Что такое очная идентификация
Идентификация банка клиентом
На первый взгляд может показаться, что установление личности при совершении банковских операций — формальная процедура. Однако в последнее время этому уделяют большое значение. Ведь так или иначе это позволяет препятствовать сокрытию доходов, теневой экономике и даже терроризму. Поэтому без этой «процедурки» может оказаться невозможным совершение простой денежной операции. Но в тоже время, чтобы не создавать чрезмерную бюрократию и злоупотребления существуют определенные правила её проведения.
В статьей подробно рассказано кто, как и для чего это делает, в какой срок проводится и прочее.
Основания для идентификации
Банковская идентификация это не просто произвольная (по желанию банковского сотрудника) сверка фотографии на паспорте с внешностью гражданина. Это куда более серьезное мероприятие.
Во-первых, круг идентифицируемых лиц не сводится только к клиенту.
Во-вторых, она обязательна при совершении определенных финансовых операций.
В-третьих, при её проведении собираются определенные данные. А в последующем хранятся или передаются в специальное ведомство.
В-четвертых, в случае отказа от прохождения процедуры наступают отрицательные последствия для клиента.
Зачем она нужна
Грубо говоря, на основании антиотмывочного закона идентификация клиента (физического или юридического лица) проводится по 115-ФЗ.
Кого идентифицируют
В поле зрения попадают и граждане РФ, и компании, и иностранцы.
По закону все они делятся по таким группам:
Как проводится процедура идентификации в банке
Она осуществляться перед банковской операцией, непосредственно или заблаговременно.
То есть перед тем как открыть счет, перевести деньги, получить кредит и т.п. клиента, как говорят, устанавливают и подтверждают его персону. Это действия имеют первичный характер.
В последующем происходит обновление сведений. Оно должно происходить 1 раз в году. На случай возникновения сомнений личности или его документов обновление информации должно быть произведено в течение 7 будних дней.
Сама процедура совершается очно. То есть работают с лицом, обратившимся в организацию, и его документами. Соответственно это сам гражданин за себя, своего несовершеннолетнего ребенка, недееспособного родственника или представитель (руководитель) организации.
Сам порядок идентификации представителей клиентов выгодоприобретателей банком схематически выглядит так:
Есть случаи, когда распознание клиента проводится заочно (без личного присутствия):
Упрощенный вариант
Что же это такое и в каких случаях банком проводится упрощенная идентификация клиента понять не сложно.
Для этого человек лично является в банковскую компанию, либо через Интернет (если денежная операция проводится электронно) путем авторизации в единой системе идентификации и аутентификации.
Упрощенный вариант приемлем когда производится:
Кто проводит процедуру
Заниматься вопросами установления личности может любой работник банка, непосредственно работающий с клиентами. Принцип прост – кто из сотрудников будет осуществлять финансовую операцию, тот и должен осуществлять идентификационную процедуру.
При заочном способе в учреждении имеет специальный человек, отвечающий за это.
Кроме банковских, есть специализированные компании, которым поручает идентификационный сбор сведений. Ими могут быть:
Такие фирмы передают полученные сведения в кредитную организацию не позднее 3 дней с момента получения данных.
Какие сведения устанавливают
В отношение физических лиц:
В отношении юр.лица:
Еще дополнительно банки могут выяснить:
Можно ли отказаться
И это будет ему стоить отказом в предоставлении банковского сервиса.
Когда не требуется проведение
Но если у банкиров, закрадываются подозрения, что цель платежа это отмывание нелегальных доходов, либо финансирования терроризма/экстремизма, то удостоверительная процедура может быть назначена принудительно.
Кого не идентифицируют
Это особые субъекты, которые по статусу так или иначе известны и не нуждаются в дополнительном «представлении»:
Поэтому в отношении указанных субъектов ни полная идентификация клиента в банке, ни облегченная процедура не проводится.
Какие последствия
Вывод напрашивается сам собой. Если процедура не будет пройдена (когда она предусматривается), то не последует никаких услуг. То есть кредитным организациям в таких случаях прямо запрещается:
Бывают случаи, когда идентификационная процедура провидится не сразу, а в ходе сотрудничества с финансовой компанией. Такие случаи касаются юридических лиц. Например, организация полным ходом обслуживается в кредитной фирме. В последующем по инициативе банка назначена идентификации бенефициарных владельцев клиентов, то есть собственников юридического лица (участники, учредители и т.п.). И если организация не представит в кредитную структуру информацию о таких бенефициарных владельцах, то дальнейшее сотрудничество может быть приостановлено. А если у банкиров будут предположения о том, что указанные люди намерены получать преступный доход, тогда такие предположения в виде сообщения направляют в Росфинмониторинг. Последний проводит свои проверки или передает сведения в правоохранительные органы.
Как видно банальная проверка личностей может перерасти в серьезный контроль.
Как хранится информация, кому допускается передача
Документы, которые включают идентифицирующие данные, представляют особую ценность. Поэтому они должны быть в надежном месте, закрыты от посторонних глаз. За это отвечает кредит.организация.
По закону документация храниться не менее 5 лет с даты, когда прекращены взаимоотношения.
Бумажные носители могут передавать от одной организации к другой при условии, если такие организации входят в единую банковскую группу/холдинг.
Кроме того, требуется согласие самого гражданина на передачу такой информации.
В любом случае, если передача сведений будет без согласия человека ответственность за возможные нарушения прав возлагается на организацию. Также все риски незаконной утечки информации возлагаются на финансовую структуру, которая халатна хранила персональные документы, полученные при удостоверительно-идентификационной процедуре.
ИДЕНТИФИКАЦИЯ — что это простыми словами. Идентификация в психологии
Идентификация. Дети хотят быть похожими на родителей или супергероев из фильмов. Подростки хотят быть такими же, как их кумиры. Взрослые, как правило, тоже на кого-то равняются, но чаще в этом случае речь идет о собирательном образе успешного, счастливого человека. Все это примеры идентификации – стремления личности подражать кому-то, быть таким же, как он.
Что такое идентификация: определения
Что это? Идентификация – это в психологии процесс подражание индивида другому субъекту, группе, вымышленному персонажу (образу); процесс самоотождествления индивида с группой, образом, другой личностью. Идентификация – это, говоря простыми словами, поиск ответа на вопрос «Я такой же, как кто?».
Термин ввел З. Фрейд. Психолог рассматривал феномен в рамках психоанализа. Первое, что изучил Фрейд – отождествление ребенком себя с одним из родителей. Тогда же исследователь пришел к выводу, что идентификация всегда основана на страхе, тревоге. Отождествляя себя с более сильным, авторитетным лицом, индивид уменьшает дискомфорт, который испытывает.
Однако чуть позже автор выделил несколько видов идентификации:
Со временем понятие стали использовать в более широком смысле. Согласно ему, идентификация личности – это подражание, эмоциональное слияние с кем-либо. Однако некоторые психологи до сих пор придерживаются психоаналитической теории, утверждая, что это защитный механизм, выработанный эволюцией, помогающий в адаптации. Рассмотрим подробнее современные определения и выясним, что значит идентификация в психологии.
Значение слова «идентификация»
Название образовано от латинского indentifico, что означает «отождествлять». Отождествление – это установление соответствия, схожести между двумя или более объектами.
Понятие идентификации
Согласно определениям из разных словарей, идентификация – это:
В социологии под идентификацией понимают процесс отождествления индивидом себя с какой-то группой, другим лицом. Это хорошо заметно на примере молодежных субкультур. Индивид копирует внешние атрибуты, поведение, ценности, убеждения, интересы группы.
Виды идентификации
Бывает первичной и вторичной. В первом случае речь идет об идентификации ребенка с матерью, а позже с родителем того же пола, что ребенок. Во втором случае подразумевается отождествление ребенка с другими людьми, группами в процессе взросления. Она, в свою очередь, делится еще на несколько подвидов. Рассмотрим подробнее.
Ситуативная
У детей это хорошо заметно во время игр, у взрослых – на совещании, при знакомстве с новым человеком и т.д. В общем, в какой-то конкретной ситуации, условиях индивид пытается стать таким же, как значимый для него человек.
Групповая
Это устойчивый тип. Подразумевает приверженность индивида ценностям, целям какой-то группы. За ее пределами субъект живет по тем же правилам. Однако иногда групповая идентичность имеет ситуативный, поверхностный характер. Человек не принимает цели, интересы группы как свои собственные. Стоит ему выйти за пределы этой группы, как он будет вести себя по-другому.
Культурная
Это процесс отождествления, приспособления к культуре общества. Человеку нужно найти баланс между внутренним и внешним. Например, между традициями и новаторством, целями и средствами. Субъекту предстоит осознать собственный потенциал в рамках конкретного общества. Принять нормы, ценности этого мира.
Социальная
Это процесс отождествления человеком себя как важного, активного участника общества. Он воспринимает себя как социального агента, чувствует свою принадлежность к какой-то социальной группе, может с полной уверенностью произносить «МЫ».
Личностная
Это уподобление человеком самому себе, то есть сохранение своей уникальности. Подразумевает единство целей, интересов, взглядов, убеждений, мотивов, смыслов. К какой бы группе не относил себя человек, при этом он всегда сохраняет набор устойчивых характеристик.
Поиск баланса между личным и общественным – одна из сложнейших проблем психологии. Иногда человек настолько уподобляется другим, что теряет себя. Он растворяется в других людях. Он забывает о своей сущности, теряет единство своего Я, перестает понимать себя, забывает свою историю жизни.
Коллективистская
Формируется в процессе общей деятельности. Переживания одного человека передаются другим, становятся мотивами общей деятельности. Коллективистское отождествление проявляется в соучастии, сочувствии. Каждый участник коллектива разделяет неудачи, успехи другого. То есть человек чувствует других как самого себя.
Половая
Процесс осознания принадлежность к одному из полов. Особенно остро интерес к телу заметен у детей 2–3 лет.
Гендерная
Процесс осознания к какому гендеру (собирательный образ мужчины и женщины) человек относит себя. Он не всегда совпадает с полом. Гендерная идентичность дает ответ на вопрос «Кем я себя ощущаю: мужчиной или женщиной?». При этом человек отлично понимает, к какому полу он принадлежит. Например, мужчина может признавать свой пол, но при этом быть ранимым, чувствительным, нежным, то есть иметь набор черт, которые в общем представлении характерны для женщин. Так же женщина, несмотря на пол, может ощущать себя «мужиком в юбке».
Идентификация в психологии
Это уподобление индивида какому-то человеку, группе, образу. Без этого невозможно развитие и формирование личности. Очень часто идентификацию путают с имитацией и идентичностью. Рассмотрим эти связи подробнее.
Идентификация и имитация
Имитация – сознательное подражание. Идентификация – бессознательный процесс. Отождествление помогает человеку развиваться, строить свой жизненный путь. Однако при неблагоприятных условиях бессознательное подражание приводит к застою в развитии и диссоциации.
Идентификация и идентичность: в чем разница
Что это такое? Идентичность – результат. Идентификация – процесс. В первом случае человек осознает и признает свою тождественность с кем-то. Во втором случае он ищет и обретает тождественность.
Видео: Идентификация (психологическая защита)
Что означает идентификация в криминалистике
Это определение соответствия личности по общим и частным признакам, например, по отпечатку пальцев, почерку. Кроме определения личности криминалисты занимаются отождествлением объектов:
А также проводится отождествление целого по отдельным частям.
Методы идентификации
Для определения личности криминалисты используют статические и динамические методы. К первым относится анализ биологических, физиологических особенностей индивида:
Чаще всего используют дактилоскопию (анализ отпечатков пальцев) и идентификацию человека по признакам внешности:
К динамическим методам относится анализ всего, что связано с поведением:
Стадии идентификации
Процесс отождествления в криминалистике проходит в несколько этапов:
Итоги фиксируются в письменном акте. В противном случае результаты опознания нельзя считать действительными. Заключение эксперта состоит из нескольких частей: введение, исследование, заключение.
Получение полной идентификации в QIWI: решение проблем идентификации
Вступление
Получение полной идентификации на сервисе QIWI нужно для подъема минимального лимита денежных переводов до 600000 рублей в месяц.
Что такое полная идентификация QIWI
Напомню, на сервисе QIWI есть три варианта идентификации:
Где пройти полную идентификацию QIWI
Для получение полной идентификации QIWI, необходимо личное присутствие с паспортом. Провести полную идентификацию можно:
Дополнительные офисы QIWI
Получение полной идентификации QIWI в салонах связи «Евросеть»
Важно! Заберите чек Евросети с оплаченной суммой и назначением платежа. Он может понадобиться.
Обратите внимание. После оплаты вам должен прийти CMS. Не ждите быстрого прихода CMS. Официальный срок прихода CMS подтверждения оплаты, и дальнейшего подтверждения идентификации 10 дней. Можно не ждать CMS, а зайти в свой аккаунт QIWI и на вкладке «Подтвердить идентификацию» сделать это в два шага (об этом чуть ниже).
Идентификация QIWI в CONTACT
Это важно! В пункте платежной системы CONTACT, говорите, что хотите пройти полную идентификацию QIWI, оплачиваете 250 рублей и забираете чек с печатью пункта и прописанными вашими данными.
Из оплаченных 250 рублей, 100 рублей зачислят вам на кошелек. Это зачисление будет для вас, контролем прохождения платежа.
Для подтверждения идентификации в своем аккаунте QIWI идете на вкладку «Подтверждение идентификации» (слева в меню). Если видите на новой странице, кнопку «подтвердить идентификацию», делаете два шага и подтверждаете.
Это в идеале, теперь проблемы на практике.
Решение проблем идентификации QIWI
Если в течение 10 дней после оплаты 250 рублей за идентификацию, вы не получили CMS и более того на вкладке «Подтверждение идентификации» не видите никаких предложений о подтверждении идентификации, вступаете в переписку с QIWI.
Переписка с QIWI
2. Вторым письмом от QIWI будет просьба прислать чек по оплате идентификации и электронную копию вашего паспорта (разворот 1 и 3 страниц). Что нужно сделать в ответе на второе письмо от QIWI. Новых писем не пишите, повториться всё заново.
3. После отправки чека по оплате идентификации и копии паспорта (двух страниц) ответят через 1-2 дня. В тексте письма вам сообщат:
Любите CMS и хотите ждать, работаете через CMS. Бесплатно и быстро, зайти в аккаунт и пройти два шага идентификации на вкладке «Подтверждение идентификации».
Результаты полной идентификации QIWI
Получение полной идентификации QIWI завершено.
Вывод
Пройдя этап переписки с QIWI не вижу, что у QIWI «ужасная» техподдержка. Для сервиса электронных платежей, на запросы отвечают, очень быстро: в течение рабочего дня. Сообщения по делу, четкое исполнение инструкций приводит к положительному результату.
Идентификация, аутентификация и авторизация — в чем разница?
Объясняем на енотах, в чем разница между идентификацией и авторизацией, а также зачем нужна аутентификация, тем более двухфакторная.
Это происходит с каждым из нас, причем ежедневно: мы постоянно идентифицируемся, аутентифицируемся и авторизуемся в разнообразных системах. И все же многие путают значение этих слов и часто употребляют термин «идентификация» или «авторизация», когда на самом деле речь идет об аутентификации.
Ничего такого уж страшного в этом нет — пока идет бытовое общение и обе стороны диалога по контексту понимают, что в действительности имеется в виду. Но всегда лучше знать и понимать слова, которые употребляешь, а то рано или поздно нарвешься на зануду-специалиста, который вынет всю душу за «авторизацию» вместо «аутентификации», кофе среднего рода и такое душевное, но неуместное в серьезной беседе слово «ихний».
Идентификация, аутентификация и авторизация: серьезные определения
Итак, что же значат термины «идентификация», «аутентификация» и «авторизация» — и чем соответствующие процессы отличаются друг от друга? Для начала проконсультируемся с «Википедией»:
Объясняем идентификацию, аутентификацию и авторизацию на енотах
Выше было очень много умных слов, теперь давайте упростим до конкретных примеров. Скажем, пользователь хочет войти в свой аккаунт Google. Google подходит лучше всего, потому что там процедура входа явным образом разбита на несколько простейших этапов. Вот что при этом происходит:
Аутентификация без предварительной идентификации лишена смысла — пока система не поймет, подлинность чего же надо проверять, совершенно бессмысленно начинать проверку. Для начала надо представиться.
Идентификация без аутентификации — это просто глупо. Потому что мало ли кто ввел существующий в системе логин! Системе обязательно надо удостовериться, что этот кто-то знает еще и пароль. Но пароль могли подсмотреть или подобрать, поэтому лучше подстраховаться и спросить что-то дополнительное, что может быть известно только данному пользователю: например, одноразовый код для подтверждения входа.
А вот авторизация без идентификации и тем более аутентификации очень даже возможна. Например, в Google Документах можно публиковать документы так, чтобы они были доступны вообще кому угодно. В этом случае вы как владелец файла увидите сверху надпись, гласящую, что его читает неопознанный енот. Несмотря на то, что енот совершенно неопознанный, система его все же авторизовала — то есть выдала право прочитать этот документ.
А вот если бы вы открыли этот документ для чтения только определенным пользователям, то еноту в таком случае сперва пришлось бы идентифицироваться (ввести свой логин), потом аутентифицироваться (ввести пароль и одноразовый код) и только потом получить право на чтение документа — авторизоваться.
А уж если речь идет о содержимом вашего почтового ящика, то Google никогда и ни за что не авторизует неопознанного енота на чтение вашей переписки — если, конечно, он не идентифицируется с вашим логином и не аутентифицируется с вашим паролем. Но тогда это уже не будет неопознанный енот, поскольку Google однозначно определит этого енота как вас.
Теперь вы знаете, чем идентификация отличается от аутентификации и авторизации. Что еще важно понимать: аутентификация — пожалуй, самый важный из этих процессов с точки зрения безопасности вашего аккаунта. Если вы ленитесь и используете для аутентификации только слабенький пароль, то какой-нибудь енот может ваш аккаунт угнать. Поэтому:
Идентификация — что это такое и как подтверждается идентичность
Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Сейчас на многих онлайн-сервисах (особенно так или иначе связанных с деньгами) введена практика прохождения идентификации (ее еще иногда называют валидацией или верификацией, но сути это не меняет).
Так же идентификация может потребоваться, когда вы, например, захотите восстановить права на свою страницу в Контакте (по какой-то причине утерянные).
Ну, и кроме прикладного значения мы чутка затронем вопрос, а что вообще означает слово идентификация, ибо у него довольно много значений и употребляется оно в самых разных областях (не только связанных с интернетом).
Что такое идентификация
Сразу начну с конца (точнее с начала). Что означает это слово с точки зрения этимологии (языкознания). Тут все одновременно и просто, и сложно. Просто, потому что идентификация — это проверка на одинаковость (схожесть, тождественность), а идентичность — это уже окончательный результат такой проверки (сделанный вывод — идентично или нет).
Сложно же потому, что это слово используется в очень разных областях, и его значение от этого может меняться.
Например, идентификация в философии — это осознание человеком своей принадлежности к чему-то (учению, группе, идеологии). В криминалистике — это опознание человека (по отпечаткам пальцев, по голосу, по почерку и т.п.). В финансовой сфере — это сверка фото в вашем паспорте с вашим лицом.
В наш же компьютерный век данное слово в первую очередь ассоциируется с информационной средой. Идентификация в интернете нужна, чтобы понять, что вы именно тот человек, за кого себя выдаете. Чаще всего этого требуют сервисы связанные с деньгами (платежные системы, криптобиржи), но могут потребовать сверку личности и другие сервисы, чтобы, например, восстановить утерянный доступ к ним (социальные сети, сервисы электронной почты).
Например, в Яндекс Деньгах мне пришлось пройти процесс идентификации для того, чтобы получить возможность принимать платежи с некоторых сервисов на свой кошелек. Можно работать и без нее, но так вы получите значительно больше возможностей и преференций.
Как я уже упоминал, в некоторых сервисах (типа соцсетей или электронной почты) есть процедуры восстановления доступа к утерянным аккаунтам. Например, вы забыли пароль (либо логин) или того хуже — ваш аккаунт взломали и поменяли пароль для входа. В этом случае сервис может восстановить вам доступ, но для этого вам нужно будет пройти идентификацию.
Например, при возникновении проблем со входом Вконтакте вам потребуется пройти процедуру восстановления доступа, которая заключается в вашем опознании (подтверждении личности, т.е. идентификации — вы тот самый Вася Пупкин или не вы). Вас попросят прислать свое селфи на фоне экрана компьютера с отрытой страницей сервиса:
А так же попросят прислать скан паспорта, чтобы проверить идентичность вашей личности и ФИО в паспорте:
Идентификация в интернете и анонимность
Пока интернет можно считать хотя бы отчасти анонимным. Случай чего вас, конечно же, все равно найдут, но для этого нужны серьезные усилия (вычисление АйПи адреса и т.п.). Но, думаю, в ближайшее время (десятилетие) вход в сеть неидентифициорованных пользователей будет затруднен.
Все к этому идет и в какой-то мере это правильно. Как бы, свободу это вам не шибко ограничивает, но зато всяческих интернет-хулиганов (типа хейтеров или троллей) станет на порядок меньше.
Это не значит, что каждый встречный поперечный сможет узнать ваше ФИО или адрес. Просто интернет-провайдеры будут четко и легко идентифицировать вас, что несколько остудит горячие головы проводящие параллели между анонимностью и вседозволенностью. ИМХО (что это такое)
Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru
Эта статья относится к рубрикам:
Комментарии и отзывы (1)
Что-то впервые вижу, чтоб в ВК фото спрашивали при восстановлении пароля, как-то восстанавливал, так вроде только телефоном всё обошлось.