Что такое паевые фонды сбербанк

Начинающим инвесторам

В паевые фонды облигаций можно вкладывать деньги не разбираясь в инвестициях.

Такие фонды отлично подходят для начинающих инвесторов.

Знания дают вам больше уверенности и расширят возможности результативных вложений.

Материалы из данного раздела помогут вам лучше разобраться в продуктах управляющей компании и сделать правильный выбор.

Если Вы не нашли ответ на волнующий Вас вопрос, его можно задать через специальную форму

ПИФы популярны во всем мире. Например, у каждого третьего жителя США есть паи инвестиционных фондов. Инвестиции в ПИФы могут предлагать более интересную доходность, чем депозиты.

Управляющая компания создает паевой фонд, привлекая средства инвесторов – пайщиков. Фонд вкладывает средства пайщиков в облигации, акции, недвижимость и другие активы. Эти активы составляют имущество фонда. Инвесторы, покупая паи фонда, получают право собственности на долю в имуществе фонда.

Стратегия фонда определяет, в какие ценности вкладываются средства пайщиков и допустимый инвестиционный риск. Более подробно о стратегиях инвестирования фондов читайте в статье «Какие бывают паевые фонды».

Решения о том, куда вложить средства фонда, принимает профессиональный управляющий. Ему помогает команда аналитиков. В зависимости от ситуации на рынке, в состав фонда приобретаются активы с хорошим потенциалом роста и продаются те, которые уже отработали свою инвестиционную идею. Задача управляющего – увеличивать стоимость имущества фонда и, как следствие, увеличить доход пайщиков.

Пай каждого открытого фонда имеет свою стоимость, которая рассчитывается ежедневно. Стоимость пая всегда можно посмотреть на сайте управляющей компании или в личном кабинете клиента (или в Сбербанк Онлайн). Она зависит и от качества управления фондом, и от ситуации на фондовом рынке – изменяется с учетом его роста или коррекции. Начинающие инвесторы, как правило, выбирают паевые фонды облигаций: они обладают низким уровнем риска и позволяют получить первый опыт инвестирования без опасений «набить шишек».

При вложении денег в ПИФы следует помнить главное – доходность ПИФов в прошлом не определяет ее в будущем, а также не гарантируется государством. Вложения в ПИФы для тех, кто готов принимать риски инвестирования, они не застрахованы и могут в отдельные промежутки времени быть убыточными. При этом вся деятельность управляющих ПИФами компаний находится под строгим контролем Банка России.

БЕСПЛАТНЫЕ ЗВОНКИ ПО РОССИИ С ЛЮБОГО ТЕЛЕФОНА

Для быстрого соединения произнесите фразу:
«Сбер Управление Активами»

Источник

Паевые
инвестиционные фонды

Как работают ПИФы?

Преимущества ПИФов

Как выбрать ПИФ

ПИФы могут вкладывать средства пайщиков в ценные бумаги (акции, облигации или др.), номинированные не только в рублях, но и в иностранной валюте. Инвестируя в такие паевые фонды, Вы сможете получать доходность в валюте, но стоимость пая в рублях может снижаться в периоды, когда курс рубля растет по отношению к доллару США. При этом вложение средств в паевые фонды и вывод средств производятся только в российских рублях.

В ПИФы облигаций целесообразно инвестировать на срок от 1 года, в ПИФы акций – на 3 года и более, в ЗПИФ недвижимости – на 5 лет. Подробно смотрите на страницах ПИФов.

Тем, кто предпочитает инвестиции в недвижимость, мы предлагаем закрытые паевые фонды недвижимости (ЗПИФН). Покупая паи ЗПИФН, Вы сможете инвестировать в жилую или коммерческую недвижимость, не обладая всей суммой для ее приобретения, не тратя время на поиск, покупку, продажу, эксплуатацию или сдачу в аренду квартиры или склада. Все это сделает профессиональный управляющий.

Фонды, инвестирующие в недвижимость, как правило, закрытые. Это связано с особенностью покупки недвижимости: фонд собирает деньги только в определенный промежуток времени. Когда собрана необходимая сумма, прием средств прекращается («закрывается») и фонд покупает недвижимость. Через заданный промежуток времени фонд продает недвижимость, позволяя заработать на возможном росте ее стоимости. Такие фонды также могут выплачивать пайщикам доход, полученный от сдачи недвижимости в аренду.

ЗПИФН имеют свои особенности:
• Паи закрытых фондов могут быть погашены не ранее срока, установленного правилами доверительного управления.

Доверяйте средства профессионалам для получения большего дохода

на российском рынке
ОПИФ и БПИФ

паевых инвестиционных фондов в управлении

трлн рублей
активов
под управлением

тысячи частных клиентов Сбер Управление Активами

и более тысяч точек продаж

Инвестировать легко и удобно

Перейти в личный кабинет для операций с паями

Источник

ПИФы Сбербанка — разновидности, доходность, активация личного кабинета, отзывы вкладчиков

Инвестирование как способ пассивного дохода для физических лиц имеет свои особенности. Низкая стоимость вложений влияет на величину прибыли, но снижает риски. Сбербанк предлагает инструмент, доступный гражданам — паевые инвестиционные фонды.

Что такое ПИФы, понятие

Сбербанк организует фонды, цель которых — объединить вложения и распорядиться ими с выгодой. Вкладчиками выступают физические лица, их количество не ограничено. Передавая деньги банку, клиент покупает пай — право долевого участия в доходах.

Пай — документ, выписанный на конкретного человека — вкладчика. В документе указано, какой процент прибыли принадлежит пайщику от деятельности организации.

Как работают ПИФы Сбербанка

ПАО Сбербанк открывает фонд:

Потенциальным инвестором выступает человек или организация:

Финансовые аналитики компании вкладывают собранные деньги в:

Пайщики оценивают изменение стоимости пая в конце срока договора, при положительной разнице начисляется прибыль.

Компания изымает комиссию за организацию движения денег.

Важно! Сбербанк не гарантирует прибыль от участия в ПИФах. Если финансовая операция принесла убыток, инвесторы не получают доходов.

Если у вкладчика не хватает денег на инвестицию, он может купить часть пая. В таком случае доход от финансовых манипуляций будет поделен между владельцами соразмерно их вкладу.

Что такое пирамида «Старком» (StarCom), читайте тут

Виды ПИФов Сбербанка

Фонды делятся по возможности вложиться в них на:

Некоторые ПИФы вкладываются в валютные операции. В условиях нестабильного курса рубля популярность таких фондов резко упала.

Описание фондов, их реальную стоимость и доходность на текущий момент можно узнать:

Как вывести деньги из ПИФа

Для погашения пая требуется оставить заявку в Сбербанке. При себе достаточно иметь:

С момента подачи заявления до вывода денег из ПИФа проходит не больше 13 рабочих дней.

Плюсы и минусы вложений в ПИФы Сбербанка

Плюсы:

Процедуры покупки, продажи и обналичивания пая аналогичны и состоят из двух действий:

Для действий с паем требуются два документа — паспорт и заявление.

Плюсы:

Минусы:

Как купить ПИФы

В отделении Сбербанка:

С собой нужно иметь паспорт. Другие документы не требуются.

Онлайн:

В приложении для android и ios. Иметь учетную запись на сайте госуслуг обязательно.

Доходность

Доход вкладчика рассчитывается по формуле: цена продажи — цена покупки пая.

В 2018 году доходность фондов составила:

Личный кабинет

Создать личный кабинет на сайте управляющей компании нужно для:

Алгоритм создания ЛК:

Альтернативные пути входа на сайт прописаны в левой части экрана кнопками:

Отзывы клиентов

«Об инвестициях через паи знал еще со времен союза. Перед тем, как доверять деньги Сбербанку изучил доходность всех ПИФов, положение дел в инвестируемых отраслях, отзывы вкладчиков. Поделил всю сумму на три фонда. Один из них дал прибыль 60%, остальные остались в убытке на 15%. Считаю, что моя схема оправдала себя».

«В 2013 инвестировал в Энергетику 300 000 р. Через три месяца цена на акции упала настолько, что я потерял 40 000. Мне пришлось срочно продавать паи и возвращать оставшиеся деньги. Не рекомендую этот способ вкладов, слишком высокая вероятность остаться ни с чем».

«Вложилась в фонд Илья Муромец по настоянию личного консультанта. Через 13 месяц потеряла 50 000 руб. Очень повезло, что курс доллара вырос, и я успела вывести деньги с плюсом. Но это чистая случайность. Больше со схемами Сбербанка не связываюсь».

Видео про ПИФы от «Сбербанк»:

«Законопроект уже в Госдуме»: новогодняя пенсия в декабре 2021 году для пенсионеров, выплаты 10-15 тысяч – последние новости

«Концлагель закрывается»: QR-коды запретили с 21 декабря 2021 г. — правда или нет, что Госдума отменила в России куар-коды

Источник

Паевые инвестиционные фонды

Доверьте вложения профессионалам — зарабатывайте на фондовом рынке со Сбером

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд — это фонд, который объединяет деньги инвесторов, чтобы вложить их в разные финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие. Вы можете вложить деньги в фонд, купив часть пая, целый пай или несколько, и заработать на росте стоимости своей доли.

​​​​​​​

Выберите фонд и инвестируйте

Вы можете начать с 1000 ₽ и подключить автоплатеж, чтобы делать регулярные взносы

​​​​​​​

Ваши вложения растут в цене

Специалисты Сбера управляют фондом с целью повысить стоимость ваших паёв

​​​​​​​

Вы получаете доход

Вы заработаете на разнице между стоимостью покупки и продажи

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Акция «Кешбэк за первые инвестиции в паевые инвестиционные фонды» завершена досрочно в связи с исчерпанием призового фонда (пункт 2.4 правил акции)

Мы проводили акцию с кешбэком для всех, у кого не было паев ПИФ на момент ее начала: давали кешбэк в виде паев на сумму до 20% (максимум на 3 000 ₽) за вложения в ПИФы в СберБанк Онлайн от 5 000 ₽.

Важно

Получить кешбэк можно было только один раз за одну покупку паёв в СберБанк Онлайн. Приобретение паёв различных фондов не суммировалось.

 За получение паёв, начисленных в виде Кешбэка по данной акции, НДФЛ не нужно платить. При погашении начисленных в виде Кешбэка паёв, будет удержан подоходный налог в случае, если вы погасите их до истечения 3-х летнего срока владения ими.

Что такое кешбэк?

Как выплачивается кешбэк за первые инвестиции в ПИФы?

Что нужно для участия в акции?

Сколько раз можно поучаствовать в акции?

Что будет если купить паи в нескольких фондах в один день?

Сколько раз можно получить кешбэк?

Как я узнаю, о получении бонусных паёв?

Если я раньше владел паями ОПИФ, могу ли сейчас получить кешбэк?

Почему не начислены подарочные паи?

Я купил паи в нескольких фондах, получу ли кешбэк?

Нужно ли платить НДФЛ при получении бонусных Паёв?

Оплатил паи однажды, а получил два sms о приобретении паёв. Почему?

Какова сумма подарка в рамках акции «Кешбэк за первые инвестиции в паевые инвестиционные фонды»?

Каковы условия погашения подарочных паёв? Можно ли погасить эти паи без комиссии?

Как будут удерживаются налоги при погашении подарочных паёв?

Нужно ли декларировать подаренные по акции «Кешбэк за первые инвестиции в ПИФ» паи?

Остались вопросы об акции?

Пишите в чате в СберБанк Онлайн, на сайте sberbank.ru или sber-am.ru

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Условия инвестирования

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении до 3 млн рублей

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении свыше 3 млн рублей

при владении паями от 0 до 180 дней

при владении паями от 181 до 365 дней

при владении паями от 366 до 547 дней

при владении паями от 548 до 731 дней

при владении паями более 731 дня

Из средств, инвестированных в паи, «Сбер Управление Активами» удерживает свое вознаграждение за управление ПИФом, а также расходы на оплату услуг специализированного депозитария, регистратора, аудиторской организации и другие сопутствующие расходы. Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом (чтобы ознакомиться с правилами фонда, выберите соответсвующий фонд из списка, а затем документ «Правила доверительного управления фондом»).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Приведена информация о минимальных суммах вложений, о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО «Сбербанк»

Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

В чем преимущества ПИФов как формы инвестирования?

Как можно заработать в паевых фондах?

В чем отличие паевых фондов от банковских депозитов?

Банк гарантирует выплату фиксированного дохода. Клиент паевого фонда имеет потенциальную возможность получить прибыль от роста стоимости своих паев, не ограниченную фиксированным значением.

Банк, как правило, принимает вклад на фиксированный срок. Срок владения паями открытого фонда определяет сам инвестор – паи можно погасить в любой рабочий день и, если на момент погашения стоимость паев выросла, инвестор получит накопленный доход за вычетом возможной комиссии (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).

Вклады на сумму до 1,4 млн рублей застрахованы государством, а инвестиции в ПИФы нет. При инвестировании в ПИФы можно получить убыток

Могу ли я регулярно получать проценты или дивиденды?

Гарантируется ли доходность вложений?

Какие бывают паевые инвестиционные фонды и как выбрать подходящий?

Как оценить эффективность управления фондом?

Почему фонды могут показывать отрицательную доходность?

Как быстро я могу увидеть приобретенные паи в Сбербанк Онлайн или Личном Кабинете (Мобильном Приложении) Сбер Управление Активами?

В каком размере и как часто можно инвестировать в ОПИФ?

Какие расходы несет клиент при инвестировании в ОПИФ?

1. Комиссия (надбавка)* при покупке паев, если покупка осуществляется через офис ПАО Сбербанк в зависимости от суммы инвестирования: 1% при сумме инвестирования до 3 млн рублей, 0.5% при большей сумме. В случае покупки паев через Сбербанк Онлайн или в Личном кабинете и мобильном приложении Сбер Управление Активами комиссии (надбавки) нет.

4. НДФЛ, если паи были реализованы с прибылью, при этом срок инвестирования в ОПИФ составил менее 3 лет.** При инвестировании в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» надбавок при приобретении паёв и скидок при их погашении паев нет.

* Приведена информация о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО Сбербанк. Информацию о надбавках и скидках при подаче заявок иным агентам можно узнать в правилах доверительного управления фондов.

**Для паев, приобретенных не ранее 01.01.2014г. и по которым после этой даты не совершались операции обмена.

На какой срок рекомендуется вкладывать средства в паевые фонды?

Как вывести деньги из паевого фонда?

Чтобы вывести свои деньги из открытого паевого фонда достаточно погасить его паи. Заявку на погашение паев можно подать в любой рабочий день, после чего деньги поступят на счет в срок, предусмотренный Правилами доверительного управления фондом. Если на день погашения стоимость пая больше, чем на день покупки, вы получите доход за вычетом возможной комиссии за покупку и погашение паев (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).

Погасить паи закрытого фонда можно после прекращения фонда. Сроки и порядок прекращения закрытых фондов устанавливаются Правилами каждого конкретного фонда.

Можно ли поменять паи одного фонда на паи другого?

Как правильно выбрать подходящий инвестиционный фонд?

В чем отличия вложений в различные паевые фонды АО «Сбер Управление Активами»?

Инвестор выбирает фонд исходя из своих предпочтений. Главное, что нужно учитывать при выборе фонда, – соотношение приемлемого риска и ожидаемой доходности.

Под управлением АО «Сбер Управление Активами» находятся широкая линейка открытых паевых фондов.

Узнать подробнее о различных инвестиционных стратегиях вы можете на странице каждого фонда.

Какая доходность у фондов под управлением АО «Сбер Управление Активами»?

Как и когда рассчитывается стоимость паев и как узнать их стоимость?

Что такое инвестиционный пай?

Что такое открытый фонд?

Что такое закрытый фонд?

Что такое надбавка?

Что такое скидка?

Могут ли средства фонда вкладываться в ценные бумаги иностранных компаний?

Могут ли в состав активов фондов входить денежные средства?

Как часто обновляется портфель фонда и когда это происходит?

Имущество фонда принадлежит управляющей компании?

Что произойдет с имуществом фонда, если он прекратит свое существование?

Паи одного фонда дают их владельцам равные права?

Можно ли подарить/завещать пай?

Что происходит с паями одного из супругов, приобретенными в период брака, если он собирается расторгнуть брак?

Каково максимальное количество выдаваемых паев одного фонда?

Что такое паи фондов, ограниченные в обороте?

Влияют ли обмены на размер комиссии при погашении паев (скидка) и на налоговый вычет?

* При покупке паев ПИФ в СберБанк Онлайн вы экономите до 1% по сравнению с покупкой в офисах. Комиссия за покупку паев (надбавка) не взимается, если заявка оформлена в СберБанк Онлайн. Если вы ранее оформили заявку на покупку ПИФ в офисе, оформите новую заявку в мобильном приложении СберБанк Онлайн, и покупайте паи без комиссии. Для оформления новой заявки нажмите «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выберите нужный фонд в списке всех ПИФ.

**Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантируют доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Инвестиции сопряжены с риском. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги, инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также к банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп.1, этаж 20, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@sberbank-am.ru, интернет-сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Источник