В сегодняшней статье мы подробно разберем некоторые базовые понятия в сферы криптовалют, которые часто используется в наших статьях и работе с криптовалютой в целом.
Для удобства, мы также добавили возможность изучения материала в формате подкаста. Прослушать данную статью можно перейдя по этой ссылке.
Оглавление
Вы можете перейти к любой главе, нажав на её заголовок в оглавлении, а так же вернуться к оглавлению, нажав на заголовок главы. Попробуйте, это очень удобно!
Стейкинг
Да, действительно! Стейкинг во многом схож с майнингом монет, однако стейкинг, для поддержания работы сети и получения дохода, не требует столько электроэнергии, сколько требуется для майнинга. Разберем чуть подробнее различия между майнингом и стейкингом!
Концепция POW для создания блоков и проверки операций сети использует вычислительные мощности компонентов компьютера или иного электронного устройства, а вместе с этим и большое количество электроэнергии на поддержание работы данной техники. Это значит, что больший выигрыш от майнинга получает тот, у кого мощнее устройство.
POS же вообще не использует вычислительные мощности. Вместо этого для создания блоков используется уже существующие монеты. В этом случае больший выигрыш от стейкинга получает тот «игрок», который добавил в пул большее количество монет от общего их количества.
Использование стейкинга
Чтобы найти стейкинг пулы на Pancake Swap, необходимо перейти в раздел «Pools»
Тут Вы можете видеть, что за предоставление монеты Cake в один из пулов, Вы получаете доходность в другой монете, причём достаточно хорошую
Лендинг, стейкинг и фарминг
Лендинг
Для конечного пользователя на всех биржах общим в лендинге является перевод средств на так называемый Funding Wallet, средства с которого предоставляются биржей трейдерам, но схема на разных биржах отличается:
Лендинг популярен также тем, что взаймы можно предоставлять не только криптовалюты, но и фиатные средства. Средняя доходность по лендингу в год может составлять порядка 10-12%.
В случае лендинга гарантом для кредитодателя является биржа, которая производит обслуживание ссуд, следит за своевременной ликвидацией позиций трейдеров, чтобы средства кредиторов оставались в сохранности. В истории криптотрейдинга из-за технических аспектов происходили случаи потери средств, используемых для маржинального обеспечения, но так как репутация для бирж крайне важна, и массовый отток пользователей сразу же скажется на заработках самой биржи, подобные потери всегда возмещались, хотя бы и со временем.
Кроме бирж услуги лендинга сегодня предлагают и многочисленные лендинговые платформы, как централизованные, так и децентрализованные (сервисы DeFi). Говорить об одинаковой надежности данных сервисов нельзя, так как в данном случае криптозаймы могут использоваться для финансирования совершенно разных задач, в то время как гарантии безопасности средств и программная реализация этого могут быть не до конца проработаны с учетом возникшего хайпа вокруг сферы DeFi.
Стейкинг
Разница между PoW и PoS:
С точки зрения технического функционирования самой сети алгоритм PoS является выигрышным, так как стейкинг не требует большой вычислительной мощности и сеть, работающая по принципу PoS, является более быстрой и менее энергозатратной.
Замораживание монет и получение подобного вознаграждения и называется стейкингом. Стейкинг можно назвать “пассивным” майнингом монет. По этой же причине стейкинг возможен только для монет, сеть которых поддерживает алгоритм PoS, но не для фиатных средств.
По этой причине появляются сервисы, которые обеспечивают стейкинг путем объединения держателей меньшего, чем необходимо, числа монет. Также как классические майнеры объединяются посредством пулов для повышения эффективности работы, аналогично возникают и “пулы” для стейкинга, распределяющие вознаграждение за стейкинг пропорционально внесенным средствам.
В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом. Технически существует несколько видов стейкинга, но во всех них важно количество монет. Среднегодовая доходность классических PoS криптовалют колеблется в пределах 5-15%.
Фарминг
Фарминг, или Yield Farming (в переводе означает “выращивание доходности”), не является каким-то отдельным механизмом получения дивидендов. Это гибрид, состоящий из лендинга и стейкинга, суть которого для пользователя состоит в том, чтобы перераспределять свои средства между различными сервисами для достижения максимальной эффективности от своих вложений. Некоторые даже называют фарминг альтернативой классическому трейдингу для ленивых.
Например фарминг на одной из DeFi платформ может представлять услуги по лендингу своих монет, но при этом часть вознаграждения будет выплачиваться не в виде монет, а в виде токенов самой платформы. В свою очередь данные токены можно продавать, или же генерировать еще больше подобных токенов, уже за счет их стейкинга.
Несмотря на стремительно растущую популярность фарминга, необходимо отметить, что сам сектор DeFi еще крайне молод. Для привлечения ликвидности и возможности заработать платформы могут использовать различные методы, некоторые из которых имеют большие шансы превратиться в настоящие пузыри. В частности, приведенный выше пример с наградой в виде токенов платформы, ценность которых может оказаться вполне сомнительной и упасть в десятки раз. В настоящее время наблюдается памп стоимости многих подобных криптоактивов, а в ряде случаев предлагаемые награды за стейкинг таких токенов достигают 30-50% и даже больше.
Представьте ситуацию, что вы вкладываете некоторую сумму реальных средств на депозит со средней ставкой, но дополнительно получаете ежемесячно несколько “листиков подорожника”, которые по труднообъяснимой причине тоже растут в цене. А если вы согласны не продавать их, а удерживать, то число этих листиков у вас за год удвоится. Заманчиво, не так ли?
Заключение
Все три метода получения пассивного дохода имеют право на существование и могут рассматриваться трейдерами как вариант хеджинговых стратегий.
Вернемся к ключевым аспектам каждого:
Пассивная доходность по вариантам лендинга или стейкинга не предполагает сверхдоходов в процентном выражении. С этой точки зрения предлагаемая автоматическими высокочастотными ботами Bitsgap стратегия active HODLing представляется более выигрышным вариантом.
PancakeSwap. Часть 2. Фарминг и стейкинг
Запись опубликовал MoneroASM · 29 мар 2021, 08:17
В первой части «PancakeSwap …Часть1» в общих чертах узнали, что представляет собой площадка, протестировали обмен через пул ликвидности и предоставили ликвидность в пул CAKE/BNB, получив в подтверждение этого 0,3495 LP-токенов CAKE/BNB:
Теперь с помощью LP-токенов начнём фармить CAKE и протестируем ещё один стейкинг-продукт площадки – Syrup Pool. Но прежде, несколько слов о подключении.
Подключение
Поскольку LP-токены уже есть в TrustWallet, и отступать некуда, то продолжил тестить площадку через смартфон.
В кошельке выбираем вкладку « Dapps». Здесь содержаться проекты, которые прошли верификацию с TrustWallet, следовательно им можно доверять. В списке в разделе « Exchanges» нахожу PancakeSwap. Вхожу в него, подсоединяю кошелёк, нажав «Connect» и выбрав «TrustWallet»:
Подключение прошло успешно, перехожу к фармингу.
Фарминг и стейкинг
Строго говоря, отличие понятий «фарминг» и «стейкинг» в том, что при стейкинге в награду мы получаем ту же валюту, которую внесли в стейкпул, то есть внесли CAKE и в награду получаем CAKE. При фарминге, мы вносим в стейк одну валюту, а в награду получаем другую. Например, внесли LP-токены CAKE/BNB, в награду получили CAKE, или внесли CAKE и получаем награду в BIFI токенах.
Эти понятия зачастую используют как синонимы, однако, на PancakeSwap есть и стейкинг, и фарминг: Syrup Pool и Farms.
Syrup Pool – это возможность стейкать CAKE и зарабатывать новые CAKE или фармить другие токены, в зависимости от выбранного пула.
Farms – это больше фарминг. Мы вносим в стейк LP-токены, полученные за предоставление ликвидности в пул, а награда выплачивается в CAKE. И помним из первой части, что параллельно этому, на LP-токены начисляется вознаграждение за предоставление ликвидности.
Все вознаграждения начисляются в режиме реального времени и токены можно вывести из пулов в любой момент.
Фарминг LP-токенов
На скрине (рис 3/1) видим несколько обозначений:
APR = 105,78%. Показатель меняется в режиме реального времени и вроде бы, означает размер годового дохода. Но наблюдая за начислением CAKE уже четыре дня, вижу, что их начисляется примерно в десять раз больше, чем из расчёта заявленных годовых 😅
40х – мультипликатор. Что он означает внятного пояснения не нашёл, только то, что этот пул генерит «CAKE в 40 раз больше, чем пул с множителем 1х».
Механизм расчёта и начисления дохода пока изучаю и подробнее об этом будет в части, посвящённой подсчёту финансового результата от инвестиций в пулы.
CAKE earned – начисляемый в CAKE доход. Начисления происходят в режиме реального времени.
Core – означает, что пул официальный, то есть создан командой проекта. Вроде как, есть возможность создать пул для собственного токена – такая пул-заготовка с обозначением «Community» есть в конце списка.
Total Liquidity – общая ликвидность пула.
После подтверждения доступа, вносим LP-токены в стейк. Эту транзакцию также необходимо подтвердить и уплатить комиссию – ввод стоил мне 0,00128271 BNB или 33 цента:
23.03.2021 внёс в стейк 0,3495 LP-токенов CAKE/BNB. После внесения в стейк они перестают отображаться на спотовом балансе в TrustWallet и их видно только во вкладках «Farms» и «Home» на PancakeSwap, при подключённом кошельке. Там же отображается начисляемый доход. На правом скрине видим внесённые токены и уже начисленный доход в 0,001 CAKE, спустя примерно пару часов с момента ввода средств.
Syrup Pool
Выбираем вкладку «Pools » и попадаем в Syrup Pool. Здесь вносимым активом является CAKE. Его можно стейкать, получая в награду новые CAKE или фармить другие криптовалюты. Помимо стейкпула с CAKE, есть ещё 34 пула для фарминга другой крипты, но вся она менее ликвидна и капитализирована, чем CAKE. Поэтому воспользуюсь CAKE Pool, где буду стейкать CAKE:
На момент внесения, APR = 118,14% годовых. Как и в Farms, показатель меняется в режиме реального времени.
Схема ввода средств такая-же, как и в Farms – сначала подтверждаем доступ смарт-контракта к токенам в кошельке, далее вносим средства. Подтвердить доступ к CAKE необходимо, несмотря на то что ранее уже делал это, когда добавлял ликвидность в пул. Эпрув стоил мне 0,000443 BNB или 11 центов на тот момент:
Подтвердив доступ, теперь добавляем токены в стейк. Эту транзакцию также подтверждаю и уплачиваю комиссию – 0,00114552 BNB или 30 центов:
24.03.2021 внёс в стейк 1,5 CAKE. На правом скрине рисунка видим кнопку Compound, которая позволяет добавить начисленные награды в пул, чтобы они тоже работали (по типу сложного процента). В случае добавления наград в пул и в случае их вывода в кошелёк необходимо будет уплачивать комиссии.
Заключение
Итак, инвестировал средства в три инструмента: поставка ликвидности в пул, фарминг LP-токенов и стейкинг CAKE. На момент публикации за фарминг уже начислили 0,038 CAKE, за стейкинг в сиропе 0,013 CAKE. Капает ли что-то за предоставление ликвидности пока не разобрался.
В следующей части выведу средства и посчитаю финансовый результат – сколько ввели, какие комиссии были уплачены на каждом этапе и удалось ли что-то заработать.
Также уделим немного внимания ещё двум возможностям площадки – участие в лотерее и IFO (первичная продажа новых валют для пользователей PancakeSwap).
***
У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.
Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга
Что такое стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.
Чем стекинг отличается от майнинга
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.
По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.
«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.
Риски в стекинге
В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.
Как начать и выбрать монету для стекинга
Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Как фармить CAKE токен на Панкейке
Логотип и талисман PancakeSwap
Рост курса CAKE в период с января по май 2021 года.
И его можно заработать с помощью фарминга.
Дальнейшие перспективы Pancake (https://pancakeswap.finance/) оптимистичны — биржа стабильно выплачивает проценты пользователям, показатели уверенно растут, а поддержку ей продолжает оказывать Binance — №1 среди централизованных площадок.
Что такое фарминг?
Основная задача любой децентрализованной площадки — обеспечить простой и быстрый обмен криптовалюты.
Внешне DEX напоминают обменники (пример обменника: bestchange.ru):
Несмотря на такое сходство, децентрализованные биржи отличаются от централизованных обменников.
В централизованных сервисах ликвидность предоставляет компания-владелец обменной платформы. В децентрализованных — пользователи, которые получают вознаграждение. Такое предоставление ликвидности и есть фарминг.
Особенности фарминга
В случае PancakeSwap получить вознаграждение можно токенами CAKE. Фарминг — эффективный и наименее рискованный приумножить средства. Пользователи площадки фармят не поодиночке, а в группах — фермах. Самые популярные направления среди ферм: CAKE-BNB и BUSD-BNB.
Изучить все направления фарминга можно в разделе Farms. Здесь основным показателем является APR, указывающий на то, сколько может заработать пользователь на фарминге в конкретном пуле.
Сейчас показатель для CAKE-BNB составляет около 72%. Если кликнуть по иконке рядом с процентными данными, можно узнать расширенные данные. Так, вознаграждение за поддержание ликвидности в течение года составляет более 100%.
Подготовка к фармингу
Для начала работы с фермами PancakeSwap необходимо пополнить и подключить свой кошелек к сайту.
1. Покупаем токены BNB на бирже Binance
Совершить быструю покупку можно с главной страницы binance.com.
2. Добавляем Binance Smart Chain на кошелек MetaMask.
3. Заходим на pancakeswap и коннектим кошелек
Сделать это просто с главной страницы pancakeswap.finance:нажимаем Connect на главной и выбираем кошелек MetaMask;
в открывшемся окне кошелька подтверждаем подключение к Pancake и разрешаем переход в сеть Binance Smart Chain.
4. Переводим BNB с Binance на адрес BSC MetaMask.
Подключение и заработок на фарминге
Для того, чтобы присоединиться к ферме CAKE-BNB нам потребуются оба токена в соотношении 50/50. Поэтому сначала покупаем CAKE в разделе Trade => Liquidity => Swap.
Вообще Swap – это освновное, для чего существует панкейк. Держатели криптовалют обменивают там токены минуя биржи в автоматическом режиме.
Переключаться между Swap и Liquidity также можно в едином окне.
Возвращаемся к Liquidity и предоставляем ликвидность — Add Liquidity. Взамен получаем LP Tokens.
В данном случаяе я получу 0,90159 LP token при депозите 0,23 bnb и 3,56 кейков.
Направляемся в раздел Farms и в списке ферм выбираем CAKE-BNB в выпавшем окне Enable Farm нажимаем кнопку Enable
в открывшемся окне кошелька MetaMask разрешаем PancakeSwap управлять нашими Cake-LP и передаем их в ферму — кнопки Approve Contract и Stake LP.
Кстати, кроме MetaMask платформа поддерживает кошельки:
Вывод средств с фермы
Заработанные на фарминге CAKE будут отображаться в окне CAKE Earned.
Снять заработанные «кейки» с ферм можно при помощи функции Harvest — в некоторых случаях функция вывода не работает и нужно обратиться в службу поддержки.
Снятие не бесплатно, и также потребует оплаты небольших комиссионных. При снятии менее, чем спустя 3 дня после очередного пополнения фермы придется оплатить дополнительную комиссию 0.5%.
Добавить заработанные кейки к тем, что уже стейкаются, можно с помощью опции Compound.
А поддерживается ли полный вывод? Да, с помощью опции Withdraw можно вывести средства с ферм в любой момент. Рекомендуется производить вывод спустя 3 дня после последнего пополнения, чтобы избежать лишних комиссий.
Когда средства не задействованы в фермах или пулах, они уже находятся на вашем кошельке — а значит, вы можете распоряжаться ими по своему усмотрению даже за пределами Pancake или BSC.
Если баланс по определенному токену на кошельке MetaMask не отображается — кликните в приложении «Добавить токен» и найдите нужный в списке.
Риски
При изменении курса двух токенов, направленных в ферму — CAKE и BNB — возможны потери.
Пользователем было вложено 10 BNB и 10 CAKE. Курс BNB вырос в 3 раза, а CAKE — остался неизменным.
Теперь у него есть 30 BNB и 10 CAKE. Однако при снятии средств возвращены они будут в соотношении 50/50 — то есть, 20 BNB и 20 CAKE.
Стекинг
Альтернативой фармингу на децентрализованных биржах служит стекинг в пул https://pancakeswap.finance/pools. В этом случае владельцы CAKE передают свои токены разработчикам новых проектов, представленных в экосистеме BSC.
Взамен те обязуются вернуть предоставленные им CAKE.
Одно из решений — «стейкать» CAKE, заработанные в фермах. Выбрать подходящее для себя решение можно в разделе Pools главной страницы.
А что лучше? Считается, что в среднем фарминг дает лучший результат на коротких дистанциях — дни или недели. На длинных дистанциях — месяцы — благодаря большую прибыль приносит стекинг.
Вопросы безопасности
Растущий сектор децентрализованных финансов привлекает мошенников, и «фермерам» также стоит изучить вопросы безопасности:
