Что такое стейкинг и фарминг в криптовалюте
Что такое фарминг криптовалюты, и чем он отличается от стейкинга?
Фарминг криптовалюты и как на нем заработать
Невозможно зарабатывать на криптовалютном рынке без постоянного изучения новых тенденций. Одна из последних возможностей получения дохода в криптосекторе – фарминг криптовалюты или доходное фермерство. Что это такое, и как это работает? Давайте разбираться.
Когда появился фарминг криптовалюты?
Фармингериптовалют (доходное фермерство) является краеугольным камнем концепции DeFi. Эта система перевернула мир децентрализованных финансов в 2020 году. В июне 2020 года основанный на базе Ethereum кредитный рынок Compound начал распространять свой токен COMP среди пользователей протокола. Благодаря структуре автоматического распределения, спрос на токен сильно вырос, что позволило Compound занять лидирующие позиции в секторе DeFi.
При выращивании урожая главная цель состоит в том, чтобы максимизировать рентабельность капитала за счет использования различных протоколов DeFi. Фермер будет стремиться к наивысшей урожайности, переключаясь между несколькими протоколами для кредитования. Наиболее прибыльные стратегии фермеры держат в секрете. Это связано с тем, что чем больше людей будет знать о стратегии, тем менее эффективно она будет работать.
Более простой способ объяснить доходное фермерство — сравнить его с традиционными финансами. Предположим, что вы ищите вклад, который предлагает самый высокий процентный доход. Вы сравниваете предложения банков и считаете, какие из всех этих продуктов принесут вам наибольшую прибыль при вложении ваших денег. Этот принцип можно использовать и при получении доходности от различных стратегий выращивания урожая.
По своей сути доходное фермерство напоминает стейкинг, когда держатели криптовалют блокируют свои активы с целью получения вознаграждения. Да, но нет!
Лендинг, стейкинг и фарминг
Как работает доходное фермерство?
Первый шаг в доходном фермерстве связан с добавление средств в пул ликвидности. Пул ликвидности представляет собой смарт-контракты в которых блокируются средства пользователя. Эти пулы обеспечивают рынок, на котором другие пользователи могут обменивать свои криптовалюты, брать в долг или предоставлять в пользование свои токены. После добавления средств в пул ликвидности пользователь официально становится поставщиком ликвидности.
В обмен на блокировку токенов в пуле поставщик ликвидности получает вознаграждение. Токены вознаграждения могут быть также депонированы в другие пулы ликвидности.
Простая схема доходного фермерства
Пример стратегии фарминга
Одна из стратегий работает на одной из самых популярных в мире DeFi-платформ Compound. Платформа вознаграждает инвесторов токенами COMP как за поставку ликвидности, так и за заимствование капитала. Многие пользователи максимизируют свою прибыль, выполняя оба действия:
По сути, метод предполагает внесение депозита, а затем заимствование под него. Само собой разумеется, что это чрезвычайно рискованно. Следует придерживаться старого правила: никогда не вкладывать то, что вы не можете позволить себе потерять. На данный момент фарминг криптовалюты является практикой с высоким риском и с высокой отдачей.
Мы знаем тысячи способов, как можно зарабатывать на криптовалюте и других инвестиционных инструментах. О них рассказываем в наших статьях. Но вы можете в любой момент попробовать наши инструменты на практике. Сделайте это прямо сейчас.
Пассивные способы заработка на криптовалюте
На текущий момент, рынок криптовалют обладает широким набором методов пассивного дохода. Если вы обладатель биткоинов или других монет, то наверняка задавались вопросом о доступных пассивных вариантах увеличения капитала.
Если слова «криптокошелек», «майнинг ликвидности» и «лендинг» вас не пугают, значит вы уже частично знакомы с миром криптовалют.
Тем не менее, некоторые способы могут показаться сложными для новичков. Но пугаться нечему: в интернете легко найти доступные гайды по стейкингу и майнингу для отдельных крипто-кошельков.
А мы расскажем самую суть, чтобы было проще понимать с чего начать.
Криптовалюты, даже несмотря на сильную волатильность, выглядят гораздо привлекательнее в плане долгосрочного инвестирования. Периоды падения курса с лихвой компенсируются периодом роста, по причине своей дефляционной сущности и растущей популярности в качестве средства накопления.
Уточним, что этим качеством обладают не все криптовалюты, а преимущественно битокин.
Риски напрямую связаны с доходностью: чем выше ожидаемая доходность, тем выше риски.
По факту, это взаимоисключающие критерии. То есть, если для отдельного взятого способа риски будут приемлемыми, то доходность вас не обрадует.
В любом случае, пассивные методы выступают дополнением к инвестициям, поэтому предпочтение будем отдавать тем способам, которые сопряжены с минимальным риском.
Важно понимать, что без рисков обойтись не получится. Даже если проценты дохода гарантированы (как у депозитов в банках), это полностью не исключает вероятность потери средств.
Поэтому, оптимальный выход – распределить активы, выбрать несколько доступных способов и тем самым диверсифицировать инвестиционный портфель.
Криптобиржи стремятся, чтобы как можно больше пользователей размещали у них свои средства. Это позволяет биржам увеличить ликвидность и использовать криптовалюту для других целей.
Кроме стандартного депонирования средств на аккаунт, имеется возможность размещать средства на аккаунте депозитов: с фиксированной или плавающей процентной ставкой. Взамен пользователи получают часть дохода криптобиржи – принцип такой же, как у банков.
Лендинг – это форма кредитования, при которой одни трейдеры передают другим активы для торговли, взамен получая залог, покрывающий выданный кредит и проценты.
Бытует мнение, что лендинг подразумевает сравнительно высокий доход, но в действительности он не сильно превосходит доходность по депозитам и редко превышает 12-15% годовых.
В зависимости от биржи, процент кредитования можно устанавливать самостоятельно и предоставлять кредиты по фиксированной ставке.
Тем не менее, доходность может оказаться ниже или выше расчетной: все зависит от того, насколько часто трейдеры занимают ваши средства.
Кредитование похоже на лендинг и работает по тому же принципу, за одним исключением: заемщики вправе использовать средства для любых целей, а не только для торговли.
Существуют централизованные платформы кредитования (Nexo, Crypto.com) и децентрализованные (Maker, Compound, Aave)
Децентрализованные финансовые платформы (DeFi) считаются более безопасными, но проценты у них ниже, чем у централизованных. DeFi выгодно использовать, чтобы брать дешевые кредиты, а затем предоставлять по более высоким ставкам на централизованных площадках.
Но учитывайте риски: если курс заимствованной криптовалюты сильно упадет, то залог может аннулироваться.
Кредитование – это не менее простой, но более доходный способ по сравнению с депозитами. Однако, отличие в том, что процентные ставки не фиксированы, а зависят от баланса спроса и предложения.
Майнинг ликвидности означает, что инвесторы выступают в роли ликвидити-провайдеров (LP), то есть они поставляют платформам ликвидность, а зарабатывают на спредах и комиссиях при обмене.
Как и в случае с кредитами, доходность варьируется в зависимости от совокупного объема у пула ликвидности. Поначалу, когда площадки только начали набирать популярность, доходность превышала 100% в год. Но впоследствии, по мере роста числа пользователей, упала до 5% – 20% годовых.
Процесс фарминга практически не отличается от кредитования, но с одной оговоркой: в пул ликвидности добавляется не отдельная криптовалюта, а пара.
Например, ETH и USDT, поэтому, на балансе кошелька должны быть обе криптовалюты.
Следует помнить, что у фарминга тоже есть свои минусы.
Например, некорректно составленный смарт-контракт поддаётся взлому не только в теории, но и на практике. Такие прецеденты уже были, но крупные известные площадки, такие как Uniswap, вполне надёжные. Поэтому, будьте осторожны с новой DeFi-платформой, предлагающей очень высокие проценты.
Чтобы минимизировать риски, выбирайте только те платформы, которые прошли всесторонний аудит безопасности.
Стейкинг (PoS, Proof-of-Stake) – это энергоэффективная альтернатива майнингу (PoW, Proof-of Work).
Холдерам (держателям монет) не нужно покупать и настраивать дорогостоящее майнинговое оборудование, достаточно купить криптовалюту и произвести несложные действия минтинга.
За это холдеры получают от сети вознаграждение до 36% годовых. Такой подход стимулирует инвесторов хранить криптовалюту как можно дольше, что положительно влияет на динамику курса.
Стейкать криптовалюту можно двумя способами: запустив собственный узел или делегировав монеты валидаторам.
Первый способ требует технических знаний и подходит только тем, кто располагает крупной суммой для инвестирования. Но таким образом можно повысить доходность, ведь за ваш узел могут голосовать другие участники.
Второй способ – делегирование. Вам не нужно устанавливать ноду, достаточно пополнить криптокошелек и делегировать монеты валидаторам сети.
Но в таком случае, вам придётся платить небольшую комиссию с прибыли, а доход будет начисляться автоматически.
Стейкинг криптовалют поддерживают ряд бирж, например Binance. Причем, доходность может оказаться даже выше, так как у таких платформ низкие комиссии. Но учтите, что на централизованных площадках средства не будут в полной безопасности.
● Необходимо тщательно выбирать валидатора, потому что если он будет простаивать, то будут начисляются штрафы и холдеры не получат ожидаемый доход.
● У PoS-криптовалют существует unstake-период – время, в течение которого отсутствует возможность использовать криптовалюту без потерь прибыли. Это сделано для того, чтобы функционирование и безопасность сети была на высоком уровне, а также для удержания инвесторов от панических продаж при падении курса и стимулирования холдить монеты в долгосрок.
Понятие «эйрдроп» имеет два основных значения.
1. Получение новых монет держателями определённой криптовалюты в результате хардфорка, то есть разделения сети на два отдельных блокчейна.
Например, в результате хардфорка Bitcoin (BTC) в 2017г, появилась новая монета Bitcoin Cash (BCH), которая стала «бесплатным бонусом» для всех владельцев биткоина.
Оба варианта привлекательны для инвестора, так как по сути бесплатны.Есть и другие виды AirDrop, но они не относятся к пассивному инвестированию.
Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга
Что такое стекинг
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.
Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.
Чем стекинг отличается от майнинга
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.
По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.
«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.
Риски в стекинге
В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.
Как начать и выбрать монету для стекинга
Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
В сегодняшней статье мы подробно разберем некоторые базовые понятия в сферы криптовалют, которые часто используется в наших статьях и работе с криптовалютой в целом.
Для удобства, мы также добавили возможность изучения материала в формате подкаста. Прослушать данную статью можно перейдя по этой ссылке.
Оглавление
Вы можете перейти к любой главе, нажав на её заголовок в оглавлении, а так же вернуться к оглавлению, нажав на заголовок главы. Попробуйте, это очень удобно!
Стейкинг
Да, действительно! Стейкинг во многом схож с майнингом монет, однако стейкинг, для поддержания работы сети и получения дохода, не требует столько электроэнергии, сколько требуется для майнинга. Разберем чуть подробнее различия между майнингом и стейкингом!
Концепция POW для создания блоков и проверки операций сети использует вычислительные мощности компонентов компьютера или иного электронного устройства, а вместе с этим и большое количество электроэнергии на поддержание работы данной техники. Это значит, что больший выигрыш от майнинга получает тот, у кого мощнее устройство.
POS же вообще не использует вычислительные мощности. Вместо этого для создания блоков используется уже существующие монеты. В этом случае больший выигрыш от стейкинга получает тот «игрок», который добавил в пул большее количество монет от общего их количества.
Использование стейкинга
Чтобы найти стейкинг пулы на Pancake Swap, необходимо перейти в раздел «Pools»
Тут Вы можете видеть, что за предоставление монеты Cake в один из пулов, Вы получаете доходность в другой монете, причём достаточно хорошую
Что такое стейкинг и фарминг в криптовалюте
В данной статье мы разберем, чем отличается фарминг от стейкинга и что из этого лучше для среднего инвестора.
Стратегии пассивного дохода в криптовалюте приобретают все новые формы, тесня стратегию HODL-инга, и эти новые формы несут свои риски.
До доходного фермерства был стейкинг, а до стейкинга — майнинг. Блокчейн-разработчики ищут и находят новые способы обеспечить пользователям криптовалюты пассивный доход.
В 2020 году мейнстримом стало доходное фермерство. Оно стало активно развиваться с сегментом DeFi и всеми его новыми возможностями. Предоставление ликвидности DEX оказалось в несколько раз выгоднее по сравнению со стейкингом, и криптоинвесторы стали меньше вкладываться в него.
Возникает вопрос, можно ли игнорировать все угрозы безопасности, которые несут необеспеченные пулы ликвидности.
Вероятно, что добывать урожай опаснее, чем стейкать криптовалюту. Дадим определение понятиям фарминг и стейкинг, и узнаем, чем отличается фарминг от стейкинга?
Что такое доходное фермерство (yield farming)?
Фермеры вносят столько активов, сколько они хотят. В течение определенного периода, который займет от нескольких дней до пары месяцев, пользователь будет ежедневно получать комиссию. Чем больше он ссужает, тем выше награда.
Благодаря высокой годовой процентной доходности (APY) пулы yield farming очень конкурентоспособны. Ставки постоянно меняются, что вынуждает фермеров переключаться между платформами, и фермер платит за газ каждый раз, когда он выходит из пула ликвидности или входит в него. Когда сеть Ethereum сильно загружена, поиск LP с высоким APY неэффективен.
Некоторые платформы, например, Yearn Finance, борются с этой проблемой с помощью «хранилища» — функции, которая реализует стратегии автоматизированного yield farming. После размещения активов в хранилище на Yearn Finance, оно будет постоянно перебалансировать активы по всем пулам ликвидности DeFi, чтобы по возможности получать наибольшую прибыль. Хранилище также реинвестирует прибыль для увеличения своего размера, что, естественно, приводит к более высокой прибыли для будущих возможностей выращивания урожая.
Риски
Платформы страхового покрытия, такие как Nexus Mutual, помогают участникам DeFi обезопасить свои активы в таких случаях. Но тогда, пользователи в конечном итоге тратят значительную часть своего капитала именно на защиту от подобных атак.
2. Проблема непостоянной потери.
С проблемой непостоянной потери сталкиваются поставщики ликвидности из-за волатильности торговой пары. Когда цена актива сильно возрастает, вы в конечном итоге заработаете меньше денег, чем если бы вы просто держали актив в своем кошельке. Точно так же вы также понесете непостоянные убытки, если актив потеряет свою ценность.
Защититься от сиюминутной потери практически невозможно. Единственное решение здесь — следить за рынками и давать урожай только тогда, когда альткойны колеблются.
Что такое стейкинг? Чем стейкинг отличается от майнинга?
Стейкинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). На этот алгоритм разработчики переводят сеть Эфириум.
Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — Биткоин.
Майнинг и стейкинг: отличие
Вместо того, чтобы тратить электроэнергию и мощность оборудования на решение сложных математических задач и подтверждение транзакций (алгоритм Proof-of-Work), стейкеры блокируют свои активы, чтобы действовать как узлы и подтверждать блоки.
Например, новая сеть Ethereum 2.0 требует соблюдения строгого правила, согласно которому пользователи, чтобы начать стейкинг, должны заблокировать 32 Ether. После блокировки активы станут «ставкой», которая побудит пользователя действовать добросовестно, подтвержденая транзакции.
По сути, стейкеры — это пользователи, которые самостоятельно настраивают узел и присоединяются к любой сети PoS, чтобы поддержать работу блокчейна в качестве валидатора узла. Но.
Централизованные и децентрализованные биржи (или любая платформа, где хранятся активы) предлагают своим пользователям делать ставки на активы, позволяя не разбираться в технических тонкостях настройки узла. Алгоритм такой: сама биржа займется проверочной частью процесса, в то время как единственное, что должен будет сделать пользователь — предоставить активы.
Основная цель стейкинга — не обеспечение ликвидности платформы, а обеспечение безопасности сети блокчейнов. Чем больше пользователей делает ставку, тем более децентрализован блокчейн, и, следовательно, его труднее атаковать.
Однако стейкинг не предлагает такой выгодной сделки как доходное фермерство. Ставки APY выплачиваются ежегодно и составляют от 5% до 15%. Доходность LP в некоторых случаях может превышать 100%.
Фарминг и стейкинг — в чем разница?
Доходное фермерство может быть более выгодным вариантом для пассивного дохода, но это также очень рискованный вариант. Вы можете лишиться прибыли из-за сильной волатильности рынка, когда он резко станет медвежьим или бычьим, а норма прибыльности упадет из-за непостоянных потерь.
С точки зрения безопасности, фермерство в новых проектах может привести к потере инвестиций, так как некоторые такие проекты оказываются скам-проектами. Часто после листинга нового токена площадки и внесения пользователями средств в пулы ликвидности создатель проекта закрывает его и исчезает со всеми активами.
Даже если разработчик действует добросовестно и серьезно работает над проектом, он может непреднамеренно создать дыру в коде смарт-контракта, которая позволит хакерам использовать его в своих целях. Как только LP истощается, активы исчезают навсегда, и нет центральной организации, которая могла бы их вернуть.
В стейкинге есть два основных недостатка: низкие ставки APY и временные ограничения.
Проверка транзакций в сети блокчейнов на основе PoS не приносит тех же доходов, что и yield farming. Доходность стейкинга колеблется от 5% до 15%, и не превышает этой границы.
В некоторых проектах ставятся временные рамки. Стейкер может быть вынужден заблокировать свои активы на год или два. В течение этого времени он не сможет перемещать или продавать свои активы. Если бычий рынок внезапно превратится в медвежий, инвестор понесет большие убытки.
Заключение
Стейкинг и фарминг криптовалюты — это два совершенно разных мира, у которых разные цели и задачи. В то время как фарминг нацелен на получение всей возможной доходности, стейкинг фокусируется на том, чтобы помочь сети блокчейнов оставаться в безопасности за вознаграждения.
Стейкинг и фарминг — разница
У каждого варианта пассивного заработка криптовалюты есть свои преимущества и недостатки. Нет четкой причины, по которой инвесторы должны быть заинтересованы в одном варианте больше, чем в другом.
Как же выбрать между ними? Единственным определяющим фактором может быть ваша склонность к риску. Если вы уверены в своих навыках и считаете, что получение большего количества денег за короткий период времени стоит риска, yield farming будет подходящим выбором.
Или лучше присоединиться к Ethereum 2.0 и участвовать в стейкинге. Возможно, вам даже удобнее будет присоединиться к стейкинг-пулу, который не ставит временные ограничения. Вы сможете в любое время покинуть сеть и вывести свои активы.