг решите продать свои акции Сбербанка, то просто откроете торговый терминал или мобильное приложение своего брокера и за считаные секунды продадите бумаги на десятки или сотни тысяч рублей. А процесс продажи чего-то на внебиржевом рынке может оказаться очень непростым и долгим.
Так что рекомендую перед заключением внебиржевой сделки взвесить все за и против, а если все же решитесь, то заключать сделку только на RTS Board через своего брокера.
Если у вас есть вопрос об инвестициях, личных финансах или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Войти с этой почтой
Регистрация
РегистрацияПомощь
Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.
Брокерский счёт
Зачем нужен счёт, как его открыть и управлять им
Тарифы и комиссии
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Срочный и основной счета ИИС в ВТБ
Последние несколько лет довольно резко набирает обороты такой способ инвестирования, как ИИС. Индивидуальный Инвестиционный Счет, казалось бы, не самый высокодоходный проект. На большой процент доходности здесь может рассчитывать, скорее всего, только опытный трейдер. Однако, данный счет заработал свою популярность за счет того, что прибыль здесь превышает средний заработок с помощью стандартных банковских вкладов. Кроме того, получать ежегодно 52 тысячи рублей может практически каждый.
Что нужно знать до открытия ИИС в ВТБ?
Большинство инвесторов открывают ИИС с целью получения одной из двух возможных льгот от государства. Первая, налоговый вычет на взнос, подойдет только налоговым резидентам РФ. Каждый гражданин Российской Федерации обязан платить подоходный налог – 13% от суммы своего заработка. Теперь, с помощью Индивидуального Инвестиционного Счета можно «вернуть» эти деньги. Но, прежде всего, необходимо стать инвестором.
Так, гражданин, имеющий официальный доход и стабильно выплачивающий с него НДФЛ, решил зарегистрировать на себя ИИС. Так как один человек в праве иметь на себя только один такой счет, ему следует максимально внимательно отнестись к выбору брокера и остановиться на самом надежном. Например, ВТБ.
Далее инвестор пополняет баланс счета, причем делать это не обязательно одним платежом. Вносить денежные средства на ИИС в ВТБ можно практически любыми суммами и в любое время. По прошествии года брокером будет рассчитан размер налогового вычета, положенного клиенту. Для этого суммируются все инвестиции, от которых и будет начислено 13%.
Несмотря на то, что максимально возможная сумма для пополнения составляет 1.000.000 рублей в год, налоговый вычет рассчитывается не более чем с 400.000 рублей.
Получается, более 52.000 рублей, что составляет 13% от 400.000 рублей, вкладчик не получит в виде такой льготы.
Второй вид налогового вычета, ради которого можно открыть ИИС, подойдет только лицам, которые планируют совершать торговые операции на бирже. Эта льгота предполагает освобождение инвестора от обязанности платить НДФЛ со своего «рыночного» заработка. То есть, трейдер «сэкономит» 13% на налогах, плюс ко всему еще и получит прибыль со своих сделок. Грубо говоря, работа на Индивидуальном Инвестиционном Счете на 13% выгоднее торговли на обычном брокерском счете.
Что такое «срочный» и «основной» счета ИИС в ВТБ?
По сути, ИИС – это своего рода тот же брокерский счет, который имеет еще и преимущество в виде налогового вычета. Процесс регистрации, который можно пройти и без посещения офиса, то есть через приложение банка, достаточно прост. Однако, не каждый клиент брокера знает о том, что при оформлении Индивидуального Инвестиционного Счета открывается еще три счета:
В чем необходимость заведения такого количества счетов? Инвестор, который выбрал в качестве брокера для ИИС банк ВТБ, получает доступ не только к Московской, но и к Санкт-Петербургской бирже. В принципе, он получает довольно большое разнообразие торговых активов. Так как разные группы торговых инструментов могут торговаться на разных «секторах» биржи, банку приходится открывать несколько разных счетов.
Получается, каждый из этих счетов предоставляет инвестору доступ к определенной группе активов.
При регистрации как инвестиционного, так и обычного брокерского счета, автоматически происходит открытие основного счета. Он позволяет трейдеру иметь выход к фондовому рынку Российской Федерации в лице Московской и Санкт-Петербургской бирж. После внесения определенной суммы денег на ИИС, инвестор сможет осуществлять операции купли-продажи на акциях и облигациях, а также сможет приобретать паи инвестиционных фондов и ETF.
При правильном подходе такие активы могут приносить пусть не очень высокий, но стабильный доход, не доставляя дискомфорта из-за завышенного риска. Выход к активам Санкт-Петербургской биржи дает возможность торговать не только на Российских активах, но и осуществлять торговые операции с крупнейшими зарубежными компаниями, например, Amazon или Apple. Основной счет наиболее подойдет неопытным инвесторам, которых чаще всего привлекают дивидендные акции и облигации, выплачивающие купоны.
Другой вид счета, «срочный», предназначен для осуществления сделок на других торговых инструментах, «расположенных» на срочном рынке. Срочный счет позволяет открывать позиции на:
Чаще всего данные активы представляют особый интерес для краткосрочных трейдеров. Так как сделки спекулятивного характера несут большое число прибыли в пунктах, инвесторам свойственно пытаться увеличить этот заработок. Это становится причиной использования кредитного плеча, что периодически приводит к значительным просадкам.
ВТБ предлагает своим клиентам услугу маржинального кредитования – торговли на бирже с частью заемных средств или активов.
Условия, а именно процентная ставка такого займа отличаются в зависимости от того или иного актива. Процент «кредита» на выбранный торговый инструмент можно посмотреть на официальном сайте банка.
Ну и, наконец, третий вид счета, который открывается при регистрации ИИС, — «внебиржевой». Предназначен он для осуществления внебиржевых сделок. Это покупка тех же ценных бумаг, но на других условиях. Трейдер приобретает актив посредника или даже самого эмитента, при этом не имея дела с торгами на рынке и стаканом цен. Здесь же есть доступ к Еврооблигациям, что также понравится консервативным долгосрочным инвесторам.
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Войти с этой почтой
Регистрация
Помощь
Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.
Какие типы счётов бывают на бирже
Вы можете открыть брокерский счёт, индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и субсчёт.
Брокерский счёт. Он нужен, чтобы покупать и продавать ценные бумаги на бирже. В ВТБ, чтобы инвестировать на бирже, на счету можно хранить деньги в 6 валютах: в рублях, евро, долларах США, швейцарских франках, фунтах стерлингов и юанях.
ИИС. Это специальный брокерский счёт, с помощью которого можно получить налоговый вычет.
Субсчёт. Это дополнительный счёт, который будет частью основного брокерского.
Также счета могут быть основными, срочными и внебиржевыми.
На основном учитываются деньги и ценные бумаги.
Срочный счёт нужен для покупки и продажи фьючерсов и опционов.
Внебиржевой счёт нужен для сделок на внебиржевом рынке.
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.