Что такое офицер банка

Тема: Что такое «Референция банка»?

Опции темы

Поиск по теме

Что такое «Референция банка»?

Возможно, речь идет о банковской гарантии?
А тендер о чем?

РЕФЕРЕНЦИЯ, референции, ж. (фр. rйfйrence). Рекомендация, отзыв о ком-чем-н. (офиц., спец.). К моему заявлению прилагаю референции. Представить референции с мест прежней работы.

Это продавец товара какой-то. странный.

Обычный сырьевой монополист. Выпендривается, я думаю.
А мне не хочется в своём банке рисоваться с дремучей неграмотностью.

БУ-ША, это перевод с импортного пЫсьма. Типа «заверения» банка в благонадежности клиента ко всеобщему удовольствию.))) Российский банк это письмецо подправит.. что бы меньше на гарантию смахивало)))
У вас продавец если он российский явно со странностями.

Мога быть, мога быть! У этого моего клиента все друганы через один бывшие вояки! Вот всякое старьё из загашников и тянут! Спасибо! Вы мне очень помогли!

Demin, воякам, как истинным бюджетникам, требуется справка об отсутствии просроченных кредитов. У них сейчас и вовсе строго. 94-ФЗ рулит.

Референция отличается от банковской гарантии тем, что в референции обычно не указывается точная сумма. Обычно этим инструментом пользуются для оплаты нефтяных контрактов (ввиду того, что цена на нефть меняется) и в них обычно забиваются объемы контракта. Если интересно, скину образец..

никто и не увидит
нет такого банковского инструмента
банк может написать письмо в свободной форме To whom it may concern (это для любителей иностранных слов типа банковская референция и офицер банка) о том, что у банка есть такой клиент, что он обслуживается уже 100000 лет и никаких претензий к нему нет

а банковские референции утвержденной (кем?!) формы офицеры банка подписывают только в двух случаях:
1) при покупке клиентом красной ртути
2) при покупке сверхчистой меди (чистота 99,999999999999999)
в обоих случаях приобретаться должно не меньше 1000 тонн (желательно в месяц)

референция банка

если возможно скиньте бланк референции банка

БАНКОВСКАЯ РЕФЕРЕНЦИЯ
(На бланке Банка )
Исх. №____ Председателю правления
От «____»______2010г. ОАО «ГАЗПРОМ»
г-ну Миллеру А.Б.

Компания _________________________________ имеет в нашем банке расчетный
счет № ____________________ с «____» ___________________ года.
Компания проводит торговые операции с нефтью, газом и продуктами их
Переработки.
Все принятые на себя финансовые обязательства компания полностью
выполняет.
При заключении контракта между _____________________ и ________________________
(наименование покупателя) (наименование продавца)
на поставку _____________________ в количестве _______________ тонн, (куб. м,)
(наименование товара) (объем)
в месяц, (_____________________) тонн, (куб.м.) в год согласно Безотзывному
(объем)
подтвержденному заказу №_______ от «_____» __________ 2010 года банк
произведет оплату за товар согласно условиям оплаты, принятым в Контракте. *

*ПРИМЕЧАНИЕ:
Если компания кредитуется банком, то содержание последнего абзаца следующее:

Компания неоднократно кредитовалась банком. Условия договоров кредитования компания всегда выполняла полностью и своевременно.
При заключении контракта между __________________ и _________________________
(наименование продавца) (наименование покупателя)
на поставку _______________________ в количестве __________________ тонн, (куб.м.)
(наименование товара) (объем)
в месяц, (________________________) тонн, (куб.м.) в год согласно Безотзывному
(объем)
подтвержденному заказу № _______ от «_____» ___________ 2005 года, банк прокредитует фирму на обычных условиях и произведет оплату за товар согласно условиям оплаты, принятым в Контракте.

Должность, Ф.И., ___________ офицер банка, Ф.И.
ответственного подпись (подпись) работника банка ____________ офицер банка, Ф.И.
(подпись)
м.п.

рефенция банка

а референция банка и ICPO это не одно и тоже?

Если в строке «Быстрый поиск» системы КонсультантПлюс набрать «банковская гарантия», то первая ссылка будет на Гражданский кодекс и определение банковской гарантии.
Если же набрать в поиске «банковская референция», то первая ссылка будет на статью в журнале «Международные банковские операции», 2009, N 5 с характерным названием «ДОКУМЕНТАРНОЕ МОШЕННИЧЕСТВО: ПРИМЕНЯЕМЫЕ СХЕМЫ И СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ»

Источник

Принимающая сторона и инвестор заключают Инвестиционный и Реинвестиционный договоры.

1. Принимающая сторона и инвестор заключают Инвестиционный и Реинвестиционный договоры.
2. Инвестор осуществляет транзакцию в адрес принимающей стороны и предоставляет подтверждающие тому документы (копии МТ 103) в течение 1-3 суток после подписания договоров.

3. Банк принимающей стороны производит зачисление денежных средств на расчетный счет по описанной ниже процедуре.

Форматы документов
МТ103

Swift Confirmation
———- Forwarded message ———-
From: … Bank
Date: 2014-…-… …:… GMT+0…:00
Subject: Swift confirmation
To:

Copy to:
Copy to:
We …Bank …., …. hereby confirm That funds transferred on ….2014 in favor of ……., account number in …… (SWIFT Code: ….) in amount ….. EURO are good, clean, clear of non-criminal origin, legally earned and have no relations with governmental or budgetary funds.
Transfer details:
-Message input reference: ………….
-Message output reference: ……………
-Transaction Reference code: ……………
-Access code: ………………..

Sincerely yours
….
…..
… Bank
___________________________________________________________
Protect our environment — please only print this if you have to!
—————————————— ****************************************************************** This E-mail is confidential. It may also be legally privileged. If you are not the addressee you may not copy, forward, disclose or use any part of it. If you have received this message in error, please delete it and all copies from your system and notify the sender immediately by return E-mail. Internet communications cannot be guaranteed to be timely, secure, error or virus-free. The sender does not accept liability for any errors or omissions. ****************************************************************** SAVE PAPER — THINK BEFORE YOU PRINT!
******************************************************************

Источник

Комплаенс-офицер: чем занимается и каковы его обязанности?

Комплаенс — отдельная независимая функция превентивного воздействия. Ее невозможно совместить: она стала сложнее, многограннее, более ответственной, так как регулятивный ландшафт постоянно меняется. Например, Государственная Дума ежегодно принимает более 500 законов.

Важно иметь в виду, что менеджер по рискам и комплаенс-офицер — это разные специалисты. Риск-менеджер держит в фокусе только риски и стандарты по ним. Комплаенс-офицер смотрит более широко, отвечая, в том числе, за культуру и этику.

Место комплаенс в организации

Модель трех линий защиты COSO (Комитет организаций-спонсоров Комиссии Тредвея) предполагает следующую структуру:

Система комплаенс предусматривает осуществление взаимодействия всех элементов, которые есть в ее инструментарии, и слаженную работу всех ее участников. Непосредственно подразделение комплаенс (комплаенс-служба) — это структурное подразделение компании, осуществляющее систему мер по контролю за соответствием деятельности всей организации, ее бизнес-процессов, операций и действий работников нормам законов и подзаконным актам, регулятивным правилам и принятым стандартам деловой этики.

Комплаенс-служба взаимодействует практически со всеми внутренними подразделениями компании:

Внешними участниками системы комплаенс являются:

Комплаенс-служба находится в центре процессов. Она предупреждает возникновение «слепых зон», которые выходят за рамки привычного функционала структурных подразделений. Комплаенс-отдел проводит обучение всех сотрудников по актуальным тематикам регуляторной среды или этичного поведения. Также в его задачи входят инициация и участие в расследованиях (служебных, форензик), предотвращение ошибок и нарушений в бизнес-процессах, согласование безопасной структуры сделок.

Кто такой комплаенс-офицер и его статус

Комплаенс-офицер (Compliance Officer) — это многофункциональная позиция «защитника-советника» организации. Он анализирует соблюдение политик и правил, выявляет риски, снижает вероятность их влияния на операционную деятельность и финансовое состояние компании, являясь независимым лицом и подчиняясь напрямую генеральному директору или совету директоров.

Статус комплаенс-офицера обусловлен его деятельностью, ведь он:

Чем занимается комплаенс-офицер?

Комплаенс обеспечивает безопасность и комфорт генеральному директору и стейкхолдерам, поскольку они могут быть уверены, что в деятельности их бизнеса все в порядке.

Что входит в обязанности комплаенс-офицера?

Роль комплаенс-офицера — поддерживать бизнес, с одной стороны, но одновременно выступать с критикой в адрес этого бизнеса в случае несоответствия. Комплаенс-офицер — это старший советник, в то же время он один из главных игроков в команде этого же бизнеса. В сегодняшних реалиях комплаенс-офицер участвует в принятии решений на уровне топ-менеджмента организации.

Первые шаги комплаенс-офицера

Чтобы занять эту должность и расти по карьерной лестнице, специалисту необходимо:

Важно нацелиться на внедрение эффективной системы комплаенс, проведение регулярного обучения сотрудников и мониторинга соответствия.

Будущее профессии

Сегодня регулятивная и бизнес-среда развивается стремительно. Появляются новые платформы, форматы, виды монетизации и т.д. С учетом такого роста количество политик и требований значительно увеличивается. Это означает, что комплаенс-офицер — профессия будущего, и ее востребованность будет только возрастать.

Комплаенс — это дополнительная стоимость бренда. Если компанию заметили в недобросовестном поведении, с ней не захотят вести бизнес. В В2В необходимо доверять, важна хорошая репутация, а для этого нужен комплаенс. Игнорирование же этой функции часто приводит к значительным финансовым потерям.

Где обучают комплаенс-офицеров?

Национальной Ассоциацией Комплаенс при поддержке Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова и Московского государственного университета им. М.В. Ломоносова разработан курс по повышению квалификации «Комплаенс-менеджер», в рамках которого специалисты получают такие компетенции, как:

Комплаенс-менеджер должен постоянно повышать свою квалификацию. Чтобы стать действительно опытным специалистом, необходимо системно видеть тот функционал, который он представляет, и ту комплаенс-среду, в которой он выстраивает путь бизнеса, свободный от рисков.

Источник

Правильный алгоритм поведения с «кредитным офицером» в банке:

23 года, год стажа, средняя зп не ниже 30к, какая-никакая кредитная история (кредитка ТКС без единой просрочки)

ни один банк не дает кредит на сраных 200 штук

Вот лучше алгоритм:

1. НЕ БЕРЁШЬ БЛЯДСКИХ КРЕДИТОВ В БЛЯДСКИХ БАНКАХ

а вообще, про «вырвать ноздри» порадовало :DDD

. на нашу улицу в три дома, где всё просто и знакомо, на денёк.

На случай важных переговоров

Ответ на пост «Спалилась»

Было мне лет 17, еще не курил, но пил пиво, что чательно старался скрывать от родителей. Но случился тут рок концерт, предкам сказал, что мы с ребятами идем туда просто музыку послушать, ага щязззз)))) Купили тогда ящик, как сейчас помню, «Клинского» и пошли употреблять его под музыку рокового направления. И все было бы хорошо, но вот через пару дней выходит местная газета, где на первой полосе, под заголовком «Панки в городе», фотография с нами распиздяями жадно жрущими пивас. Родаки конечно поржали, но на всякий случай сказали что бы много больше не пил)))

Я эту газету даже на память сохранил, до сих пор где-то в кладовке валяется.

UPD: По многочисленным просьбам, завтра отправлюсь на поиски той самой газеты)))

Мини подарок

«Владимир Владимирович, вас развели»

Для тех, кто не в теме, это гораздо глобальнее всех расследований Навального. Речь о триллионах рублей.

У всех остальных присутствующих казнокрадов и схематозников очень сильно забомбили пуканы, это надо видеть.

Считаю, что товарища Богданова нужно поддержать! Если его съедят, то не скоро ещё осмелятся ему подобные люди так выступать.

Драма

Как Сбер поимел всех с подпиской + решение проблемы

Пока Циан борется со славянами в объявлениях, Сбер решил не оставаться в стороне и тоже нагадить не снимая штанов. Что характерно, весьма успешно.

Да, подписка давала доступ ко многим сервисам, но отзывы на любом мало-мальски известном источнике приводят нас к пониманию того, что покупали её люди исключительно ради бесплатной доставки из Сбермаркета.

Время шло, товары дорожали, зарплаты росли, стоимость сервиса, естественно, тоже должна была вырасти. И как Сбер решает эту проблему? Может, как все нормальные компании – поднимает стоимость подписки/товара/услуги? Конечно же нет! Эффективные менеджеры нашли куда более хитрый план: задним числом изменить условия по действующей подписке, предложив лохам доплатить за возвращение старых условий.

То есть они с 8 декабря ухудшают условия по действующей подписке, которую я оплатил на год всего два месяца назад и предлагают мне вернуть прежние условия просто занеся ещё денег.

Можно ли было сделать всё по-человечески? Например, увеличить стоимость подписки СберПрайм до любой выгодной цены и ввести подписку СберПрайм Лайт по старой цене, но с худшими условиями? Конечно можно было! Это стандартная модель повышения тарифов. Никто же не пишет посты о том что новые тарифы ОПСОСа не такие выгодные как раньше или что Нетфликс подорожал.

Ну ладно, а что делать-то? Если вы, как и я, купили подписку ради доставки из Сбермаркета и огорчены тем что её нельзя отключить, то, как выясняется, можно. Честно, мне было совершенно плевать на деньги, тут вопрос принципа.

Написал им в техподдержку что могут оставить мои кровные себе, поскольку меня они уже поимели, и мне не хочется больше ощущать в себе их длинный, простите, хер.

Вообще, Сбер вызвал на себя целый шквал критики в интернете, и, казалось бы, нужно предпринять что-то адекватное. Но вместо того чтобы снять штаны и постирать, они оспаривают отзывы на PlayMarket. Мой удалили уже в третий раз. У других людей та же история. Сейчас вот будут искать повод удалить и этот пост если он наберёт хоть мало-мальский рейтинг. Вот пример чужого комментария, который выпилят через пару часов:

Источник

референция банка

Просят референцию банка по первичке? на сколько это правдоподобно и есть ли такой документ банка? ответьте те кто знает. кто что знает?

Вы у банкиров и спросите.кто писал такие бумаги

а по существу? такой документ имеет место быть?
он входит в пакет документов Роснефть на покупку нефтепродуктов.

По первичке требуется очень много доков, в том числе и пакет доков подтверждающий платежеспособность ( референция банка, выписка 51ф как минимум ) и остальные документы

Предупреждение о возможности мошенничества с использованием имени и репутации «Роснефти»
Для предотвращения возможного материального ущерба рекомендуем вам обращать внимание на следующие признаки того, что вы имеете дело с мошенниками:
Предложение о сотрудничестве с ОАО «НК «Роснефть» или его дочерними предприятиями вы получаете по электронной почте. К письму может прилагаться проект контракта или образец заполнения заявки на покупку товара (ICPO) вместе с образцом банковской референции (bank reference). «Роснефть» и ее дочерние компании не инициируют рассылку таких предложений, и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты, и не дают подобных полномочий другим лицам.
Подробнее здесь:
http://www.rosneft.ru/Investors/beware/

Дмитрий, если и имеет место быть то только в офисе Роснефти, хотя в роснефти вам скажут что не знают смысл слова первичка:)))) посылайте их куда нибудь подальше

банковская референция, это письмо из банка о вашей платеже способности на месячный объем закупаемой продукции. письмо идет одним документом с заявкой и подписывается тремя подписантами, зам председателем банка, офицером банка ну и хозяином компании.

интересно Николай, а у Вас есть неподдельные документы? разве они не такие же))

Уважаемый Дмитрий, в контексте этого обсуждения Артем Хабенский уже рекомендовал Вам позвонить в Роснефть.
Если Вы до сих пор этого не сделали, то Вас так и будут вводить в заблуждение требования предоставить референцию, форму 51 и чтоб были подписи «офицера банка». Хорошо что не генерала.

Вам еще не надоело гонять воздух.

Дмитрий, референция банка входит в обязательный пакет документов для заключения контракта с НК Роснефть. Если вы агент то на своем опыте могу сказать что в случае если покупатель не в состоянии предоставить референцию,либо у него новый счет в банке либо нет денег. Референция это по сути подтверждение платежеспособности клиента от имени банка.

и тут всё те же ветрогоны!

Источник