Что такое скам в криптовалюте простыми словами
Скам криптовалюты: 5 видов
1. “Бесплатная” криптовалюта в социальных сетях
Удивительно, как в наше время все кажутся такими щедрыми на таких сайтах, как Twitter и Facebook. Проверьте ответы на твиттер с высокой вовлеченностью, и вы, несомненно, увидите, что одна из ваших криптовалютных монет или один из влиятельных людей раздает монеты. Если вы отправите им только 1 BNB/BTC/ETH, они обещают отправить вам обратно сумму в 10 раз больше! Это кажется слишком хорошо, чтобы быть правдой, не так ли? К сожалению, всё так и есть. Это довольно показательная черта для скама, чтобы применить её ко многим из этих афер.
Вряд ли кто-то проводит легальную раздачу, которая требует, чтобы вы сначала отправили свои собственные деньги. В социальных сетях, вы должны остерегаться такого рода сообщений. Они могут приходить с аккаунтов, которые могут выглядеть идентично тем, которые вы знаете и любите, но это часть фокуса. Что касается десятков ответов с благодарностью и словами о щедрости – это всего лишь поддельные аккаунты или боты, развернутые как часть аферы.
Достаточно сказать, что их нужно просто игнорировать. Если вы действительно убеждены, что они легальны, взгляните на профили поближе, и вы увидите различия. При детальном изучении вы легко сможете обнаружить подделку в Twitter или Facebook (чаще всего достаточно внимательно проверить username, каждый символ).
И даже если Binance или любая другая организация решит провести раздачу, никто не будет требовать с вас деньги.
2. Пирамиды и схемы Понци
Пирамиды и схемы Понци немного отличаются, но мы помещаем их в одну категорию из-за их сходства. В обоих случаях афера опирается на участника, приносящего новых членов с обещанием невероятной прибыли.
Понци-схемы
В схеме Понци (Ponzi) вы можете услышать об инвестиционной возможности с гарантированной прибылью (это ваш первый красный флаг!). Обычно вы увидите эту схему замаскированной под услугу управления портфелем. На самом деле, здесь нет никакой волшебной формулы. “Получаемая доходность” – это просто деньги других инвесторов.
Организатор возьмет деньги инвестора и добавит их в пул. Единственный приток денежных средств в пул поступает от новых участников. Более старым инвесторам поступают деньги новых инвесторов, цикл, который может продолжаться по мере того, как к нему присоединяются новые участники. Мошенничество разворачивается, когда больше нет притока наличности: организация не в состоянии выплачивать обещанные проценты старым инвесторам, схема рушится.
Пирамидальные схемы
В пирамидальной схеме требуется немного больше работы. На вершине пирамиды – организаторы. Они будут набирать определенное количество людей для работы на уровне под ними, и каждый из этих людей будет набирать свое собственное количество людей, и т.д. В результате вы получаете массивную структуру, которая растет в геометрической прогрессии и разветвляется по мере создания новых уровней (отсюда и термин “Пирамида”).
Базовая схема пирамиды
По мере того, как пирамидальная схема растет, старшие члены получают все бОльший поток доходов, так как расходы на распределение переходят с нижних на верхние уровни. Но из-за экспоненциального роста модель не является устойчивой в течение длительного времени.
Иногда участники платят за право продать товар или услугу. Вы, наверное, слышали об определенных многоуровневых компаниях по маркетингу (MLM), которых обвиняют в том, что они таким образом управляют пирамидными схемами.
В контексте блокчейна и криптовалют, такие спорные проекты, как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, попали под прицел регуляторов, и пользователи возбуждают против них судебные иски за то, что они якобы управляют пирамидальными схемами.
3. Фейковые мобильные приложения
Легко пропустить предупреждающие знаки на поддельных приложениях, если не быть осторожным. Обычно эти мошенничества направляют пользователей на загрузку вредоносных приложений – некоторые из них имитируют популярные.
Как только пользователь устанавливает вредоносное приложение, может показаться, что все работает, как задумано. Однако эти приложения специально разработаны для кражи ваших криптовалют. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых маскировались под крупную криптовалютную компанию.
В таком сценарии, когда пользователю предоставляется адрес для пополнения кошелька или получения платежей, он на самом деле посылает средства на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, как только средства переводятся, кнопка отмены транзакции отсутствует.
Другая вещь, которая делает эти мошенничества особенно эффективными, это их рейтинговые позиции. Несмотря на то, что они являются вредоносными приложениями, некоторые из них могут занимать высокое место в Apple Store или Google Play Store, что делает их на вид законными и отличными приложениями. Чтобы не попасть на такие приложения, скачивайте их только с официального сайта или по ссылке, предоставленной доверенным источником. Вы также можете проверить полномочия издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.
4. Фишинг сайты и другие методы фишинга
Даже новички в криптопространстве, несомненно, будут знакомы с практикой фишинга. Обычно фишинг включает в себя мошенника, выдающего себя за человека или компанию, чтобы получить личные данные от жертв. Это может происходить на многих носителях информации – телефон, электронная почта, поддельные веб-сайты или приложения для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями обмена сообщениями особенно распространено в криптовалютной среде.
Нет единой инструкции, которой бы мошенники придерживались, когда пытались получить личную информацию. Вы можете получать сообщения по электронной почте, уведомляющие вас о том, что с вашей учетной записью на бирже что-то не так, что требуется переход по ссылке для исправления проблемы. Эта ссылка перенаправит вас на поддельный сайт – похожий на оригинальный, – который попросит вас войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, криптовалюту.
Обычный в Telegram может действовать подобным образом: он мониторит чаты криптовалютных кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник обращается к пользователю в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки клиентов или членов команды. Мошенник будет призывать пользователя делиться своей личной информацией и seed-фразой.
Если кто-то узнает вашу seed-фразу, то он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах seed-фраза не должна быть раскрыта никому, даже законным компаниям. Устранение неполадок с кошельками не требует знания вашей seed-фразы, поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто попросит об этом, является мошенником.
Что касается биржевых счетов, то поддержка биржи никогда не попросит у вас пароля. Самый разумный способ действий, если вы получаете незапрашиваемое сообщение – не вступать в контакт, а связаться с компанией через контактные данные, указанные на ее официальном сайте.
Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:
5. Вредные советы или вера посторонним людям
Сокращение DYOR – Do Your Own Research – часто повторяется в криптовалютном пространстве, и по очень веским причинам.
Когда речь заходит об инвестировании, никогда не стоит принимать чье-либо слово на веру, какие криптовалюты или токены покупать. Никогда не знаешь истинных мотивов других людей. Им могут заплатить за продвижение определенного ICO или, возможно, они вложили сами уже значительные средства в проект. Это касается случайных незнакомцев, вплоть до популярных влиятельных лиц и личностей. Ни один проект не гарантирует успеха. На самом деле, многие из них потерпят неудачу.
Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, нужно смотреть на комбинацию факторов. У каждого свой подход к исследованию перспективных инвестиций. Вот несколько общих вопросов для начала:
Заключительные мысли
У злоумышленников нет недостатка в методиках выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Всегда проверяйте, что вы используете официальные сайты/приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.
Статья подготовлена на основе материалов от биржи Binance.
Зарегистрируйтесь на бирже Binance по нашей реферальной ссылке (вы получите постоянную скидку 20% на спотовые торговые комиссии и 10% на фьючерсные комиссии):
Если вы уже зарегистрированы на основной бирже, то при активации аккаунта в секции деривативов введите Реферальный код Futures:
Что такое скам в мире криптовалют
Термин «Скам» образован от английского «scam», что в переводе означает афера, мошенничество. В мире криптовалют скам (мошенничество, обман) — это проекты или кампании, которые так или иначе обманули инвесторов (прекратили платежи по обязательствам, просто исчезли с деньгами и пр.).
Из отечественной истории каждый помнит самый наглядный пример скама — это МММ, хайп-проект, финансовая пирамида начала 90-х. Новая технологическая эпоха знаменует собой не только появление инновационных решений и технологий, но и возникновение новых видов мошенничества — современных скамов.
Рассмотрим примеры, какие могут быть скамы в криптовалюте.
Скам из-за кражи инвестиций
Скам в индустрии криптовалют характеризуется, например, кражей инвестиций – то есть, кражей денег, собранных на какой-либо криптопроект.
Так, стартап Taylor объявил, что у компании исчезло со счета более 2,5 тыс. ETH (здесь ETH — сокращённое обозначение криптовалюты Ethereum). Участники сообщества обвинили компанию в инсценировке хакерского взлома, а весь проект — в заранее спланированной скамовой схеме.
Фейковые цифровые валюты
Фейковые криптовалюты (другими словами, фальшивые, ненастоящие) тоже можно отнести к скамовому явлению. Эксперты утверждают, что на сегодняшний день их не менее 420. Местоположение серверов сайтов этих активов определить затруднительно.
Важный признак фейковых виртуальных валют — сверхвысокая доходность. Также для них характерно отсутствие реального кода. Респектабельные криптобиржи не работают с фейковыми виртуальными валютами.
Скам не долговечен
Стоить отметить, что скам в мире криптовалют рано или поздно раскрывается. Рынок настолько волатилен (то есть, изменчив, непостоянен), что возмездие мошенникам не заставляет себя долго ждать.
Так, в начале июня 2018 года были арестованы создатели токена Turcoin по обвинению в организации скамовых схем. Ранее головная компания проекта Hipper перестала выплачивать бонусные платежи, а поддержка прекратила обслуживать клиентов. Инвесторы проекта заявили в органы о преступлении — мошенничестве. Инвесторы потеряли порядка 20 млн. долларов; турецкие власти заморозили счета компании во всех банках.
Примечательно, что токен Turcoin был запущен в 2017 году, и изначально позиционировался как национальная турецкая виртуальная монета. Инвесторов привлекла широкая реклама проекта, который в итоге оказался очередным скамом.
Видео — Сленг и термины в мире криптовалют: ICO, форк, майнинг, айсик, стакан, скам
Что такое скам криптовалюты (scam crypto coins)?
Скам в криптовалюте — проект, созданный для привлечения инвестиций (к примеру, ICO, краны, сервисы облачного майнинга) и прекративший выполнение обязательств перед участниками. Слово «scam» имеет английское происхождение и переводится как «мошенничество». В приведенной статье поговорим об особенностях термина, признаках scam-проектов, а также рекомендациях по защите собственных интересов.
Определение крипто скама (scam коины)
Scum в переводе с английского означает мошенничество, жульничество. Точно передающего смысл аналога именно в сфере криптовалют нет, поэтому в русском языке используется транслитерация этого слова – скам. Данный термин также может относиться и к хайпам. Прекращение обязательств происходит повсеместно. В криптовалюте скам встречается чаще всего в ICO. Именно там создатели собирают деньги на развитие проекта, или, по крайней мере так говорят. Но лишь единицы доходят до рационального прекращения ICO и выходят на мировой рынок.
Стоит также добавить, что иногда администрация делает «рестарт». Это все тот же скам, нарушаются обязательства, все достижения и вклады инвесторов обнуляются, а проект начинает работать заново.
Виды скам валют
Полноценно отвечая на вопрос, что такое СКАМ в криптовалютах, следует разобрать основные виды мошенничества. За все время существования рынка были реализованы десятки тысяч проектов. Следует заранее разграничить провальные стартапы и бизнес модели и мошеннические схемы. По статистике, только 10% от общего числа запущенных проектов переходили в стадию активного развития. Но это не значит, что все остальные 90% — афера и попытка заработать на доверчивых пользователях.
Scam-проекты приобретают самую разную форму. Буквально каждый год аферисты разрабатывают новую концепцию, которая позволяет им зарабатывать на непросвещенных криптоэнтузиастах. Важно рассказать о видах такого мошенничества, чтобы понимать общий принцип работы скама.
Мошенническое ICO
Один из первых видов скамов в среде криптовалют. ICO или в переводе первичное размещение монет — это аналог IPO для мира цифровых валют, позволяющий собирать инвестиции для реализации перспективного проекта на блокчейне. Своим появлением концепция ICO обязана криптовалюте Ethereum и смарт-контрактам. Технические протоколы ETH позволяли создать ICO на базе этой монеты. Поэтому в среде криптовалют инвестиционные сборы получили активное распространение только после 2020 года.
Суть ICO: покупка пользователями токена проекта по фиксированной цене, что расценивается как инвестиционное вложение. Токен — своего рода облигация мира цифровых денег, которая после реализации проекта выпускается на открытый рынок и активно торгуется на биржах. Так, купив токен по фиксированной цене, можно после продать его по более высокой рыночной стоимости. Поэтому ICO рассматривается как ключевой инструмент инвестиций в криптовалютах.
Но далеко не все ICO-проекты доходят до стадии вывода компании на открытый рынок. Многие так и не накапливают нужной суммы для реализации стартапа либо сталкиваются с неожиданными техническими трудностями. Другое распространенное препятствие — эпизодическое падение рынка криптовалют, которое сильно снижает эффективность инвестиций (большая часть суммы собирается в ETH или BTC). Чаще всего добросовестные создатели возвращают пользователям их инвестиции, если проект терпит крах. Но часто пользователи инвестируют в стартап на свой страх и риск.
Мошенническое ICO подразумевает, что создатели изначально не собираются реализовывать проект на базе криптовалют. Главная цель такой компании — собрать с пользователей побольше денег в криптовалютах, чтобы после бесследно исчезнуть с накоплениями. При этом организуется красивый сайт компании, создается оригинальная документация: Whitepaper и Roadmap проекта. Такие ICO полностью заимствуют техническое описание проекта и идею у других успешных стартапов. Неискушенным пользователям сложно заметить подвох, если ранее они не были знакомы с блокчейн-стартапами. Поэтому мошеннические ICO нередко собирают 1-20 миллионов рублей в виде криптовалюты, после чего проект замораживается.
Лендинг криптовалют или хайп-проект
Еще один популярный вид скама. Хайп — общее название мошеннического проекта, рекламируемого в форме инвестиционного фонда. В теории, лендинг криптовалют не всегда является мошенническим проектом. По сути, это форма кредита, когда один пользователь отдает часть своих накоплений другому под определенный процент.
Получатель при этом обязуется выплатить всю сумму вместе с процентами.
Подобные кредитные отношения могли бы реализовываться с помощью смарт-контракта, но большинство блокчейн-проектов подразумевают, что передача криптовалюты необратима. Значит, невозможно в рамках современных протоколов законно вернуть себе кредитную сумму вместе с процентами. Из-за этого лендинг криптовалют приобретает форму доверительных отношений. Этим быстро воспользовались мошенники, а статус лендинга и кредитования цифровыми активами был подорван.
Лендинг криптовалют скорее представляет отношения между двумя независимыми пользователями. Поэтому аферисты придумали более совершенный метод сбора денег сразу с большого количества пользователей — инвестиционный лендинг. Считается, что организаторы, в лице нескольких опытных криптовалютных инвесторов и трейдеров, будут эффективно использовать ваши инвестиции, добиваясь доходности в 500-1000% годовых (как известно, на рынке цифровых активов это не редкость).
Поэтому они предлагают пользователям 1% доходности ежедневно или около 365% в год. При этом первоначальная сумма вложений невелика — около 3-5 тысяч рублей в виде BTC или другой криптовалюты. Конечно, такое предложение кажется выгодным большинству пользователей, которые ранее не были знакомы с особенностями криптовалютного рынка. За 3 месяца вложенные 15 тысяч рублей превратятся в 30, что не обеспечит ни один современный банк или инвестиционный фонд.
Хайп криптовалюты возможен из-за типичной логической ошибки пользователей. Да, ROI в 500% и даже больше встречается на рынке цифровых активов. О таких высокоэффективных стартапах или быстром росте курса криптовалюты пишут все СМИ — успешный проект постоянно находится на слуху. Из-за этого складывается впечатление, что подобная доходность — норма для криптовалютного мира. На самом деле успеха достигают не более 1-10% от общего числа стартапов. Поэтому шанс многократного приумножения своих инвестиций не так велик, как кажется на первый взгляд. А сам криптовалютный хайп — типичная финансовая пирамида.
Сама концепция криптовалютных инвестиционных фондов не кажется заранее проигрышной. Руководствуясь логикой, анализируя каждый проект и вовремя инвестируя в определенный цифровые активы, можно добиться высокой доходности. Но из-за отсутствия традиционных инструментов анализа курса и высокой волатильности, риски вложения остаются слишком большими. Поэтому умелым инвесторам проще вести личный инвестиционный портфель, чем нести ответственность за средства других пользователей.
Биткоин-краны
Более изощренный и сложный в исполнении скам-проект. Суть в том, что пользователь получает мелкий номинал BTC в обмен на просмотр рекламы, разгадывания капчи или других действий. После накопления определенной суммы он может вывести монетки, заработав небольшую сумму (как правило, 5-50 долларов) без вложений.
Монета Bitcoin может делиться на более мелкие составные части, подобно делению доллара США на центы. При этом минимальный размер BTC — 10 в минус 8 степени. Такой номинал называется «сатоси» или «сатоши», в честь гипотетического создателя Биткоина Сатоши Накамото.
За просмотр рекламы на биткоин-кранах пользователь может получить от 100 до 100 000 сатоши за час. При должном усердии можно за несколько месяцев накопить приличную сумму и вывести его. Криптовалюта выдается из общего фонда, который составляет несколько BTC. При этом расходы на начисления сатоси не превышают дохода от рекламы. Из-за этого выгоду получают все — пользователи, который «майнят» сатоси и создатель крана, получающий доход с рекламы.
Для справедливости заметим, что далеко не все биткоин-краны являются мошенническими структурами. Многие сайты действительно работают добросовестно. Но из-за сложности поиска рекламодателей часто такие проекты идут по более простому пути — майнер просматривает рекламу партнеров или накликивает рейтинг, владелец сайта получает доход, но после не выплачивает пользователю честно заработанные деньги. Это возможно, так как создатель крана заранее устанавливает сумму сатоси, которую можно вывести на сторонний биткоин-кошелек. Майнер ничего не подозревает, копит сатоси для вывода, а после проект закрывается.
Конечно, в таких проектах пользователь не теряет реальных денег и личные накопления. Иногда биткоин-кран совмещается с онлайн-казино или криптовалютным хайпом. Помните: качественный кран с сатоси не требует от пользователя вложения средств.
Облачный майнинг
Этот вид заработка с помощью криптовалют появился в 2017-2018 годах. Частично облачный майнинг можно отнести к скаму. Он работает по тому же принципу, что и лендинг криптовалют, но создан на основе более правдоподобной «истории».
Майнинг цифровых денег — дорогостоящее занятие. Чтобы закупить оборудование с хорошей средней окупаемостью, необходимо потратить сумму 600-900 тысяч рублей — аналогично стоимости новой иномарки. Далеко не каждый пользователь готов выложить эти средства за не совсем понятные ему коробочки, добывающие еще более непонятную цифровую валюту.
Дополнительно влияет тот фактор, что оборудование придется самостоятельно настраивать и пошагово разбираться в тонкостях майнинга. Также необходимо удобное и выгодное место для содержания и охлаждения майнинг-фермы. В итоге мысль о начале добычи криптовалюты приходится откладывать в долгий ящик.
Здесь на помощь начинающему инвестору приходит облачный майнинг. Пользователю предлагают удаленно купить оборудование для майнинга, которое разместят в надежном месте, будут вовремя обслуживать его и охлаждать. Как правило, облачный майнинг предлагает покупку ASIC-процессоров — дорогостоящего специализированного оборудования для добычи BTC, ZEC, BCH и других криптовалют с алгоритмом SHA256.
Полагается, что купленный майнер добавят в общую ферму, а доход будет пропорционально разделяться между удаленными вкладчиками. Пользователю предлагают купить лишь часть майнера, например 25%, разделив сумму между другими инвесторами. Так, инвестировав около 15 тысяч рублей вы будете получать 25% дохода от одного мощного ASIC-процессора — около 1-2 долларов в день. За 5-6 месяцев ваши инвестиции полностью окупятся и начнут приносить прибыль, причем гарантия на оборудование действует около полугода. Добавьте к этому то, что курс добываемой криптовалюты может вырасти. Конечно, вывести накопления можно будет только через несколько месяцев после инвестирования — удержанная сумма пойдет в резервный фонд на починку оборудования и обслуживание процессоров.
Это очень правдоподобная и продуманная схема заработка, которая на первый взгляд кажется находкой для начинающего инвестора. Единственный риск — падение курса криптовалюты, которую добывают в облачном майнинге. Конечно, в реальности никто не собирается покупать за вас майнинг-процессоры, включать их в общую сеть, настраивать и обслуживать. Мошенники просто получают ваши деньги и постепенно позволяют выводить небольшие суммы. Со временем проект закрывается, а большинство вкладчиков остаются с носом, так и не успев окупить свое оборудование. Другая часть вкладчиков на заработанные деньги захочет купить еще оборудования, прогрессивно увеличивая свою прибыль. И опять в основе действия мошеннической схемы — человеческая психология.
Отметим, что изначально облачный майнинг запускался как полноценный блокчейн-стартап по созданию майнинг-отелей. Предполагалось, что пользователи действительно получат возможность покупать процессоры для добычи криптовалюты удаленно. Однако комиссия за обслуживание была слишком большой, из-за чего во время рецессии многие компании обанкротились. Зато появилась новая мошенническая схема, а репутация облачного майнинга теперь не позволяет организовать серьезные майнинг-отели.
Как определить СКАМ криптовалюты
Признаки, свидетельствующие о неизбежности скама проекта:
Защита от скама криптовалюты
Самым лучшим способом защиты от скама является серьезный анализ платформы. Постараемся разобраться, на что необходимо обратить внимание.
Важно понимать, что если вы активно принимаете участие в развитии криптовалюты или ICO кампании, то рано или поздно нарветесь хотя бы на один скам. Анализ же поможет отсеять большинство недобросовестных площадок.
Примеры скама валют
С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети появляются десятки проектов, они заявляют о создании уникальных виртуальных монет. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.
Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:
К скамам можно отнести и ряд других проектов — Loop X, Confido, Benebit и многие другие. В целом, более 80 % ICO оказываются скамом, и лишь около 7–8 % токенов доходят до размещения на бирже.
Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.
Заключение
У злоумышленников нет недостатка в методиках выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Нужно всегда проверять качество и наполнение используемых сайтов и приложений. Одна важная вещь – если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.