Что такое скам в криптовалюте это простыми словами

Скам криптовалюты: 5 видов

1. “Бесплатная” криптовалюта в социальных сетях

Удивительно, как в наше время все кажутся такими щедрыми на таких сайтах, как Twitter и Facebook. Проверьте ответы на твиттер с высокой вовлеченностью, и вы, несомненно, увидите, что одна из ваших криптовалютных монет или один из влиятельных людей раздает монеты. Если вы отправите им только 1 BNB/BTC/ETH, они обещают отправить вам обратно сумму в 10 раз больше! Это кажется слишком хорошо, чтобы быть правдой, не так ли? К сожалению, всё так и есть. Это довольно показательная черта для скама, чтобы применить её ко многим из этих афер.

Вряд ли кто-то проводит легальную раздачу, которая требует, чтобы вы сначала отправили свои собственные деньги. В социальных сетях, вы должны остерегаться такого рода сообщений. Они могут приходить с аккаунтов, которые могут выглядеть идентично тем, которые вы знаете и любите, но это часть фокуса. Что касается десятков ответов с благодарностью и словами о щедрости – это всего лишь поддельные аккаунты или боты, развернутые как часть аферы.

Достаточно сказать, что их нужно просто игнорировать. Если вы действительно убеждены, что они легальны, взгляните на профили поближе, и вы увидите различия. При детальном изучении вы легко сможете обнаружить подделку в Twitter или Facebook (чаще всего достаточно внимательно проверить username, каждый символ).

И даже если Binance или любая другая организация решит провести раздачу, никто не будет требовать с вас деньги.

2. Пирамиды и схемы Понци

Пирамиды и схемы Понци немного отличаются, но мы помещаем их в одну категорию из-за их сходства. В обоих случаях афера опирается на участника, приносящего новых членов с обещанием невероятной прибыли.

Понци-схемы

В схеме Понци (Ponzi) вы можете услышать об инвестиционной возможности с гарантированной прибылью (это ваш первый красный флаг!). Обычно вы увидите эту схему замаскированной под услугу управления портфелем. На самом деле, здесь нет никакой волшебной формулы. “Получаемая доходность” – это просто деньги других инвесторов.

Организатор возьмет деньги инвестора и добавит их в пул. Единственный приток денежных средств в пул поступает от новых участников. Более старым инвесторам поступают деньги новых инвесторов, цикл, который может продолжаться по мере того, как к нему присоединяются новые участники. Мошенничество разворачивается, когда больше нет притока наличности: организация не в состоянии выплачивать обещанные проценты старым инвесторам, схема рушится.

Пирамидальные схемы

В пирамидальной схеме требуется немного больше работы. На вершине пирамиды – организаторы. Они будут набирать определенное количество людей для работы на уровне под ними, и каждый из этих людей будет набирать свое собственное количество людей, и т.д. В результате вы получаете массивную структуру, которая растет в геометрической прогрессии и разветвляется по мере создания новых уровней (отсюда и термин “Пирамида”).

Базовая схема пирамиды

По мере того, как пирамидальная схема растет, старшие члены получают все бОльший поток доходов, так как расходы на распределение переходят с нижних на верхние уровни. Но из-за экспоненциального роста модель не является устойчивой в течение длительного времени.

Иногда участники платят за право продать товар или услугу. Вы, наверное, слышали об определенных многоуровневых компаниях по маркетингу (MLM), которых обвиняют в том, что они таким образом управляют пирамидными схемами.

В контексте блокчейна и криптовалют, такие спорные проекты, как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, попали под прицел регуляторов, и пользователи возбуждают против них судебные иски за то, что они якобы управляют пирамидальными схемами.

3. Фейковые мобильные приложения

Легко пропустить предупреждающие знаки на поддельных приложениях, если не быть осторожным. Обычно эти мошенничества направляют пользователей на загрузку вредоносных приложений – некоторые из них имитируют популярные.

Как только пользователь устанавливает вредоносное приложение, может показаться, что все работает, как задумано. Однако эти приложения специально разработаны для кражи ваших криптовалют. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых маскировались под крупную криптовалютную компанию.

В таком сценарии, когда пользователю предоставляется адрес для пополнения кошелька или получения платежей, он на самом деле посылает средства на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, как только средства переводятся, кнопка отмены транзакции отсутствует.

Другая вещь, которая делает эти мошенничества особенно эффективными, это их рейтинговые позиции. Несмотря на то, что они являются вредоносными приложениями, некоторые из них могут занимать высокое место в Apple Store или Google Play Store, что делает их на вид законными и отличными приложениями. Чтобы не попасть на такие приложения, скачивайте их только с официального сайта или по ссылке, предоставленной доверенным источником. Вы также можете проверить полномочия издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.

4. Фишинг сайты и другие методы фишинга

Даже новички в криптопространстве, несомненно, будут знакомы с практикой фишинга. Обычно фишинг включает в себя мошенника, выдающего себя за человека или компанию, чтобы получить личные данные от жертв. Это может происходить на многих носителях информации – телефон, электронная почта, поддельные веб-сайты или приложения для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями обмена сообщениями особенно распространено в криптовалютной среде.

Нет единой инструкции, которой бы мошенники придерживались, когда пытались получить личную информацию. Вы можете получать сообщения по электронной почте, уведомляющие вас о том, что с вашей учетной записью на бирже что-то не так, что требуется переход по ссылке для исправления проблемы. Эта ссылка перенаправит вас на поддельный сайт – похожий на оригинальный, – который попросит вас войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, криптовалюту.

Обычный в Telegram может действовать подобным образом: он мониторит чаты криптовалютных кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник обращается к пользователю в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки клиентов или членов команды. Мошенник будет призывать пользователя делиться своей личной информацией и seed-фразой.

Если кто-то узнает вашу seed-фразу, то он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах seed-фраза не должна быть раскрыта никому, даже законным компаниям. Устранение неполадок с кошельками не требует знания вашей seed-фразы, поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто попросит об этом, является мошенником.

Что касается биржевых счетов, то поддержка биржи никогда не попросит у вас пароля. Самый разумный способ действий, если вы получаете незапрашиваемое сообщение – не вступать в контакт, а связаться с компанией через контактные данные, указанные на ее официальном сайте.

Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:

5. Вредные советы или вера посторонним людям

Сокращение DYOR – Do Your Own Research – часто повторяется в криптовалютном пространстве, и по очень веским причинам.

Когда речь заходит об инвестировании, никогда не стоит принимать чье-либо слово на веру, какие криптовалюты или токены покупать. Никогда не знаешь истинных мотивов других людей. Им могут заплатить за продвижение определенного ICO или, возможно, они вложили сами уже значительные средства в проект. Это касается случайных незнакомцев, вплоть до популярных влиятельных лиц и личностей. Ни один проект не гарантирует успеха. На самом деле, многие из них потерпят неудачу.

Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, нужно смотреть на комбинацию факторов. У каждого свой подход к исследованию перспективных инвестиций. Вот несколько общих вопросов для начала:

Заключительные мысли

У злоумышленников нет недостатка в методиках выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Всегда проверяйте, что вы используете официальные сайты/приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.

Статья подготовлена на основе материалов от биржи Binance.

Зарегистрируйтесь на бирже Binance по нашей реферальной ссылке (вы получите постоянную скидку 20% на спотовые торговые комиссии и 10% на фьючерсные комиссии):

Если вы уже зарегистрированы на основной бирже, то при активации аккаунта в секции деривативов введите Реферальный код Futures:

Источник

Что такое скам в мире криптовалют

Термин «Скам» образован от английского «scam», что в переводе означает афера, мошенничество. В мире криптовалют скам (мошенничество, обман) — это проекты или кампании, которые так или иначе обманули инвесторов (прекратили платежи по обязательствам, просто исчезли с деньгами и пр.).

Из отечественной истории каждый помнит самый наглядный пример скама — это МММ, хайп-проект, финансовая пирамида начала 90-х. Новая технологическая эпоха знаменует собой не только появление инновационных решений и технологий, но и возникновение новых видов мошенничества — современных скамов.

Рассмотрим примеры, какие могут быть скамы в криптовалюте.

Скам из-за кражи инвестиций

Скам в индустрии криптовалют характеризуется, например, кражей инвестиций – то есть, кражей денег, собранных на какой-либо криптопроект.

Так, стартап Taylor объявил, что у компании исчезло со счета более 2,5 тыс. ETH (здесь ETH — сокращённое обозначение криптовалюты Ethereum). Участники сообщества обвинили компанию в инсценировке хакерского взлома, а весь проект — в заранее спланированной скамовой схеме.

Фейковые цифровые валюты

Фейковые криптовалюты (другими словами, фальшивые, ненастоящие) тоже можно отнести к скамовому явлению. Эксперты утверждают, что на сегодняшний день их не менее 420. Местоположение серверов сайтов этих активов определить затруднительно.

Важный признак фейковых виртуальных валют — сверхвысокая доходность. Также для них характерно отсутствие реального кода. Респектабельные криптобиржи не работают с фейковыми виртуальными валютами.

Скам не долговечен

Стоить отметить, что скам в мире криптовалют рано или поздно раскрывается. Рынок настолько волатилен (то есть, изменчив, непостоянен), что возмездие мошенникам не заставляет себя долго ждать.

Так, в начале июня 2018 года были арестованы создатели токена Turcoin по обвинению в организации скамовых схем. Ранее головная компания проекта Hipper перестала выплачивать бонусные платежи, а поддержка прекратила обслуживать клиентов. Инвесторы проекта заявили в органы о преступлении — мошенничестве. Инвесторы потеряли порядка 20 млн. долларов; турецкие власти заморозили счета компании во всех банках.

Примечательно, что токен Turcoin был запущен в 2017 году, и изначально позиционировался как национальная турецкая виртуальная монета. Инвесторов привлекла широкая реклама проекта, который в итоге оказался очередным скамом.

Видео — Сленг и термины в мире криптовалют: ICO, форк, майнинг, айсик, стакан, скам

Источник

Что такое скам и как его предвидеть?

Что такое скам в криптовалюте?

Термин «скам» часто применяется по отношению к хайпам — специальным проектам, которые обещают высокие проценты инвесторам, но, по сути, являются финансовыми пирамидами. Выплаты старым участникам происходят за счет новых инвесторов. В определенный момент создатели исчезают, а вместе с ними пропадают и деньги пользователей. Если проект перестает выполнять обязательства перед участниками, он считается «скамом».

Похожий вид мошенничества актуален и для ICO — проектов, собирающих деньги с пользователей на первичное размещение монет. Разработчики площадки анонсируют криптовалюту и предлагают инвесторам вложиться в нее, а в будущем получить доход и ряд привилегий. При этом многие проекты так и не реализуют поставленные цели.

Существует еще одно определение («рестарт»), подразумевающее нарушение обязательств перед участниками под различными предлогами. При этом существующий проект «обнуляется» и стартует заново.

Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, можно ответить однозначно — это мошенничество, обман пользователей. По статистике только за 2017 год количество ICO увеличилось в два раза, а объемы привлекаемых средств достигли десятков миллионов долларов. Минус в том, что лишь небольшой процент таких проектов воплощается в жизнь. Остальные площадки закрываются, оставляя инвесторов ни с чем.

Причины скама в криптовалюте

Ситуации бывают различными. Многие проекты, даже созданные с благими намерениями, через время прекращают деятельность под действием внешних факторов. Существуют и такие сервисы, которые сразу создаются с целью обмана людей. Ниже приведем главные причины скама в криптовалюте:

Какие виды скама в криптовалюте бывают?

Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.

По времени

По продолжительности скамы бывают:

По сложности

Здесь также выделяется несколько разновидностей:

По причинам прекращения деятельности

С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:

Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки

Чтобы не стать одним из обманутых инвесторов, важно знать признаки мошеннического сайта и «симптомы» будущего прекращения деятельности:

Как уберечься от скама в криптовалюте — полезные рекомендации

Главный способ защититься от обмана — внимательно изучить проект. Здесь стоит учесть следующие моменты:

Примеры скама в криптовалюте

С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети работают десятки проектов, которые заявляют о создании уникальных виртуальных монет с улучшенными характеристиками. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.

Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:

Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.

Видео о том, что такое скам и как его предвидеть:

Источник

Что такое скам в пространстве криптовалют? Полный гайд

Случаи мошенничества в сфере криптовалют с каждым днём становится больше и во многом они связаны с фишингом, скам-токенами и финансовыми пирамидами. В этой заметке мы расскажем вам, что представляет собой скам и как можно защитить свои крипто-активы в столь непростое время.

Что такое скам в пространстве криптовалют?

Скам (с англ, афера) — это вид мошенничества, подразумевающий отправку денежных средств злоумышленникам. Если на традиционных рынках скам-проекты привлекают фиат, то криптовалютном — активы. Скам имеет лишь одно направление — обман инвесторов посредством инвестирования активов в тот или иной проект, а из-за специфичности технологии блокчейн идентифицировать мошенников практически невозможно на базовом уровне.

Разновидности скама

Скамы подвержены трендам рынка криптовалют. Например, в 2017 году были популярны ICO-проекты и на фоне этого бума был создан Bitconnect. После его скама начали набирать обороты финансовые пирамиды под видом криптовалют и различные DeFi-протоколы с высокой доходностью за участие в стейкинге. Но, обо всем по порядку.

Мошеннические сайты.

Мошенники создают сайт, на котором имитируется деятельность компании. Зачастую это инвестиционные проекты, предлагающие приобрести что-либо с дальним получением выгоды. Все это делается на коленке всего за один день, поскольку сфера криптовалют не регулируется, а присвоить активы рядовых инвесторов намного проще.

Даже если обратиться в полицию, найти злоумышленника и вернуть украденную криптовалюту практически нереально. Да, хищения раскрываются, но лишь в особо крупных размерах.

Отличный пример мошеннического сайта — Sharkdefi. Это DeFi-протокол и точная копия известных бирж PancakeSwap и Uniswap,а по правде говоря это типичная финансовая пирамида.

Фишинг

Фишинг — это очень известный метод скама, подразумевающий создание клоны известных бирж или кошельков. Пользователи фишинговых сайтов передают мошенникам свои данные (например, электронная почта и пароль для входа), после чего мошенники заходят на настоящую биржу или кошелек посредством ввода украденных данных и выводят активы пользователей на свои кошельки.

Техподдержка в чатах

Мошенники постоянно орудуют в чатах крипто-сервисов, представляясь службой поддержки клиентов компании и предлагая им какую либо помощь. Например, восстановление доступа к аккаунту на бирже. Нередко пользователи добровольно отдают паспортные данные или сканы документов, которые будут использованы в личных целях.

Финансовые пирамиды

Все финансовые пирамиды работают по схеме Понци: первые инвесторы получают доход за счет прихода новых инвесторов. Через какое-то время притока средств становится все меньше и в один момент пирамида лопается. В самом большом плюсе конечно же создатели пирамиды и первые вкладчики.

Bitconnect является крупнейшей крипто-пирамидой в индустрии. Мошенники сделали из пирамиды самую настоящую блокчейн-платформу, которая смогла войти в десятку крупнейших по капитализации проектов трекера Coinmarketcap. После громкого скама команда Coinmarketcap стала тщательно проводить аудит проектов, чтобы не портить свою репутацию и обезопасить крипто-инвесторов.

ICO или IEO

Аналитики Satis Group уже неоднократно заявляли, что 81% всех существующих в 2017-2018 гг ICO-проектов — чистой воды скам и лишь 5% являлись честными и перспективными.

Работало все проще некуда: Мошенники собирали активы инвесторов, обещая выпустить супер инновационный продукт, на котором можно заработать много иксов. После привлечения капитала в ходе ICO мошенники забрасывали проект или в лучшем случае запускали «пустышку», тем самым обманув инвесторов.

Как защитить себя от скама?

Источник

СКАМ в криптовалюте — как разглядеть и предвидеть его

Вложить незначительные деньги в покупку малоизвестных криптовалют, после чего продать их по цене биткоина – это ли не мечта любого инвестора, ведь при высокой прибыли здесь достаточно небольшого капитала. Жаль только, что очень часто подобные инвестиции завершаются для вкладчиков огромными потерями, ведь мошенники не дремлют. В этой статье мы поговорим о скамах проектов, что они собой представляют, какие виды скамов бывают, а также как определить предстоящий скам на криптовалютном рынке.

Что такое СКАМ в криптовалюте

В переводе с английского scam обозначает “мошенничество”. Говоря простым языком, мошенники, под видом честного проекта, привлекают огромные средства инвесторов, обещая “золотые горы” даже за короткий промежуток времени. Результат оправдывает ожидания, но только самих организаторов подобной авантюры. Инвестор просто теряет свои деньги в результате скама.

Скам всё чаще становится для нас обыденностью, и это очень печально. По статистике, соскамиться могут даже весьма знаменитые проекты, о которых никто и не мог подумать, что они являются мошенническими. Как только организаторы проекта решат его соскамить, они выведут все деньги доверчивых вкладчиков через оффшорные счета, и вам вряд ли удастся вернуть эти деньги, если вы попались на их удочку. Вот почему не стоит бездумно доверять даже наиболее известным и обсуждаемым проектам, связанным с криптовалютами, а также финансовыми рынками.

По какой причине чаще всего скамятся проекты, созданные в странах СНГ? Причина проста – это отсутствие должной законодательной базы, которая регулировала и запрещала бы подобные проекты. А так, не боясь никакого наказания, мошенники просто организовывают один проект за другим, собирают необходимые суммы средств, которые часто исчисляются сотнями тысяч долларов, после чего спокойно скамят проект, оставляя инвесторов ни с чем.

Виды и причины появления СКАМов

Если мы попытаемся подразделить все существующие скамы на виды, мы получим такую картину:

Как определить СКАМ

Выделим несколько самых главных признаков, которые свидетельствуют о том, что скам проекта неизбежен:

Как зарабатывают на СКАМах

Возможно, теперь вам понятно, каким образом мошенники зарабатывают на схемах. Но теория и практика – это совершенно разные вещи, потому перейдём ко второй, и рассмотрим проект Invest-Aurum:

Даже если вы не имеете огромного опыта анализа таких проектов, только взглянув на предлагаемые тарифные планы, у вас уже возникнет немало вопросов. В частности, как организаторы проекта планируют выплачивать инвесторам такие огромные проценты? Ответ прост – никак. Данный проект просуществует от 3 до 6 месяцев, после чего успешно соскамится. На момент написания статьи проект живет 53 дня, и уже успел собрать 348000 долларов. А теперь представьте, какая сумма будет на руках у организаторов, когда они решат соскамить проект. И поверьте, ради такой прибыли не жалко никаких средств на рекламу.

Заключение

В этой статье мы с вами рассмотрели понятие скама применительно к рынку криптовалют. Также мы узнали, какие причины их появления существуют, и на какие виды они делятся, а также выделили несколько признаков, по которым вы можете распознать скам. Призываем вас действовать вдумчиво, и не поддаваться на уговоры организаторов проекта вложить деньги в их детище любой ценой. Успейте распознать предстоящий скам по тем признакам, которые мы с вами рассмотрели. И даже если проект существует не первый год, это ещё не означает, что ему можно доверять и вкладывать в него свои деньги.

Источник